Как отмыть деньги спорт
Кроме футбола следующие виды спорта были отнесены к высокой категории риска: крикет, регби, скачки, мотогонки, гонки, хоккей, баскетбол и волейбол. Об этом говорится в отчете ФАТФ.
Эксперты ФАТФ отмечают, что основные риски связаны со структурой собственности в футбольных клубах, игроками, рынком денежных переводов, ставками, правом на изображение и спонсорством, а также системой организации рекламирования. Считается, что футбольный сектор открыт для проникновения преступных элементов в силу следующих причин:
— из-за сложной структуры собственности и большого количества акционеров, а также значительных денежных потоков и инвестиций, плюс большого количества организационно-правовых форм, а также недостаточно профессионального менеджмента.
— футбольные клубы испытывают постоянную потребность в финансировании, причем речь идет о больших суммах. «В первую очередь в рамках международных трансфертов, которые зачастую носят иррациональный характер и система регулирования происхождения и назначения платежей неэффективна либо отсутствует вовсе», говорится в отчете. Это фактически можно перевести так: большие деньги нередко уходят налево.
Еще больше увеличивает риск отмывания денег использование Интернет-тотализаторов. В процесс ставок вовлечены различные операторы по всему миру, даже созданы специальные оффшорные компаний для этого.
Опосредованно через футбольные клубы осуществляются торговля людьми, не говоря уже о набившей оскомину коррупции, торговле наркотиками (допинг), налоговых преступлениях.
Каким же образом происходит отмывание денег через футбольные клубы? Специалисты нам рассказали, что используются трансграничные денежные переводы, налоговые оазисы, подставные фирмы, лица нефинансовых профессий и политически значимые фигуры — полный набор «прачечной».
Дело №1. Инвестирование в клуб, испытывающий финансовые трудности
В Бельгии ПФР получило информацию из банка о подозрительных операциях в отношении футбольного клуба А. Ему требовалось несколько миллионов евро, чтобы избежать банкротства. Первое предложение сделала финансовая группа из Южной Америки. Оно было связано с физическим лицом, которое уже инвестировало в различные футбольные клубы. Было подозрение, что эти средства получены незаконным путем. После того, как банк обратился с запросом об источнике средств, финансовая группа отозвала свое предложении об инвестировании.
Следующее предложение поступило от г-на Кокса, европейского инвестора, через его компанию в налоговом оазисе. Это предложение также вызвало подозрения, поскольку инвестор не был раньше известен в спортивных кругах. Также выяснилось, что ранее его уличали в различных формах мошенничества, а также в отмывании денег. Обе эти попытки инвестирования в футбольный клуб «А» могут рассматриваться как попытки отмывания преступных доходов.
Дело №2. Торговля наркотиками и инвестирование в футбольный клуб
В Мексике г-н Хип переезжает из маленького городка на окраине страны за рубеж в поисках лучшей работы и через 5 лет возвращается с большим количеством денег, владеет рядом фирм. Бизнес требует постоянных инвестиций, которые, очевидно, ему не под силу.
Позднее г-н Хип покупает футбольную команду из третьей лиги. Это вложение не выглядит выгодной инвестицией. Единственным очевидным преимуществом выглядело ее расположение в главном городе страны. Однако Хип перемещает команду в родной город (порядка 30 тыс. жителей), где прибыль от команды должна упасть еще больше в виду меньшего числа фанатов.
В схеме налицо все индикаторы невыгодного бизнеса: однако зарплаты, выплачиваемые команде, превосходят средние рыночные для команд аналогичной категории, в то время как компании-спонсоры обладают сравнительно низкой платежеспособностью. Предположительно, это должно было увеличить стоимость франшизы, чтобы придать инвесторам вид уважаемых предпринимателей и важных фигур в спорте. Команда за год поднялась из третьей во вторую лигу. Впоследствии инвестор был вычислен страной, куда он иммигрировал, как руководитель крупной преступной группировки, занимающейся торговлей наркотиками.
Дело №3. Коррупция и политически значимые лица
Также в Мексике псевдо-бизнесмен, имеющий связи в местных правительственных кругах, покупает прибыльную футбольную команду в профессиональной лиге. Благодаря команде и матчам, которые пользуются популярность среди чиновников, у него появляется доступ к влиятельным политическим деятелям. В силу чего он заручается их поддержкой и получает подряды на ключевые городские работы. Это распространенная схема, когда компания, выполняющая различные виды работ, инвестирует в футбольные команды и выигрывает впоследствии от получения значимых социальных контрактов. Предполагается наличие акта коррупции, связанной с футбольными клубами.
