Как отмыть деньги грант
Как выяснили «Известия», правоохранительные органы Тульской области начали проверку по факту использования мошеннической схемы вывода бюджетных средств чиновниками регионального правительства. В распоряжении издания имеются документы, согласно которым через одну из некоммерческих организаций выводились деньги из федерального бюджета: сначала средства поступали на счета НКО как грант, а затем они направлялись на счета подставных фирм как оплата за фиктивную работу.
В апреле этого года общественная организация «Союз защиты инвалидов и участников ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС» города Новомосковска получила грант от министерства труда Тульской области в размере 650 тыс. рублей. Как рассказал глава организации Геннадий Ефимов, заявку на грант за него составил занимавший на тот момент пост замминистра внутренней политики и развития местного самоуправления Тульской области Максим Мищенко.
— На съезде муниципальных общественных организаций сотрудница администрации губернатора Тульской области Наталья Зыкова познакомила меня с Мищенко. Он сказал мне, что правительство хочет отменить льготы чернобыльцам и для борьбы с этим решением мы должны провести ряд митингов, а для этого необходимы деньги и нам дадут грант. На следующий день утром я был у него, он мне дал документы на получение гранта, я их подписал, затем он меня отправил в областное отделение минтруда. Там у меня приняли заявку, и уже 30 апреля деньги поступили нам на счет, — говорит Ефимов.
В начале мая, как рассказывает Ефимов, Мищенко попросил его перевести деньги на счета двух фирм ООО «Альянс» и ООО «Волд Трейд Сервис», при этом общественная организация чернобыльцев Новомосковска должна была заключить ряд договоров с данными компаниями на изготовление печатной продукции и организацию проживания и питания 150 человек. Как объяснил Геннадий Ефимов, все услуги были фиктивными, «только на бумаге» — для отчетности. При этом договора Максим Мищенко отправлял со своей почты Ефимову уже с печатями и подписями исполнителя.
— Митинги против отмены льгот мы проводили собственными силами, используя наши внутренние ресурсы. Список из 150 человек подставной, никого из этих людей я не знаю, их не нанимал, к нашей организации они отношения не имеют. Я хотел вернуть грант в министерство труда, но Мищенко сказал, что так надо губернатору (Владимиру Груздеву. — «Известия»), — подчеркивает общественник.
То, что все оказанные услуги были только на бумаге, «Известиям» подтвердили и в мытищинском пансионате «Русь», который в договорах указывался как место проживания 150 чернобыльцев, приехавших в Москву на митинг.
— Мы не размещали в этом году 150 человек от Союза защиты инвалидов и участников ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС. К нам по этому поводу приходили сотрудники правоохранительных органов. Мы им об этом тоже рассказали, — заявили в администрации пансионата.
Как выяснили «Известия», ООО «Альянс» и ООО «Волд Трейд Сервис» — московские фирмы, аффилированные между собой. Гендиректором «Волд Трейд Сервиса» является Алексей Ключников, он же совладелец «Альянса». Подписывала же договоры с организацией чернобыльцев от «Альянса» гендиректор Нина Александрова.
От ООО «Альянс» получить комментарий не удалось. В ООО «Волд Трейд Сервис» помощница Алексея Ключникова сообщила, что не в курсе сотрудничества с Союзом защиты инвалидов и участников ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС города Новомосковска.
Также в начале мая Союз защиты инвалидов и участников ликвидации последствий аварии на Чернобыльской АЭС города Новомосковска заключил договор с московским ООО «МотоМакс» на небольшую сумму в 18 тыс. рублей на перевозку участников митинга. По словам Геннадия Ефимова, никакого митинга и участников опять же не было.
— Я попросил у Максима Мищенко дать нам на ярмарку сельскохозяйственную флаг Тульской области. Он взял флаг у регионального отделения «Единой России» и продал мне его за 18 тыс. рублей — просто так, на время, давать не хотел. Я могу это говорить, так как мне нечего бояться, я две войны прошел, — говорит Ефимов, добавляя, что со стороны сотрудников правительства на него идет огромное давление, чтобы он не разглашал ситуацию.
В местном отделении единороссов «Известиям» пояснили, что флаг они действительно Мищенко давали, но им сказали, что он его потерял.
