Как отмыть миллиард долларов
Вечером 4 июня стали известны детали иска, поданного 21 мая национализированным украинским ПриватБанком в Канцелярский суд штата Делавэр. Их обнародовал аналитический центр Atlantic Council.
Напомним, иск подан госбанком против бывших собственников — Игоря Коломойского и Геннадия Боголюбова. Среди ответчиков есть также три гражданина США, живущих в Майами, и девятнадцать компаний.
Самая яркая деталь в этом иске — это сумма: «С января 2006-го по декабрь 2016 года общее движение денежных средств (кредитов) по счетам конечных бенефициарных владельцев в кипрском филиале ПриватБанка, которые использовались для отмывания средств, составило $470 млрд, что примерно вдвое превышает валовой внутренний продукт Кипра за тот же период» (стр. 78 искового заявления).
Если такая сумма будет доказана в суде, то это будет крупнейший кейс по отмыванию денег, который был совершен одной группой лиц.
В ПриватБанке считают, что ответчики нанесли банку убыток в сотни миллионов долларов.
Это гражданский иск, поэтому юристы ПриватБанка предоставили суду все материалы. Однако исковые обвинения носят явно криминальный характер. ПриватБанк проделал по сути детективную работу по исследованию крупномасштабного отмывания денег в США. Исковое заявление насчитывает 104 страницы. В нем описано, как якобы происходит отмывание украинских денег в США. Якобы — потому что обвинения пока не доказаны в суде.
Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, оба из Днепра, были деловыми партнерами с 1992 года. Они создали ПриватБанк, на который приходилась пятая часть банковских активов Украины. В декабре 2016 года он был национализирован украинским правительством, которое утверждало, что два совладельца выдали 97 процентов кредитов банка через различные оффшорные компании, в большинстве случаев — через кипрские. Правительство Украины национализировало банк и докапитализировало его на $5,5 млрд.
Коломойский и Боголюбов управляют огромным конгломератом, обычно называемым группа Приват, хотя юридически такой группы не существует. Это множество анонимных оффшорных компаний, в основном базирующихся на Кипре. Коломойский и Боголюбов занимаются едва ли не всеми видами бизнеса — у них есть интересы в авиаперевозках, нефтегазовой промышленности, металлургии и недвижимости. Коломойский — публичная личность, а Боголюбов редко появляется на публике. В последние годы Коломойский и Боголюбов жили в Женеве, но в конце 2018 года переехали в Израиль. Недавно оба вернулись в Украину. Как сообщается в иске, оба являются гражданами Украины, Кипра и Израиля.
В иске рассказывается, как работала схема. Конечные бенефициары «использовали ПриватБанк в качестве своего собственного карманного банка», в конечном итоге воруя миллиарды долларов из ПриватБанка и используя организации в Соединенных Штатах для отмывания сотен миллионов долларов или незаконного присвоения кредитов ПриватБанка в Соединенных Штатах, чтобы обогатить себя и своих партнеров — заговорщиков (с. 3)».
Схема удивительно проста. Банк собирал розничные депозиты в Украине, предлагая хорошие условия и сервис. Затем деньги поступали в филиал ПриватБанка на Кипре. На Кипре экс-собственники пользовались услугами двух местных юридических фирм, утверждается в иске.
Нетипично, что конечные бенефициары не приняли меры предосторожности для создания нескольких слоев подставных компаний на Кипре, Британских Виргинских островах и Каймановых островах, как это часто делают богатые россияне. Вместо этого ответчики по иску работали с тремя американцами в Майами, которые помогли создать большое количество анонимных фирм (LLC) в Соединенных Штатах, в основном в штате Делавэр, а также во Флориде, Нью-Джерси и Орегоне.