Дело №4. Собственность в футбольном клубе
В Италии была попытка отмывания денег через покупку известной итальянской футбольной команды. Расследование началось в 2006 г. У прокуратуры возникли подозрения в финансовых преступлениях, включая отмывание денег, торговля инсайдерской информацией и нецелевое использование коммерческой информации.
Одна футбольная команда резко набирала популярность и пошли слухи о том, что она будет перекуплена. Прокуратура начала расследование по информации президента команды о том, что ему угрожали с целью заставить продать его акции. Одновременно с этим группа бизнесменов объявила о предстоящей покупке команды фармацевтической компанией. Сумма – 24 млн. евро. Фармацевтическая фирма опровергла эту информацию.
Guardia di Financa Италии было вынесено 9 ордеров на арест. Начались расследования в отношении источника озвученных средств. Расследование проводилось совместно с ПФР Италии и показало, что обозначенные суммы поставлялись криминальной группировкой из Центральной Италии.
Впоследствии денежные средства, предложенные команде в качестве финансирования, были направлены на покупку недвижимости и вследствие чего – арестованы судебными властями.
Попытка перекупить футбольную команду за счет преступных денег была пресечена. Преследование мошенников продолжается.
Дело №5. Покупка игроков
Футбольный клуб в Латинской Америке, испытывающий финансовые трудности, подписывает управленческий контракт с Общественным инвестиционным фондом, который базируется в одном из налоговых оазисов. Фонд обязуется внести средства для покрытия долгов клуба на сумму порядка 50 млн. долл.
Ассоциация купила игрока из местного футбольного клуба (Аргентина) за 20 млн. долл. Футбольный клуб перемещает эти средства в бухгалтерию аргентинского футбольного клуба, находящуюся на аутсорсинге в третьей стране. Эти деньги не попадают в Аргентину. О происхождении денег ничего неизвестно. Одновременно с этим деньги попадают на счет аргентинского футбольного клуба в банке, который расположен в стране с большим финансовым рынком.
Пример 7. Необычные ставки
В Бельгии несколько людей регулярно посещали казино в Европе в стране «А», покупали фишки на большую сумму. Один из них иностранец и не имел никакого отношения к стране «А». Остальные были связаны с футболом. Полиция показала, что эти физлица фигурируют по расследованию о подставных матчах. Предположительно, иностранец подкупал игроков перед определенными матчами за счет нелегальных доходов от ставок на матчи, результаты которых были заранее фальсифицированы.
Компания, принимающая ставки по Интернету, учрежденная за рубежом, зафиксировала невероятно высокие ставки на эти матчи. Иностранец инвестировал в различные клубы, чтобы контролировать и коррумпировать игроков, для обеспечения определенного результата матчей.
Пример 8. Допинг
Компания DIET, занимающаяся продажей заменителей продуктов, имела банковский счет, поверенным по которому выступал г-н Лейт. Вследствие некоторых изменений в уставных документах компании, включая изменение юридического адреса, активность по счету компании значительно возросла. В течение нескольких месяцев операции по кредитам достигли 2 млн. евро. Международные переводы также имели место, в то время как раньше такой активности по счетам не наблюдалось.
Анализ показал, что большинство операций были связаны с ветеринаром по фамилии Хони. Эти операции заключались в оплате счетов. Официальная деятельность компании не объясняла, каким образом ветеринар мог быть одним из клиентов.
Г. Лейт и г. Хони также проходили по уголовным делам по торговле гормональными препаратами как допингом для велосипедистов и футболистов.
Кстати. Рабочей группой ФАТФ внесено предложение по ориентированию работы не только на частный сектор, но и правоохранительные органы. Это направление предполагает изучение лучших национальных практик по оценке рисков и угроз отмывания денег/финансирования терроризма в контексте инфраструктуры взаимодействия между правоохранительными органами.
Среди других предлагаемых направлений работы – изучение темы влияния мирового финансового кризиса на тенденции отмывания денег и финансирования терроризма в странах «Большой двадцатки» (обсуждение темы запланировано на октябрь 2009 г.)
Источник — Росбанк
Смотрите также:
- Российские «фараоны». В стране насчитали 20 тысяч финансовых пирамид →
- Все грани пирамиды. Каковы современные наследники «МММ» →
- Инвестиции: просто о сложном →
Отмывание денег во время кризиса стало еще более привлекательным бизнесом
Отмывание денег — один из самых процветающих бизнесов во всем мире. В наши неспокойные времена он стал еще более привлекателен, в нем появились новые игроки и новые креативные методы. Группа по разработке финансовых средств борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF) подготовила отчет о том, каким образом деньги отмываются с помощью футбола.