Согласно информации системы СПАРК, гендиректором фирмы «МотоМакс» является некий Александр Гуськов. Однако до 2009 года руководителем этого ООО был всё тот же Алексей Ключников.
Максим Мищенко ранее был членом Общественной палаты, откуда ушел со скандалом, после того как предложил сократить бюджетные расходы на тяжелобольных. Был депутатом Госдумы пятого созыва (2007–2011 годы). С августа 2014-го он стал работать в представительстве Тульской области в Москве, потом перешел в областное правительство на должность замминистра по внутренней политике. Также Мищенко продолжает руководить молодежным движением «Россия молодая».
Привлекать московских одиозных общественников, журналистов и пиарщиков на работу в Тульскую область Владимир Груздев начал с прихода на должность губернатора. Самый яркий пример — Александр Невский. Актер, большую часть времени проводящий на съемках за рубежом, якобы в качестве советника Груздева принимает участие в развитии спорта в Тульской области.
Максим Мищенко в сентябре этого года был уволен с поста замминистра области по внутренней политике — как пояснили в администрации губернатора, «он написал заявление по собственному желанию».
Собеседник издания в окружении губернатора рассказал, что «Мищенко был уволен для того, чтобы скандал с распилом бюджетных средств не всплыл наружу, а если бы и всплыл, то вся вина легла бы на него».
До того как Мищенко был уволен, ООО «Альянс» перевело порядка 850 тыс. рублей на счет НКО Геннадия Ефимова, так как последний стал жаловаться в областное правительство и в правоохранительные органы, что замминистра по внутренней политике Тульской области использует его и его организацию в корыстных целях.
— Мне было переведено 850 тыс. рублей от ООО «Альянс». Сорокин (замгубернатора Тульской области. — «Известия») сказал, чтобы 191 тыс. я направил в Кризисный центр помощи женщинам. 650 тыс., которые были выданы мне как грант, я вернул в областное министерство труда, — объяснил Ефимов.
«Известия» дозвонились до Мищенко, однако, услышав вопрос, он попросил перезвонить через 40 минут, после чего перестал отвечать на звонки. Губернатор Тульской области Владимир Груздев, после того как корреспондент «Известий» представился, бросил трубку.
По словам профессора Высшей школы экономики Олега Матвейчева, махинации с грантами строятся, как правило, по двум сценариям: в первом случае — это единичный грант, во втором — отлаженная система распила через сеть общественных организаций.
— Первый вариант используется в основном не очень крупными чиновниками и их подельниками с реальными, уже существующими НКО. НКО прямо предлагают грант, который будет подстроен под них, и все документы при этом (а отчетность это предполагает всегда большую) заполняются самими чиновниками. Но реально НКО не получит денег, кроме небольшого отката в какие-нибудь 10% (больших сумм тут не бывает). Чиновники сами являются проверяющей инстанцией и заинтересованы в принятии отчетности по гранту, поэтому, как правило, никакими проверками их на чистую воду не вывести, разве что здесь странные несоответствия расходования гранта может заметить орган общественного контроля, — говорит Матвейчев.
Согласно второй схеме, созданием целой структуры под распил грантов занимаются долго и вдумчиво первые лица в региональной власти. Они создают целую сеть лояльных НКО, которые везде рекламируют, демонстрируя их связь с властями и пользу для социальной сферы региона. По сути же НКО, как правило, профильной работы не проводят, а возглавляют их подставные аффилированные лица. В этом случае уровень защиты от проверок даже выше предыдущего и доказать что-либо практически невозможно.
Председатель Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов отмечает, что в регионах нередко возникают истории, когда чиновники выдают гранты организациям, в руководство которых без стеснения ставят своих родственников (такой случай недавно прогремел в Новгородской области).
— Были сигналы и из других регионов, как правило, богатых. Часто отмывание денег через гранты происходит путем организации крупных молодежных мероприятий, спортивных, концертных — таких, где в смету включен в большом количестве человеческий ресурс, где много трат на печатную продукцию, видеоролики, — это сложнее отследить. Бывают и скандалы с крупными грантами. Все помнят яркий случай с распилом грантов прежним главой Росмолодежи, — отметил Кабанов.
Первый. Отмывание денег.
