Как отмыть грязные деньги
Зачем люди отмывают большие суммы денег. Разве нельзя отмазаться:нашел,подарили или что подобное?
Давай предположим что ты их нашел:
Обратимся к ГК РФ статья 227, которая дает 2 варианта возможных действий:
1) человек который нашел эту вещь: обязан немедленно уведомить об этом лицо, потерявшее ее, или собственника вещи или кого-либо другого из известных ему лиц, имеющих право получить ее, и возвратить найденную вещь этому лицу.
2) Имеется человек, который имеет право потребовать вернуть утерянную вещь , нашедший этот предмет, обязан заявить о находке в полицию или в орган местного самоуправления.
После всей этой процедуры еще месяцев 6 будет выясняться лицо которому эта вещь может принадлежать. Ведь для того чтобы ты смогу получить право на находку должно пройти полгода.
Если же вы не расскажете о том что нашли,а ту в свою очередь начнут искать и найдут вам припишут статью о краже 158 УК(хищение чужого имущества), и доказать свою невиновность вы уже не сможете.
Еще один риск, что при обращение в полиции например с найденным чемоданом денег, он обвинят вас без разбирательств как будто вы их украли, а как докажешь что не украл и т.д…
Вообще м возиться нашей полицией то еще удовольствие, и точно так же будет при любом другом раскладе в случае с другом начнут проверять его и докопаются до истины
Так что же это такое — отмывание денег?
Способы отмывания денег
Отмывание денег — это процесс подмены настоящих, но незаконных источников денежных средств фиктивными законными.
Возможно, вы не знали, но:
- деньги отмывают практически каждый день во всех странах;
- эти суммы исчисляются миллиардами долларов;
- это делается целью доказать что деньги пришли из законного источника(а не например с продажи наркотиков);;
- переводы денег должны выглядеть законными иначе их просто заблокируют на счетах.
Метод 1. Колумбийский рынок
В колумбии на черном рынке мафии обменивают деньги полученные от продажи наркотиков на песо(колумбийскую валюту) . На них покупаются какие либо дорогостоящие товары которые продаются уже за настоящие доллары
Это один из самых стабильных и часто используемых способов отмывания денег.
Метод 2. Структурированные депозиты
Некую сумму разделяют на мелкие части( меньше 10 000$, ибо если сумма больше чем эта банк обязан сообщить об этом в федеральное правительство) и отправляют на депозит.
Метод 3. Иностранные банки
Тут используется подпольная банковская система, а именно оффшоры, деньги перечисляются в страны где в силе законы об анонимности и сохранение банковской тайны.
В основном для этого используются банки на Каймановых островах, Панаме, Багамах, в Бахрейне, Сингапуре и Гонконге.
Так же в Азии существуют банки которые предлагают свои услуги в помощи по отмыву денег без документов.
Метод 4. Компании-однодневки
Сумма поступает от лица левой компании, деньги поступают на счета законного бизнеса и в последствии подставная компания просто растворяется как будто её никогда и не было обычно для этого используют либо компании которую вот вот уже скатятся в пропасть либо только что созданные этими зе людьми.
Кто же обычно занимается отмыванием денег:
- торговцы наркотиками
- коррумпированные политики;
- служащие или должностные лица;
- аферисты;
- террористы.
Зачем отмывать деньги?
Деньги должны быть чистыми для того чтобы преступники распоряжаясь ими не оставляли следов. Различные мафии тратят огромное количество средств на отмывание денег лишь для того чтобы правоохранительным органам не за что было зацепится, ведь в случае с одной проблемой с деньгами появятся еще десятки .
Ответственность за отмывание денег
В США предусмотрены штрафные санкции за отмывание денег. В России обычно подобные преступления совершают преступные группировки в крупных (около 1 500 000 рублей) или особо крупных размерах (6 000 000 рублей), и наказание за это — лишение свободы на срок до семи лет со штрафом.
strunk08 · 25 декабря 2018
5,4 K
Мне это больше не интересно
отмывание денег, от «грязные деньги», это не обязательно деньги полученные преступным путем, это деньги с которых вы не можете официально заплатить налоги, так как не можете подтвердить законность их получения, как правило это наличные, но не обязательно. Например серая зарплата.