Обычно выходцы из постсоветских стран для отмывания денег покупают недвижимость в Нью-Йорке и на юге Флориды, но инвестиционный профиль этой группы отличается. Деньги инвестировали в недвижимость в Кливленде (штат Огайо), Гарварде (Иллинойс) и Далласе (Техас), а также в ферросплавные компании. Согласно иску, ответчики приобрели коммерческой недвижимости в Кливленде на миллионы долларов и стали там крупнейшими владельцами недвижимости. Сообщалось, что ФБР расследовало дело Коломойского в штате Огайо на предмет отмывания денег.
Примечательно, что Коломойский и Боголюбов, согласно иску, контролировали несколько ферросплавных компаний в США, Felman Production Inc. в Западной Вирджинии; Felman Trading, Inc. и Georgian Manganese LLC; Warren Steel Holdings в Уоррене (штат Огайо); Steel Rolling Holdings Inc. в Гибралтаре (Мичиган); CC Metals and Alloys, LLC в Кентукки; Michigan Seamless Tube в Делавере (штат Мичиган). Это небольшие, но реально работающие предприятия.
В иске содержится много и других интересных деталей. Схема ПриватБанка была настолько проста, насколько это возможно. Увы, правоохранительные органы США не могут проникнуть в сотни тысяч анонимных компаний в Соединенных Штатах, у каждой есть хороший шанс быть незамеченной, пока на эти компании кто-то не укажет — как это сделали юристы ПриватБанка.
Как отмечает старший аналитик Atlantic Council Андерс Аслунд, проблема заключается в том, что Соединенные Штаты разрешают создание сотен тысяч анонимных компаний, которые используются для отмывания денег.
«Случай с ПриватБанком показывает, что грязные деньги не обязательно сосредоточены в больших городах и в сфере недвижимости, а могут проникать и в реальную экономику. Это наглядно демонстрирует необходимость раз и навсегда запретить анонимные компании в Соединенных Штатах», — отметил он.
НВ-Бизнес
Летом 2007 года началась новая эра «Манчестер Сити», эра Огромных Денег. Именно тогда «горожан» за 162 миллиона долларов купил бывший премьер-министр Таиланда.
Тогда новый владелец МС заявил — «Наши цели, первый год 10 место в чемпионате, второй год шестое, а вот на третий мы обязаны побороться за чемпионство»…
Но уже через год олигарх из Таиланда продал клуб шейхам из ОАЭ, что в целом только увеличило транши в клуб и соответственно амбиции.
Теперь окинем взгляд реалии спустя четыре с половиной года, только сейчас, на пятый сезон, МанСити начал реально быть фаворитом в чемпионской гонке, только на четвертый сезон клуб смог почувствовать, что такое борьба за верха турнирной таблицы Чемпионата Англии, и даже сейчас, спустя 53 месяца клуб толком еще не получил опыта борьбы за еврокубки.
Единственное, что добилась команда, это победа в Кубке Англии прошлого сезона, не густо учитывая, что практически все игроки клуба учитывая даже самый «глубокий» запас обошлись «горожанам» в по меньшей мере 20.000.000 евро за «штуку».