В отчете FATF перечислены различные способы, которые используются в футболе для отмывания денег, а также приводятся интересные обоснования. Любой спорт, в котором крутятся большие деньги — будь то футбол, теннис, крикет, гонки, автоматически становится полем для деятельности по отмыванию денег.
В условиях кризиса неизбежно растет число зрителей футбола
В нынешние кризисные времена банки и финансовые институты испытывают на себе пристальное внимание органов контроля и ужесточают внутренний аудит и проверки. Куда же податься мошенникам? В условиях растущей безработицы число зрителей спортивных соревнование неизбежно растет, а вместе с ним и доходы, например, футбола. Достаточно только взглянуть на рекордно высокие суммы, которые выплачиваются нынче за спортсменов, чтобы понять, что на спорте кризис практически не отразился.
По данным исследования, некоторые виды спорта оказались наиболее уязвимыми для криминального отмывания денег. В их числе — футбол, крикет, регби, скачки, автогонки, хоккей, баскетбол и волейбол. Спорт как бизнес привлекателен для преступных организаций не только своей прибыльностью — важным фактором являются связи и социальный престиж. Популярные виды спорта могут стать для криминальных деятелей пропуском в лагерь «знаменитостей».
Особенное место в связи с этим занимает футбол, который является одним из популярнейших видов спорта в мире. Всего зарегистрировано 38 млн игроков и 5 млн судей и административных работников. Существует определенная связь между криминальными организациями и миром футбола — начиная от международных преступных организаций, вовлеченных в наиболее известные футбольные клубы, и заканчивая преступными связями в небольших местных командах или даже в любительском футболе.
В ходе исследования было выявлено, что некоторые финансовые операции повышают риск отмывания денег в футболе. Как пишет FATF, эти процессы связаны как с владельцами футбольных клубов, рынком трансферов, тотализаторами, так и правами на использование образа, спонсорство или рекламу. Инвестиции в футбольные клубы можно использовать для интегрирования денег незаконного происхождения в финансовую систему. Более того, как утверждает отчет, преступники видят в футболе идеальный инструмент отмывания денег.
Наркоторговля и инвестиции в футбол
В отчете для иллюстрации приводится история некоего «мистера Хипа», который жил в небогатой семье в небольшом городе, затем эмигрировал за границу. Спустя пять лет вернулся с большим количеством денег в качестве собственника различных компаний в прилегающем регионе, которые требовали немалых вложений, явно за пределами его финансовых возможностей.
Позднее мистер Хип купил футбольный клуб третьего дивизиона, который не представлял собой привлекательной инвестиции. Его единственным преимуществом было расположение в крупном городе страны. Однако мистер Хип перевел клуб в небольшой городок с населением не больше 30 тысяч человек, где из-за низкого числа поклонников его прибыли, казалось, неминуемо упадут.
Но не тут-то было — зарплаты и расходы на инфраструктуру начали повышаться. Все эти действия, как оказалось, были направлены на то, чтобы узаконить владельца клуба в роли предпринимателя в спортивной сфере и как уважаемого человека. Позже команда перешла во второй дивизион. Спустя некоторое время выяснилось, что инвестор был главой сети, занимающейся наркоторговлей.
Еще один пример, который приводится в отчете, касается игрока, купленного клубом за 10 млн евро. При этом в официальных документах значится сумма в 5 млн евро. Суть заключается в том, что 10 млн евро предоставляются инвесторами, которые платят 5 млн евро в фонд подбора талантливых игроков, а еще 5 млн евро, которые могут быть «грязными деньгами», предоставляют клубу «из-под полы».
Игрок должен повысить свои данные, с тем чтобы потом его можно было перепродать в другой клуб, например, за трансферную оплату в 15 млн евро. Все вовлеченные лица выиграют от этой процедуры купли-продажи. Клуб может за дополнительные 5 млн евро купить лучшего игрока. Инвесторы же отмывают 5 млн евро и получают прибыль со своей инвестиции. Агент футболиста получает хорошую комиссию, так как игрока покупают за 10 млн вместо пяти, а потом продают за 15.
Теневая экономика России составляет более 20% отечественного ВВП — такие данные представил Росфинмониторинг. Это значит, что почти 21 трлн рублей — гораздо больше бюджета всей страны на 2019 год — в лучшем случае скрыты от налогов, а в худшем — сворованы и навсегда спрятаны за рубежом. С этих денег не пошли отчисления ни в бюджет, ни на пенсии, ни на медобслуживание. Из нелегальной казны финансируется другое — закупка оружия, теракты. А то, что не пошло на оплату преступлений, остается на руках теневых дельцов.