Способов отмывания денег много, все зависит от вашего воображения. Вопрос отмывания встает как правило когда деньги нужно потратить, например купить квартиру, деньги у вас есть но подтвердить законность получения вы не можете, вы идете в банк берете ипотеку и покупаете квартиру, деньги у вас чистые(которые вам дал банк) потом гасите долг за год, например в месяц по 300тыс, ни кто не заинтересуется такой суммой, и вот уже нет вопростов у налоговой.
Или вы торгуете наркотой, у вас много нала, вы хотите законно тратить деньги, покупать феррари, дорогие дома. Вы организуете фирму, открываете сеть магазинов или кафе, они у вас работают либо в ноль либо в убыток, но вы заносите через кассу свой черный нал, проводите через бухгалтерию оплачиваете налоги, и у вас чистые деньги.
Теперь понятно, почему у мафии в играх постоянно есть свой бизнес в виде ресторанов или баров.
https://www.politie.nl/nieuws/2018/november/22/05-350.000-euro-aangetroffen-in-wasmachine.html
wasmachine 350000 euro
Амстердамские детективы недавно нашли 350 000 евро в стиральной машине при обыске в доме на Новом Западе. Подозреваемый был задержан по подозрению в отмывании денег.
В понедельник, 19 ноября 2018 года, была проведена проверка в доме на улице Оверпад в… Читать далее
Есть масса способов, но они все индивидуально тематические.
Важен посыл, предмет отмывания.
Совершенно разные действия для легализации средств полученных преступным путем, средств полученных от нелегальных видов деятельности, минимизация налогообложения, сокрытия доходов и др.
Конкретизируйте задачу.
диванный аналитик, мамкин философ
1. Нужную сумму разбиваем на маленькие части
2.Части переводим в иностранную валюту
3. Обналичиваем загранкой
4. Завозим наличманом в РФию, с уплатой пошлины за провоз наличных
5. Переводим в рублики
6. Бабло отмыто, с небольшими потерями.
P.S.Не дешевли ли заплатить налоги? Читать далее
Как грабят банки в современном мире?
В настоящее время система безопасности в банках очень сложно устроена. Огромное количество камер делает практически невозможным традиционное ограбление банков, когда грабитель врывается в банк и практически беспрепятственно уходит оттуда с мешком денег. Исходя из этого, преступники вынуждены были искать новые пути для ограблений. Один из таких путей – киберпреступления, и все мошеннические действия отныне происходят в сети.
Теперь грабителям не нужно скрывать лицо под маской и угрожать оружием, фактически само ограбление занимает несколько секунд, деньги просто испаряются со счетов. На самом деле, само ограбление это далеко не самая важная часть дела. Этому предшествует огромная система операций по покупке и продаже данных о чужих банковских счетах, паролях и прочей информации, доступ к которой пользователям надо уметь тщательно скрывать.
Как правило, киберпреступления не совершаются в одиночку, разными этапами занимаются разные люди. Кто-то запускает вредоносный код в компьютеры и телефоны, тем самым запуская процесс утечки персональных данных. Следующая цепочка действий – это перепродажа этих данных.
Опытные киберпреступники сами не участвуют в конечной операции по снятию денег, для этого они нанимают «денежных мулов», которые выполняют достаточно рискованные операции по переводам денег на разные счета, онлайн-покупок и многое другое, рискуя при этом быть замеченными службами безопасности банков или правоохранительными органами.
Также, среди современных банковских грабителей очень популярны нападения на инкассаторские машины. Среди громких ограблений инкассаторов были случаи, когда один из водителей оказывался преступником или когда на машину нападали на ходу. В общем, инкассаторы, преодолевающие длинный путь с крупной суммой денег, также становятся желанной добычей.
Прочитать ещё 3 ответа
Как не работать и получать деньги?