Ну и главное, что нельзя прикрыть нынешними успехами то количество потенциальных звезд европейского и мирового футбола которое загубил клуб из Манчестера, перекормил деньгами, завысил трансферную стоимость, отправил в бесконечную аренду. Давайте вспомним как и на кого выкинули деньги в небольшом английском городке, с большой мировой футбольной историей…
Жером Боатенг куплен у «Гамбурга» за 10.4 млн. фунтов отдан через год в «Баварию» за 14 млн. евро
Патрик Виейра отдан Интером бесплатно, однако за один единственный сезон в клубе игроку отстегнули 7 млн. евро по личному контракту
Шон Райт-Филлипс выкуплен у «Челси» за 8.5 млн. фунтов в последний день нынешнего трансферного окна отдан «Куинз Парк Рейнджерс» фактически бесплатно
Фелипе Кейседу в свое время самый талантливый колумбийский футболист был выкуплен МанСити у «Базеля» за 5.2 млн. фунтов, 3 года отдавался в аренду разным клубом пока права на колумбийца не выкупил «Локомотив», сумма сделки 7.5 млн. евро +2.5 в качестве возможного бонуса
Жо — бразильский талант МС купил у ЦСКА за рекордные на тот момент для обоих клубов 21 млн. фунтов, в результате поскитавшись по арендам игрок сейчас принадлежит бразильскому «Интернационалу»
Крейг Беллами выкуплен у «Вест Хэма» за 14 млн. фунтов, сыграл чуть более 40 матчей за МС в 70% из которых выходя на замену и был отдан в «Ливерпуль» в районе 4 млн. фунтов
Эммануэль Адебайор куплен МС у «Арсенала» за бешеные 25 млн. фунтов, после удачного первого сезона игрок потерял доверие Манчини и был отдан в аренду «Реалу» с правом выкупа в 15 млн. фунтов, в Мадриде не заиграл и вернувшись в Англию снова отдан в аренду на этот раз «Тоттенхэму»
Роке Санта Крус самая непонятная покупка МанСити на пмой взгляд, покупка весьма среднего нападающего у «Блэкберна» обошлась «горожанам» в 17.5 млн. фунтов, буквально выкинув эти деньги МС через год отдает Санта Круса «Блэкберну» обратно, в аренду, но игрок уже не заиграл в «Роверс» и сейчас находится в аренде испанским «Бетисом» из Севильи
Cвен Эран Эрикссон после того как шведский тренер вывел на небывалый уровень «Лацио» он получил право на первый мега эксперимент консервативной Англии, возглавив сборную родоначальников футбола, заключив контракт на 3 года Эрикссон должен был получать на 2 млн. фунтов в год больше чем в сборной Англии. В результате тренер буквально пропадает из круга лучших специалистов планеты, последняя его команда «Лестер Сити» выступающий в английском чемпионшипе, сейчас Эрикссон ведет переговоры с махачкалинским «Анжи»
Роландо Бьянки куплен у «Реджины» за 8.8 млн. фунтов(13 млн. евро) в итоге спустя сезон отдан в аренду «Лацио» и еще через полгода фактически бесплатно продан в «Торино» в котором и выступает ныне в Серии Б
Желсон Фернандес куплен МС у швейцарского «Сьона» за 6 млн. евро, посидев 2 сезона в запасе продан за половину покупной стоимости в «Сент-Этьен» откуда бесконечно отдается в аренду
Джованни начав карьеру в «Барселоне» продолжил ее блистательным образом в «Бенфике» из которой уехал на родину в «Крузейро», тысяча людей его встречала в бразильском аэропорту, он решил вернутся в Европу в МС и на этом его славная карьера фактически завершилась, не сыграв даже десяти матчей в стартовом составе англичан он был отдан в «Халл Сити» откуда уехал доигрывать в MLS
Мартин Петров был куплен МС у мадридского Атлетико за 7 млн. евро и через 3 года редких выходов на поле отдан бесплатно «Болтону»
Беньяни Мварувари куплен у «Портсмута» за 7.6 млн. фунтов с зарплатой в 50000 фунтов в неделю, в итоге отдан в аренду «Сандерленду» в последствии через «Блэкберн» вернулся обратно в «Портсмут» который выступает в чемпионшипе Англии
Сильвиньо МС забрал у «Барселоны» дабы не было скучно Робиньо, в итоге экс-звезда «Арсенала» и «Сельты» толком не сыграв в Англии завершил карьеру
Элано став звездой донецкого «Шахтера» заиграл в качестве основного игрока в сборной Бразилии, тут на футболиста и наложили лапы арабские шейхи МС выкупив у украинского клуба Элано за 8 млн.фунтов, в принципе Элано поиграл в МС, но далеко не так блистательно как в «Шахтере», в результате сменил МС на Галатасарай, в Турции к обычному игроку МС отнеслись как к суперзвезде, 1300 фанатов пришло встречать Элано в аэропорт, сейчас футболист выступает на родине за «Сантос»
Дариус Вассел куплен был МС еще до больших денег, и это считалась отличной покупкой зарекомендовав себя в «Астон Вилле» игрок стал основным нападающим сборной Англии, в итоге в окружении богатых партнеров Вассел сломался и уехал на заработки в турецкий «Анкарагюджю» где в аэропорту его встречало 3000 фанатов клуба
Ведран Чорлука куплен в «Динамо» Загреб за 8 млн. фунтов через год продан в «Тоттенхэм» за 5.5 млн.