Большая стирка. Как работают «прачечные» по отмыву денег
Но финансы, в том числе и награбленные, хороши лишь тогда, когда за них можно получить разные радости жизни. Чтобы не оказаться в положении подпольного миллионера Корейко, который имел миллионы, но не мог их потратить, воротилы разного уровня — от торговцев наркотиками до чиновников-казнокрадов — стараются придать своим грязным капиталам видимость законного происхождения. Это и называется «отмывать денежки». А «прачечные» — это те конторы, которые занимаются легализацией такого капитала.
— А вы, Фунт, теперь не зиц-председатель, а номинал! — Хоть горшком назови, лишь бы сидеть, как при НЭПе. Фото: Кадр из фильма
Схема № 1. КВАРТИРЫ СКУПАЮТ ЭТАЖАМИ
Самый простой и распространенный способ отмывания — это приобретение недвижимости. Росфинмониторинг отмечает, что такой метод привлекателен низкими затратами на сопровождение сделки и возможностью расчетов наличными.
Кто-то покупает особняки и дорогие пентхаусы. Кто поосторожнее, дробит деньги и приобретает жилье в массовых новостройках. Зато этажами. Думают, кто там сунется проверять дома на московских окраинах вроде Саларьево или Рассказовки.
Но Росфинмониторинг начеку. Недавно, например, было подготовлено письмо риэлторским агентствам и нотариусам с просьбой сообщать о подозрительных сделках.
Правда, признаки сомнительных операций в сфере недвижимости у специалистов вызвали замешательство. Ну хорошо, требование сообщать в органы финконтроля о сделках, где фигурируют «суммы, которые явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки», еще можно понять. Покупает пенсионер в потрепанном твидовом костюмчике по моде 1974 года апартаменты в «Москва-Сити» — дело, похоже, нечистое.
Но как быть с таким признаком возможного отмывания: «клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о происхождении денег»?
— Человек не обязан сообщать нам, откуда у него деньги, а лезть с такими вопросами как-то странно, — рассудила в разговоре с «КП» риэлтор Любовь Дмитренко.
А вот еще один «подозрительный» пункт: элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе. Но ведь так поступают и добросовестные покупатели. Обеспеченные жители провинции приобретают недвижимость в Москве. Москвичи — в Крыму и Сочи.
СХЕМА № 2. ДОЛГИ НАШИ ПРИБЫЛЬНЫЕ
Еще одна ходовая схема легализации преступных денег — фиктивные долговые расписки с непомерными штрафами за просрочку. Действует механизм так. Подпольный миллионер (в миру чиновник или, например, силовик) ссужает подставному лицу небольшую сумму. Но с очень жесткими санкциями при невозвращении долга вовремя. Скрепляют сделку у нотариуса. Пришел срок возвращать деньги, а подставной не платит. И за год набегает штрафов на сумму в 10 раз больше изначального долга. Вот теперь пора и честь знать. И подставной возвращает кредитору вместо 1 миллиона сразу 11. Ясное дело, что все эти денежки — из одного кармана. Просто после такой комбинации человек может на голубом глазу объяснить, откуда у него столько денег.
Самая масштабная из известных долговых афер — это так называемая молдавская прачечная. По данным международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности, из России с 2011 по 2014 год было выведено 700 млрд руб. ($21 млрд в ценах тех лет)! Компании заключали между собой фиктивные договоры займа, были и поручители. Хотя бы один участник сделки должен был быть из Молдавии — это давало право обращаться в суд этой страны, где уже по накатанной выносились решения о выводе капиталов из России.
СХЕМА № 3. ЗАГРАНИЦА НАМ ПОМОЖЕТ
Следующий популярный способ отмывания грязных денег — это вывод их в офшоры. Для начала создается компания с юрисдикцией где-нибудь на Британских Виргинских островах (или на другой территории с льготным налоговым режимом). В интернете таких объявлений — пруд пруди: цена вопроса от тысячи долларов.
— В таких сделках нередко участвуют банки. Обычно те, у кого дело идет к отзыву лицензии и им нечего терять, — рассказывает полковник ФСБ в отставке Максим Мельничук, глава компании ЮБИКС, занимающейся вопросами банковской безопасности.
Важный шаг — выбрать, чем будет заниматься фирма. Тут главное, чтобы продукт трудно было посчитать и оценить. Например, консалтинговые услуги — чем их измерить? Но этот прием уже настолько избит, что сразу вызывает подозрение.