Основная причина любви к отмыванию бабок через церкви кроется в том, что это — некоммерческое объединение, освобожденное от уплаты налогов. Отсюда возможно ВСЕ что угодно — такая, образно говоря, оффшорная зона. Все пожертвования анонимны и в суммах не ограничены. Попам идёт определённый процент, остальное они вкладывают в указанное им место. Т.е. перовоочередная задача церкви состоит не в отмывании душ, но в отмывании денег. Это, кстати, и является первопричиной поддержки церкви сегодняшним коррумпированным государством: высшие чиновники не могут гнать на церковь по той простой причине, что они финансово в ней заинтересованы. Поэтому они и продвигают РПЦ всеми возможными силами, выделяя этой организации, помимо прочего, и деньги из бюджета.
Второй. Посредничество в коррупционных сделках.
Если преступник хочет дать взятку чиновнику, это очень легко и, главное, безопасно сделать через церковь. Бандит жертвует деньги на новый храм, а далее церковнослужитель за дольку этих денег делает с этими деньгами всё, что ему скажут. Согласно законодательству, даже если чиновник выйдет из церкви с чемоданом денег, никто никого не привлечёт к ответственности, так как доказать, что это криминальные деньги, физически невозможно, да и вообще: попробуй докажи, что он не просто исполнял функции церковного курьера (и такая система работает даже в очень развитых странах, не говоря уже о России)!
Например, криминальный авторитет должен забашлять федеральному судье за оправдательный приговор миллион долларов. Его друзья жертвуют 1.200.000 на храм. Все. С этого момента взяточнику невозможно что-либо предъявить. Далее федеральный судья идет на службу в храм, где поп ему передает миллион долларов, двести тыщ оставляя себе за услуги посредника. В храме никогда не будет зафиксирован акт передачи денег, сами понимаете. С момента, когда судья выходит за ворота храма, он волонтер, который из любви к богу просто вызвался послужить курьером у РПЦ. При такой даче взятки физически невозможно кого-либо привлечь к ответственности.
Или зайдем с другой стороны: одной крупной организации очень нужен некий закон, но чиновники категорически отказываются его принимать. Тут организация жертвует несколько миллионов на храм (богу, естественно, храмов всегда мало), и чиновник меняет свою позицию на противоположную. Всё, что может в данном случае прокуратура, — предположить, что бог получил деньги и сделал так, чтобы чиновник помог страждущей организации…
Это единственная причина пламенной поддержки церкви со стороны высших органов власти. Это приносит попам воистину фантастические доходы, на которые они с легкостью могут содержать личные автопарки, а иногда (и эти случаи известны в мировой практике) целые аэродромчики. В этом плане попы, чиновники, силовики и криминалитет повязаны общей георгиевской ленточкой и постоянно помогают друг-другу: чиновники всячески отстаивают и лоббируют интересы РПЦ, что вы и без того можете наблюдать, РПЦ в свою очередь помогает чиновникам выходить чистыми из воды. Все довольны, все сыты, все чисты перед законом и, видимо, богом! Именно благодаря этому любой уважающий себя столичный поп обязательно имеет лексус, а нередко и личный самолет. Именно поэтому любой поп обладает такими связями и авторитетом.
Это все есть основная причина, по которой чиновничий клан (от судей до политиков) всегда будет отстаивать широкую автономность РПЦ, полную бесконтрольность гуляющих в ней денежных средств, абсолютную неприкосновенность этой оффшоровой фирмы и всеми возможными способами лоббировать усиление роли РПЦ в обществе.
3. Сводничество.
Церковь в России носит те же функции, что и гольф в Англии. Гольф никому не нужен и используется очень богатыми людьми лишь как способ поддерживать старые знакомства и обзаводиться новыми. Именно с этой целью сильные мира сего в России используют церковь. Причем почти все эти люди с очень серьезным криминальным опытом (изначально-то в церкви оказались из-за острой нужды в индульгенции, в прощении старых грешков!).
В приходе у попа-настоятеля есть элиты на любой вкус и цвет: судьи, прокуроры, чиновники, высшие чины МВД и ФСБ, очень крупные предприниматели. Они такие разные, но есть у них и общая черта: все они очень серьезно попачканы в преступных деяниях. Все эти люди массово собираются в церкви на всякие православные праздники вроде Пасхи с целью поддержания старых знакомств и обзаведения знакомствами новыми. За всю Россию не скажу, но именно так обстоят дела в Питере и Москве.