Эксперт сервиса построения осознанной карьеры Антирабство
К сожалению, никакой волшебной таблетки нет. Если вы не родились в богатой семье или нашли себе богатого супруга/супругу, то не работать и получать деньги можно двумя способами:
- инвестиции — вы получаете пассивный доход и и живете припеваючи на проценты от ваших вложений. Но здесь вам нужен первоначальный капитал и знания, как инвестировать. Изначально потребуется много усилий, знаний и работы, чтобы обеспечить себе безбедное и свободное существование.
- бизнес — который вы настроите таким образом, что вам уже не придётся ничем заниматься, у вас будут сотрудники и управляющей, вы будете просто получать доход. Нужны разве что: гениальная бизнес-идея, умение организовать бизнес, умение набирать сотрудников и управлять ими, запустить бизнес и выстроить систему.
Так что в любом случае придётся сперва много потрудиться, чтобы жить и не работать.
Прочитать ещё 20 ответов
Деньги портят людей?
Гитарист, уличный музыкант, бульбазавр маркетинга, билингв
Деньги никого не портят. Просто они, если их много, показывают насколько человек мудак. Суть в том, что чедовек этот был мудаком/не мудаком и без этих денег.
А вообще, я по работе старой чаще сталкивался с тем, что состоятельные люди в среднем более вежливы и приятны, чем люди со средним или низким заработком. Последние более озлоблены. Но, опять же, не думаю, что дело в деньгах. Деньги в данном случае – лакмусовая бумажка.
Прочитать ещё 7 ответов
Чем руководствуются чиновники, когда пилят деньги?
программист, предприниматель
- Собственным желанием иметь побольше денег, особенно когда этого сравнительно легко добиться, подключившись к бюджетной кормушке.
- Степенью риска подобного действия: величиной вероятности разоблачения помноженной на величину вероятности получить наказание в случае разоблачения.
Если п.2 перевешивает п.1 чиновник вряд ли будет воровать, если п.1 перевешивает п.2, то скорее всего будет.
Пользователь удален
Мудрец
(17819)
9 лет назад
На первый взгляд отмывание денег — это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой- либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться. Выражение «отмыть деньги» впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м годам прошлого столетия, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды. Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х годах, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства западных стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу. Сегодня отмывание денег стало глобальной проблемой. В мире ежегодно отмывается средств на сумму более 500 миллиардов долларов США. Существует несколько определений, которые подпадают под фразу «отмывание денег» или «стирка грязных денег». 1.“Конверсия или трансферт денежных средств (о которых известно, что они получены в результате серьезного нарушения закона) с целью их укрытия или завуалировать их незаконное происхождение, или помощь лицу причастному именно к такому правонарушению, и когда это лицо старается укрыться от преследований по закону, или утаивание либо маскирование действительной природы, источника, места, характера, передвижения, прав владения достоянием, но зная, что это достояние получено в результате серьезного преступления». (Статья 1 Директивы Евросоюза. Март 1990) 2.Отмывание денег — процесс, в котором большая сумма денег, добытых незаконным путем, пройдя легализацию подается как таковая, что походит из законного источника. Сферы бизнеса, которые наиболее часто используются для отмывания денег. Банки. Бертольд Брехт писал: «Если хотите украсть, купите себе банк». Когда ЦРУ провело деньги через банк BCCI, оно назвало операцию «отстаиванием национальных интересов». Когда же так поступает мафия или ливийские террористы, то это называется «отмыванием». Афера с банком BCCI считается наиболее громким скандалом, в котором была и коррупция, и взяточничество, и отмывание денег, и др. Один следователь высказывался так: «Банк имел 3 000 вкладчиков с криминальным прошлым. И каждый из этих трех тысяч — это криминальная история на первую страницу газеты! Если взять любой из счетов банка BCCI, то по нему проходили деньги от продажи ядерного оборудования, распространения наркотиков, торговли оружием. На счету этого банка все виды нарушения законов со всего мира».По его словам, отмывание денег становится относительно легкой задачей, когда банковское учреждение и некоторое число его руководителей сотрудничают с этой целью. Подпольн
Alya Shestakova
Ученик
(146)
9 лет назад
не в тазике точно. например какая то банда продает наркотики и строит торговый центр в другом городе, который за счет аренды приносит доход, вот и отмыли деньги.