Хавьер Гарридо прошел все юношеские сборные Испании, подавал большие надежды, закрепившись в составе «Реал Соъедад» был забран МанСити за обещанную зарплату в 2.2 млн. евро в год, в итоге был частью сделки МС с «Лацио» при покупки Коларова и сейчас сидит в резерве итальянского клуба
Валерий Божинов куплен у «Ювентуса» за 4.1 млн. фунтов получил серьезную травму, после лечения был продан за те же деньги в «Парму» откуда отправился в лисобонский «Спортинг»
Таль Бен-Хаим куплен у «Челси» за 5 млн. фунтов, отдан в аренду «Сандерленду» в последствии продан за 1 млн. в «Портсмут»
Глаубер куплен у «Нюрнберга» за 3 млн. евро сыграл 1 матч за Манчестер Сити, столько же сколько за сборную Бразилии, отдан на родину, сейчас играет за «Рапид» Бухарест
Шей Гивен куплен у «Ньюкасла» за 7 млн. фунтов, 7 мультов ф.ст. за запасного вратаря думаю не снилось даже «Реалу» с «Барселоной», сейчас отдан бесплатно в «Астон Виллу»
Робиньо самая грандиозная афера современного футбола, бразилец был куплен Манчестер Сити у «Реала» за 38 млн. фунт ст.(больше 43 млн. евро!) и отдан в аренду «Сантосу», в последствии продан за 15 млн. фунтов в «Милан»
Уэйн Бридж куплен МС у «Челси» за 10 млн. фунтов, что бы был, точнее что-бы был отдан в аренду «Вест Хэму»
Карлос Тевез — ?
25
157 просмотров
Ссылка на пост
Закинуть на e-mail
В России начали активно использовать так называемую молдавскую схему, позволяющую отмыть деньги и вывести их из страны. Парадоксальным образом схема защищена законом, противостоять ей невозможно. Только в 2016 году за границу утекли миллиарды рублей. «Лента.ру» разбиралась в этих финансовых махинациях и вспомнила другие необычные способы скрыть движение капиталов.
О том, что в России действует защищенная со всех сторон законом схема отмывания средств, стало известно 3 февраля. Фактически она легальна, так как ее ключевым звеном является Федеральная служба судебных приставов (ФССП).
Схема проста и эффективна. Есть две фиктивные компании — российская и зарубежная. Они подписывают договор об оказании определенных услуг или о купле-продаже какого-то товара. В контракте также прописываются условия разрешения конфликтов — через третейские суды или путем заключения мировых соглашений.
Российская компания не исполняет контракт (например, не поставляет купленный иностранным предприятием товар), зарубежная обращается в суд за неустойкой или задолженностью. Затем наша организация соглашается с требованиями истца и готовится заплатить деньги.
Суд выдает иностранной компании исполнительный лист, и та обращается с ним в ФССП. У приставов нет другого выхода, кроме как выполнить решение суда. Деньги утекают в иностранный банк.
Разумеется, обе компании — резидент и нерезидент — действовали в интересах одного бенефециара. Того, кто хотел отмыть деньги и вывести их из России. Примечательно, что ЦБ знает о проблеме, но решить ее не получается — каждый участник схемы на своем уровне (суд, ФССП, банк) не имеет полномочий, чтобы остановить мошенников. По оценке регулятора, в 2016 году эта схема помогла увести из страны 16 миллиардов рублей (10 процентов от всего объема сомнительных операций).