под эгидой одной общей идеи (веры) найти общий язык всем этим людям не составляет никакого труда. Так они устраивают сходняки, например, каждую Пасху в конкретном соборе — у каждого свои тусовки. Как тут не вспомнить про масонскую ложу? Поп объединяет всех этих коррумпированных и криминальных людей, открывая им новые влиятельные знакомства, а стало быть и возможности, за что каждый из них щедро ему и платит помимо прочего дружбой, а стало быть и серьезным покровительством.
Как вы понимаете, просто придти в церковь и в лоб предложить попу поучаствовать в коррупционной схеме чревато. Все это происходит методом постепенного прощупывания (необходимо влиться в тусовку). Воплощается в жинь эта схема как правило следующим образом: внезапно олигарх, судья, силовик или криминальный авторитет на исходе годов решил креститься. И вот он крестится, периодически начинает хаживать в храм и, по мере вливания в духовность, берет себе (обязательно берет) духовного наставника. Они становятся корешами, он начинает ходит на всеразличные пасхи, в элитарные приходы, кишащие такими же, как он. Маховик раскручивается. Теперь он точно может быть уверен в своем духовнике (что не сдаст в случае чего и т.д.) и под его прикрытием начинает проводить свои коррупционные делишки, а также находить в приходе новых партнеров и коллег по непростому ремеслу, после чего начинается все то, что описано в пунктах 1 и 2.
А вы думали, с чем связан внезапный бум крещения в рядах сильных мира сего? Именно с этим и связан. Да взять того же Березовского, который в один прекрасный день совершенно внезапно решил покреститься и стать постоянным завсегдатаем церквей! Вот и все, для чего нужна эта криминальная зона отчуждения, в которой волшебным образом легализуется преступность.
Ну, а про остальные методы добывания денег через выклянчивание известно всем… В качестве примера приведу лишь барыш, снимаемый попами с использования сирот.
Отмывание денег является существенной проблемой для
любого государства. Процедура имеет несколько форм и этапов, но во всех случаях
свидетельствует об одном – люди получают деньги противозаконным способом и
уклоняются от ответственности. Рассмотрим подробнее, что означает данное понятие
и как отмывание выглядит на практике.
Определение понятия
Простыми
словами «отмывание денег» – это их легализация. Люди создают фиктивные
документы, организации и предприятия для видимости официального дохода.
Но есть и другие способы. В отличие от обналичивания, «отмывка» связана с
незаконной деятельностью, приносящей доход. В данном случае речь, как правило,
идет о крупных суммах, которые сложно вывести в законное русло без
правдоподобного объяснения перед контролирующими органами. К тому же обналичивание
– это вывод безналичных денег в наличную форму, а отмывание часто предполагает
обратное: наличные вводятся на банковские счета для легализации, после чего
могут быть обналичены уже на законных основаниях.
При этом денежные средства конвертируются из наличной
формы в безналичную (к примеру, с помощью терминала мгновенной оплаты), и в
обратную сторону (фиктивное получение приза по лотерейному билету или
приобретение выигрышного билета у законного хозяина, стоимость которого может
быть больше самого выигрыша).
Суть
отмывания денег – сокрытие действительного источника заработка. А уход от
уплаты налоговых платежей или обналичивание могут служить уже второстепенными или
вспомогательными факторами. «Отмытые» средства используются
для разного назначения – финансирования компании, личных нужд.
Необходимость отмыть деньги или иные материальные
ценности может возникнуть при следующих обстоятельствах:
- Если денежный заработок получен в результате
незаконной деятельности, чтобы свободно использовать его на любые цели. Это
может быть торговля запрещенными предметами, взятка, откат. - Если организация
скрывает нелегальную статью дохода, нарушающую законодательство, уходит от
уплаты денежных средств государству в виде налоговых отчислений. Деньги
«отмывают», отражая иной характер заработка, после чего инвестируют в
бизнес.
Основные этапы отмывания денег
Отмытие денежных средств осуществляется в три этапа:
- Отслоение. Изначально деньги, полученные
незаконным способом, «уводят» от их реального источника. Для этого
средства выводятся за границу, переводятся на счета физических или
юридических лиц. - Размещение.