Вовочка
Гуру
(3997)
9 лет назад
Это легализация доходов. Способов довольно много. Достаточно набрать запрос в любой поисковой и Вы будете приятно удивлены.
Seawing
Мастер
(1030)
9 лет назад
Отмывание денег — легализация денежных средств, полученных незаконным путём, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретённых преступным путём» .
При этом форма денежных средств может меняться как с наличной на безналичную (например, через терминалы моментальной оплаты) , так и наоборот (например, путём выигрыша в лотерею или покупки выигрышного лотерейного билета у законного владельца, в том числе за сумму, превышающую сумму выигрыша) .
Gudvin
Мыслитель
(7607)
9 лет назад
Самый простой способ отмыть, т. е. легализовать, полученные преступным деньги — казино. Вы договариваетесь с владельцем, что выиграете в его заведении крупную сумму — скажем, миллион долларов. А ему отдаете два. И теперь на вопрос откуда у вас миллион долларов, смело отвечаете: в казино выиграл.
Игорь Кейлер
Ученик
(148)
2 года назад
Отмывания денег — это отмывания денег от грязи, если человек считает деньги грязью то посмотрите как он живет, богатый человек считает деньги атрибутом он считает что деньги нужно отмыть от грязи и поэтому они отмывают честным путем например купля продажа (перепродажа), займы под залог, создать свой бизнесс вложить в свой или в чужой бизнесс, инвестирования, франшизы использования чужого ИП! Инвестирования в банк под 20% годовых да по 20% а не по 10% и 5% это для вас бедных под 10% и 5 % под нас с богатым мозгом под 20% годовых! Инвестирования в страховые и недвижимость к примеру инвестируешь в строительную фирму и получаешь однокомнатную квартиру через 2 года за 700 тыс рублей (наняв 2-вух опытных инвесторов) и сам инвестор это бедных кидают так как они не хотели платить инвесторам! Инвестируешь чтобы строили дом для людей которые берут потом под твои деньги ипотеку им она 2 миллиона обходиться! 97% ЛЮДЕЙ СТАЛИ БОГАТЫМИ ПО ФОРМУЛЕ БОГАТСТВА лишь 3% людей получили богатство преступным или по наследству иным путем! В мире никто не ворует воруют бедные и они сидят в тюрьме! Лично я так считаю что такое отмывания денег в моем понятии я честным трудом их отмываю! Вы наверное даже не знаете что такое подушка безопасности и как управлять сразу несколькими десятков бизнессов одновременно! Инвестируйте в свои мозги для начала, а потом обсуждайте богатых людей! Хотя бы прочитайте книги! Есть 2 вида мозга Богатый мозг и бедный мозг! Это какой мозг у вас чаще работает если вы говорите а где мне взять, а кто мне даст! Такое ощущения что где-то лежит и за вас все сделают! А Богатый мозг задает себе вопрос не где взять, а как я могу это сделать, что мне нужно сделать, как я могу создать (не взять) а создать такие инвестиции!
Короткий ответ: поинтересуйтесь у бонистов, они знают.
Длинный ответ.
«Отмывание» денег в данном случае имеется в виду в буквальном смысле. Бывает, что купюра испачкалась: упала в грязь, подверглась нападению любящего рисовать ребёнка, на неё капнули машинным маслом (не представляю, как это происходит, но на форумах такой вариант часто встречается) и т.п. Как быть?
Если повреждение совсем или почти незаметное, проще всего дождаться очередной оплаты коммунальных услуг или визита в банк и заплатить такой купюрой. В большинстве случаев при небольшой степени испачканности деньги возьмут без проблем.
Если пятно или рисунок всё-таки явно мешают, можно попытаться очистить банкноту от грязи самостоятельно. В целом, современная денежная бумага и краски достаточно спокойно переносят процесс чистки — от воды и мягких растворителей с ними ничего не случится. «Ядрёную» же химию и стирку в стиральной машине лучше исключить.