Схему называют молдавской, поскольку именно в этой республике бывшего СССР она с успехом применялась. В 2012-2014 годах через Молдавию таким образом отмыли 23 миллиарда долларов российского происхождения.
Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.
В конце 2013 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).
Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.
Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами. Кроме того, АСВ обнаружило несколько десятков VIP-клиентов, утверждавших, что хранили в банке крупные суммы. Но документы о внесении средств на счета пропали. Видимо, эти деньги также были присвоены владельцами финансовой организации.
Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей. АСВ пока безуспешно пытается добиться ареста их имущества почти на 25 миллиардов рублей, а также выплаты кредитов у уборщиц и охранников Мастер-банка.
У Средней Азии давно сложилась репутация транзитного коридора для запрещенных товаров и грязных денег. Здесь применялись не такие изящные схемы, зато очень эффективные. Об этом свидетельствует объем выведенных средств.
В 2006 году ЦБ выявил одну из таких схем. В ней участвовали 24 российских банка и крупнейшие финансовые институты Киргизии — Азияуниверсалбанк и Аманбанк. Через первый только за шесть месяцев 2005 года утекли 170 миллиардов рублей, через второй — около 140 миллиардов.
Средства переводились из российских банков в киргизские под видом платежей для иностранных компаний, которые якобы оказывали услуги и продавали товары отечественным предприятиям, действующим в интересах того, кто хотел спрятать деньги.
Подозрение у российского регулятора вызвало то, что фирмы, покупавшие за рубежом товары и услуги на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 тысяч рублей. Банальные фиктивные сделки позволили отмыть и быстро вывести из страны сотни миллиардов рублей.
Еще один почти легальный способ вывода средств — зеркальные сделки. С их помощью через Deutsche Bank из России увели около 10 миллиардов долларов.
Схема также проста и использует разрешенные законом инструменты. Две компании — зарегистрированная в РФ и офшорная — совершают на бирже синхронное действие (в интересах одного лица). Первая покупает на отечественном рынке за рубли через уполномоченный банк определенный пакет акций. Вторая через тот же банк на зарубежной торговой площадке продает такой же пакет за доллары.
Сделка бессмысленна — прибыли от нее нет, а при резких курсовых колебаниях можно понести убытки. Но ее цель заключается вовсе не в коммерческой выгоде. Она позволяет скрыть движение капитала от государства.
Тот, кто хочет легализовать и вывести деньги из страны, не может просто отправить средства на счет в иностранном банке. Ему мешают родные антиотмывочные законы или иностранные ограничения (к примеру, санкции). А через зеркальные сделки, которые проводил Deutsche Bank, средства уводятся легко.
Сомнительными сделками одной из крупнейших финансовых корпораций мира заинтересовались британские и американские регуляторы. Банк вынужден платить штрафы. Но России это не поможет — миллиарды долларов вернуть так и не удалось.
Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.
Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов). Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.
Позднее выяснилось, что уставной капитал компании был фиктивным. Оценку стоимости ценных бумаг, внесенных в него, подделали. Векселя и облигации, по сути — просто бумага, были нужны для серой схемы.
«Гленик-М» передавал их нескольким своим техническим компаниям. Затем россияне, желавшие скрыть от государства деньги, отдавали «Гленик-М» деньги на покупку этих бумаг. Операция обставлялась как обыкновенная сделка с облигациями и векселями. Только бумаги были пустышкой, а деньги прокручивались через «дочки» инвестиционной группы, а затем оседали в офшорах.
Только в 2008 году «Гленик-М» провела такие операции почти на 150 миллиардов рублей. Кроме того, согласно отчетности компании, в 2006-2010 годах по статье «прочие расходы» прошли 178,5 миллиарда рублей. Так в документах могли отражаться средства клиентов, желающих отмыть и увести капиталы.
В 2013 году владелец «Гленик-М» Андрей Шмаков был приговорен к двум с половиной годам тюрьмы за неуплату налогов.