Средства любыми доступными путями внедряются в легальный денежный поток. Как
правило, на данном этапе у злоумышленника уже есть фиктивное подтверждение
источника их заработка. - Интеграция. Это завершающий этап, когда
создается видимость правомерного обладания богатством. Владелец денежных
средств может свободно снимать их, переводить на любые счета, приобретать различные
предметы, недвижимость.
После прохождения трех основных этапов деньги вновь
инвестируются в незаконную деятельность. Процесс может повторяться
неограниченное количество раз или проводиться единожды, для легализации крупной
суммы и ее дальнейшего расходования, например, взятки.
Иногда некоторые этапы пропускают. Например, если
деньги сразу поступили на банковский счет, их внедрение уже не требуется. Но
это рискованный шаг, так как банк обязательно поинтересуется происхождением
дохода и без документального подтверждения счет может быть заморожен. Также не всегда
проводиться интеграция, то есть «отмытые» деньги остаются на разных счетах и
используются по мере необходимости. В ряде случаев ситуация требует выждать
определенный срок, чтобы приступить к третьему этапу. Но сокрытие истинного
источника поступления средств и запутывание следов – обязательны.
Примеры схем по отмыванию денег
Преступники, как правило, хорошо разбираются во всех
вопросах, связанных с отмыванием денег. Поэтому при разоблачении одной схемы
незамедлительно разрабатывают новую. Приведем самые известные:
- Через оффшоры. Таким способом можно отмывать даже очень крупные суммы. Через посредников в странах «налогового рая» открываются оффшорные счета, куда переводятся деньги. Затем их перечисляют на банковские счета третьих стран. Там они могут храниться, инвестироваться в недвижимость, ценные бумаги или другие объекты. Использование оффшорных компаний является широко известным методом легализации денег, так как валютный госконтроль этих организаций просто отсутствует. Плюс владельцам счетов гарантирована анонимность.
- Через биткоины. Кошельки биткоинов или других криптовалют не считаются официальными платежными средствами в большинстве государств и являются анонимными. Поэтому их легко использовать для вывода денежных средств в любые страны, в том числе те, где криптовалютой можно пользоваться так же, как и обычными деньгами – оплачивать товары. Валюта с кошелька переводится на банковский счет и конвертируется в доллары, евро и т.д. Первоисточник дохода уже не известен.
- Через ИП или организацию. Очень простая и сравнительно надежная схема – ведение фиктивного бизнеса. Посредники открывают кафе, бар, сеть платежных терминалов, розничные магазины и т.д. Независимо от потока реальных денежных средств, полученных от клиентов, в бизнес вводятся незаконные деньги. Отследить и вычислить их практически невозможно, а при своевременной уплате налогов и ведении документации подозрений не возникнет ни у банка, через который оборачиваются средства, ни у иных контролирующих органов.
- Через структурирование капитала. Пример: большая сумма денег разбивается на маленькие доли, которые не вызовут подозрения у налоговой. Затем они переводятся через банковские карты посредникам, после чего они их снимают и передают изначальному владельцу, но уже в наличной форме за вычетом комиссионных. Например, сумма в размере 10 000 рублей, поступившая на счет/карту физлица, не вызывает подозрений. При этом в каждом банке можно открыть по картсчету и иметь их 10, 20 или 30.
Описанные схемы широко известны и в настоящее время
мало используются в такой форме. Чтобы легализовать доходы, преступники
вкладывают большие деньги и привлекают посредников. Отработанные методы видоизменяют и адаптируют под современные
возможности. Например, на сегодняшний день уже встречаются случаи отмыва денег
через электронные счета кошельков QIWI, WebMoney, Yandex.Money.
Ответственность и способы разоблачения
Чтобы борьба с отмывкой денег в стране была
высокоэффективна важно, чтобы между собой взаимодействовали такие органы
власти:
- Законодательная.
- Исполнительная власть и Министерства.
- Судебная.
- Правоохранительные органы.
- Финансовая разведка (все ее подразделения).
- Контрольно-надзорные, во главе с Центробанком.
Банковский сектор наиболее уязвим, так как является
основным инструментом при перемещении денег на оффшорные счета, кошельки
криптовалют, электронных денег. Поэтому банки должны знать своих клиентов,
честно и прозрачно вести деятельность и грамотно определять финансовые риски.
Также известны случаи, когда управление финучреждений состояло из преступников,
активно отмывающих деньги. По этой причине взаимодействие различных органов
власти очень важно, так как позволяет жестче контролировать работу банков.