Кстати, от стирки денег в машинке наблюдается интересный эффект: на вид они становятся как новые, совершенно нормальные, но при проверке в ультрафиолетовом излучении (в магазине или банке) светятся совсем не так, как «немытые» купюры. Платёжеспособности они при этом не теряют, но вопросы у кассира и администрации магазина к вам точно возникнут. Поэтому такими купюрами лучше расплачиваться в местах, где нет аппаратов для проверки подлинности. Ещё раз: никакого преступления или проступка вы при этом не совершите, постиранные в машинке купюры совершенно законны, от их приёма продавцы не пострадают.
Самые правильные советы по чистке денег можно найти на интернет-форумах бонистов — коллекционеров старых бумажных денег. Там выкладываются конкретные и только что проверенные на практике способы, часто с фотографиями до и после чистки, так что вероятность испортить деньги у вас будет меньше. Ниже — сборник нескольких таких советов, взятых с разных бонистических форумов. В любом случае, помните, что все манипуляции со своими деньгами вы производите на свой страх и риск, исключительно под свою ответственность.
0. Если собираетесь заниматься чисткой в первый раз, не производите опыты сразу на крупной купюре. Попробуйте сначала на той, что не жалко выбросить, если не получится. Бумага и краска на всех бумажных деньгах одной страны примерно одинаковые, поэтому результат эксперимента на 10 рублях или $1 будет примерно тем же, что и на 5000 рублей или $100.
1. Если купюра испачкалась в обычной грязи, не в органике и не в краске, то начать надо с обычного мыльного раствора. Растворяете немного хозяйственного мыла в тёплой воде и «купаете» в растворе банкноту. Или, если пятно относительно небольшое — смачиваете его тёплой водой, а мыльный раствор наносите ватным тампоном или кисточкой. Потом, ещё во влажном состоянии аккуратно протираете бумажку тряпочкой или мягкой мочалкой — без нажатия, сметающими движениями. После помывки высушиваете купюру бумажными салфетками и кладёте в толстую книгу между страниц (опять же, проложив салфетками, чтобы типографская краска со страниц книги не перешла на купюру). Через пару дней достаёте практически новую на вид бумажку.
2. Карандашные рисунки и надписи, а также небольшие загрязнения счищаются мягким ластиком. Стереть денежную краску у вас не получится, не беспокойтесь.
3. Чернильные пятна и рисунки смываются небольшим количеством перекиси водорода (продаётся в аптеках). Кисточкой или ватными палочками аккуратно наносите перекись на пятно, стараясь не слишком смачивать чистое место. Чистой ваткой аккуратно снимаете получающуюся жёлтую жидкость. Пятно будет постепенно светлеть до исчезновения. Работайте в перчатках, берегите глаза. После очистки промойте купюру холодной водой и высушите.
4. Пятна ржавчины выводятся раствором лимонной кислоты в воде (где-то 1:5, 1:6). Если они занимают большую площадь, купюру можно целиком погрузить в раствор (в плоской тарелке), если ржавчина занимает небольшую площадь по краю бумаги — погружайте только эту часть. Процесс длится несколько часов, не спешите. Не факт, что ржавчина уйдёт полностью, но точно станет намного менее заметной. Далее — как обычно, промывка и сушка.
5. С маслом и прочей органикой справляется чистый бензин (продаётся в хозяйственных магазинах и отделах супермаркетов). Способ чистки тот же, что и в случае с чернильными пятнами: аккуратно смачиваете пятно, ждёте, снимаете растворившиеся чернила. Потом промываете холодной водой и высушиваете.
6. Надписи фломастерами или маркерами выводятся в зависимости от того, на какой основе «работает» фломастер — под этим словом, вообще говоря, скрываются три совершенно разных инструмента для письма. Если основа водная (фломастер для бумаги) — применяйте мыльный раствор. Если спиртовая, можно попробовать спиртом, но вероятность успешного результата низкая. Если это маркер для белых офисных досок, может помочь обычный ластик.
Вполне возможно, что в результате чистки купюра станет выглядеть ещё хуже, чем до того — чистящие средства могут оказаться неподходящими или вы неправильно их примените. Ничего страшного: если повреждено менее 45% поверхности купюры, её можно сдать в банк, правда, с обменом придётся подождать — банк должен будет провести полную проверку подлинности купюры.
PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.