— Был случай, когда под вывод денег купили за границей завод по выпуску гранул для удобрений, — продолжает Мельничук. — Гранулы эти хороши не какими-то особыми свойствами, а тем, что не подпадают ни под какие сертификаты и не имеют таможенной цены ввоза. Следовательно, можно устанавливать любую цену и выводить под это любые финансы.
ПОДРОБНОСТИ
Портрет подставного директора: 40 лет, нет высшего образования, жертва микрокредитов
В роли «прачечной» выступает одна, а чаще целая цепочка фирм-однодневок, иногда в нее удается втянуть и реальные компании либо банки.
— За последние годы количество однодневок уменьшилось с двух миллионов до 500 тысяч, — говорит эксперт по финансовому мониторингу, руководитель исследовательского подразделения «Интерфакс ЛАБ» Илья Мунерман. — Но уменьшение в первую очередь произошло за счет резкого снижения числа фирм, которые специализируются на уклонении от налогов и незаконной обналичке. На этом направлении налоговая служба создала мощный заслон, да и деятельность ЦБ была достаточно жесткой: давить однодневки и банки, через которые производятся обнал и уклонение от уплаты налогов. А вот фирмочек, занимающихся легализацией преступных доходов, меньше не стало. Их примерно 200 тысяч.
— Если раньше однодневки регистрировались на бомжа либо по украденному паспорту, то теперь все цивилизованнее, — продолжает Мунерман. — И на телефоны отвечают, и офисы существуют. Типичный учредитель — бывший сотрудник правоохранительных органов либо банковских структур.
Следующий этап — поиск номинального директора. Номинала, как называют его в профессиональной среде. Ильфопетровский термин зиц-председатель теперь используется редко.
Современные номиналы аккуратно одеты, внятно общаются. Это мужчины возраста 40+, со средним образованием и низкой зарплатой. До пенсии далеко, перспектив никаких — очень токсичная группа. Еще — молодые одинокие женщины с ребенком или несколькими, выпускники детских домов. Нередко они являются жертвами микрофинансовых организаций. После того как коллекторы в очередной раз подожгут дверь, к такому человеку приходит «добрый дядя» и предлагает «единственное спасение»: место номинала.
— Сроки по таким делам гуманные, — говорит Мунерман. — Судьи и правоохранители сочувствуют бедолаге, вынужденному играть роль директора, — я не видел приговоров жестче 2 лет условно. Те, кто подыскивает кадры, так и говорят: не бойся, даже если и попадешься, ничего серьезного не будет. По своему психотипу номиналы — люди нестабильные, могут и прикарманить деньги учредителей. Есть даже сообщества в интернете, где участники делятся опытом, как обезопасить себя от этого.
КСТАТИ
Как еще отмывают капиталы
Платежные терминалы
Проверить, сколько денег прошло через терминал, невозможно. Поэтому жулики показывают гораздо более высокий объем операций, чем был в реальности.
Магазины, рестораны и места на рынке
Открывается бутик с дорогими галстуками. Покупателей нет, но касса работает, показывает огромный спрос. Или ресторан. В зале полтора человека, а по отчетам будто рота солдат ежедневно столовалась. Нужную сумму отмыли — можно ресторан закрывать.
Биткоин
Экзотика. К тому же ненадежная: курс нестабилен, можно много потерять.
Картины, антиквариат
Предметы искусства и старины будут только дорожать.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Росстат: более четверти доходов населения — черные зарплаты и криминальные деньги
Происхождение 26% средств граждан властям неизвестны
В Росстате сообщили, из чего состоят доходы россиян. Большая часть (41,4%) – это зарплата, на втором месте (19,6%) – пенсии. Есть еще прибыль от бизнеса и собственности… И 26% доходов населения – каждый четвертый рубль – в буквально смысле, взялись непонятно откуда. Эти деньги нигде не учтены. Об их существовании известно из одного источника: общей суммы расходов граждан. Они заметно превышают общие официальные доходы. А раз люди средства потратили, значит было что тратить (подробности).
ЕЩЕ
20 трлн рублей — объем теневой экономики страны
Это больше, чем годовой федеральный бюджет
Объем российской теневой экономики в прошлом году составил 20,7 триллионов рублей. Это больше, чем все доходы федерального бюджета-2018. Таковы данные Росфинмониторинга. По подсчетам финансовой разведки, с 2015 года ежегодная прибыль нелегального сектора колебалась в диапазоне от 20 до 30% ВВП или от 18,9 до 24,3 трлн рублей. На деньги, прошедшие мимо казны только в прошлом году, можно финансировать армию и оборонный заказ почти 10 лет или увеличить пенсии в 10 раз (подробности).