На территории Российской Федерации с 7.08.2001 года действует закон №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он позволяет банкам «замораживать» счета и проводить расследования о возникновении денежных средств.
Формально
финучреждения проводят проверку денежных поступлений на суммы, превышающие 600
тыс. рублей, а также сделок с недвижимостью, сумма которых превышает 3 млн
рублей. Работники банковского учреждения обязаны оповестить
об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Кроме
этого, в законе указано, что банкам строго запрещается открывать счета на
предъявителя, совершать переводы размером больше 30 тыс. руб., а также
проводить операции по обмену валюты на сумму от 15 тыс. руб. без предоставления
клиентом действующего паспорта.
На практике внимание банков более пристально – подозрение
вызывают регулярные поступления меньших, одинаковых сумм (например, получение
оплаты за неофициальную аренду жилья), единоразовые денежные поступления и/или
переводы, превышающие обычные лимиты. Например, если на счет физлица регулярно
поступает зарплата в размере 30 тыс. рублей, после чего внезапно зачисляется
перевод в 300 тыс. рублей. При его выводе на иной счет банк может потребовать подтвердить
источник дохода, причем, документально.
Отслеживают движение денег не
только банковские учреждения. Есть еще ряд организаций, которые обязаны
докладывать в контролирующие органы о транзакциях клиентов. Например,
страховые, инвестиционные компании, а также фирмы, которые занимаются покупкой
и продажей изделий из золота, прочих драгметаллов. В этом списке и агентства
недвижимости, и многие другие организации и учреждения, через которые проводятся
сделки на крупные суммы.
На
мировом уровне отмывание денег контролируется «Группой разработки финансовых
мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ)», созданной еще в 1989 году.
На данный момент в нее входит 35 государств-участников и две международные
компании. Россия стала ее членом в 2003 году.
Суммы штрафов и статьи УК РФ
Чтобы предотвратить преступления в РФ предусмотрено
три основные уголовные статьи, по которым привлекаются нарушители:
- Статья
174 Уголовного Кодекса – легализация денежных средств или иного имущества,
приобретенных преступным путем. - Статья 174.1 Уголовного Кодекса –
легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в
результате совершения им преступления. - Статья
175 Уголовного Кодекса – приобретение или сбыт имущества, заведомо
добытого преступным путем.
В зависимости от характера сделки при доказательстве
факта отмывания денег применяют и другие меры, предусмотренные УК РФ.
По вышеуказанным статьям действуют разные варианты
наказания виновных лиц:
- Взыскание штрафа суммой от 120 тыс. руб. до 1 млн. руб.
- Принудительное привлечение к общественным работам сроком от 24 до 60 месяцев.
- Тюремное заключение – на срок 2 – 7 лет.
- Ограничение свободы без тюремного заключения – не более чем на 24 месяца.
- В качестве дополнительного наказания иногда применяется запрет на осуществление определенной деятельности и штрафные санкции.
Последствия для страны и экономики
От ведения незаконной деятельности в первую очередь
широко процветает преступность и коррупция. Криминальные структуры находят
способы вывода денег либо других материальных ценностей и вновь инвестируют их
в свое развитие и укрепление. Взяточничество наносит урон социальной жизни
людей, ущемляет права честного бизнеса. Страдает и бюджет страны,
недополучающий средства в виде налоговых отчислений, но когда речь идет о
криминальном бизнесе, данный ущерб является меньшим из зол.
На государственном уровне вводятся соответствующие меры
по борьбе с отмывкой денег и прочих материальных активов в любой форме, это
требует инвестиций за счет бюджета. Легальный бизнес терпит финансовые убытки,
так как часть мощностей уходит на отчетность и налогообложение. Например,
введение онлайн-касс, позволяющих ИФНС отслеживать все транзакции ИП или ООО,
требует денег и на приобретение оборудования, и на его обслуживание.
История зарождения понятия «отмывание денег» берет
свое начало с того момента, как государства ввели ограничения на различные виды
бизнеса, стали вести борьбу с преступностью. Нужно понимать, что все
предпринимаемые правительствами меры направлены на сокращение нелегального
заработка денег и пресечение криминальных структур. Последние, имея финансы, способны
нанести урон целым странам и каждому человеку в отдельности.
Читайте также