Как отмыть помеченные деньги
Короткий ответ: поинтересуйтесь у бонистов, они знают.
Длинный ответ.
«Отмывание» денег в данном случае имеется в виду в буквальном смысле. Бывает, что купюра испачкалась: упала в грязь, подверглась нападению любящего рисовать ребёнка, на неё капнули машинным маслом (не представляю, как это происходит, но на форумах такой вариант часто встречается) и т.п. Как быть?
Если повреждение совсем или почти незаметное, проще всего дождаться очередной оплаты коммунальных услуг или визита в банк и заплатить такой купюрой. В большинстве случаев при небольшой степени испачканности деньги возьмут без проблем.
Если пятно или рисунок всё-таки явно мешают, можно попытаться очистить банкноту от грязи самостоятельно. В целом, современная денежная бумага и краски достаточно спокойно переносят процесс чистки — от воды и мягких растворителей с ними ничего не случится. «Ядрёную» же химию и стирку в стиральной машине лучше исключить.
Кстати, от стирки денег в машинке наблюдается интересный эффект: на вид они становятся как новые, совершенно нормальные, но при проверке в ультрафиолетовом излучении (в магазине или банке) светятся совсем не так, как «немытые» купюры. Платёжеспособности они при этом не теряют, но вопросы у кассира и администрации магазина к вам точно возникнут. Поэтому такими купюрами лучше расплачиваться в местах, где нет аппаратов для проверки подлинности. Ещё раз: никакого преступления или проступка вы при этом не совершите, постиранные в машинке купюры совершенно законны, от их приёма продавцы не пострадают.
Самые правильные советы по чистке денег можно найти на интернет-форумах бонистов — коллекционеров старых бумажных денег. Там выкладываются конкретные и только что проверенные на практике способы, часто с фотографиями до и после чистки, так что вероятность испортить деньги у вас будет меньше. Ниже — сборник нескольких таких советов, взятых с разных бонистических форумов. В любом случае, помните, что все манипуляции со своими деньгами вы производите на свой страх и риск, исключительно под свою ответственность.
0. Если собираетесь заниматься чисткой в первый раз, не производите опыты сразу на крупной купюре. Попробуйте сначала на той, что не жалко выбросить, если не получится. Бумага и краска на всех бумажных деньгах одной страны примерно одинаковые, поэтому результат эксперимента на 10 рублях или $1 будет примерно тем же, что и на 5000 рублей или $100.
1. Если купюра испачкалась в обычной грязи, не в органике и не в краске, то начать надо с обычного мыльного раствора. Растворяете немного хозяйственного мыла в тёплой воде и «купаете» в растворе банкноту. Или, если пятно относительно небольшое — смачиваете его тёплой водой, а мыльный раствор наносите ватным тампоном или кисточкой. Потом, ещё во влажном состоянии аккуратно протираете бумажку тряпочкой или мягкой мочалкой — без нажатия, сметающими движениями. После помывки высушиваете купюру бумажными салфетками и кладёте в толстую книгу между страниц (опять же, проложив салфетками, чтобы типографская краска со страниц книги не перешла на купюру). Через пару дней достаёте практически новую на вид бумажку.
2. Карандашные рисунки и надписи, а также небольшие загрязнения счищаются мягким ластиком. Стереть денежную краску у вас не получится, не беспокойтесь.
3. Чернильные пятна и рисунки смываются небольшим количеством перекиси водорода (продаётся в аптеках). Кисточкой или ватными палочками аккуратно наносите перекись на пятно, стараясь не слишком смачивать чистое место. Чистой ваткой аккуратно снимаете получающуюся жёлтую жидкость. Пятно будет постепенно светлеть до исчезновения. Работайте в перчатках, берегите глаза. После очистки промойте купюру холодной водой и высушите.
4. Пятна ржавчины выводятся раствором лимонной кислоты в воде (где-то 1:5, 1:6). Если они занимают большую площадь, купюру можно целиком погрузить в раствор (в плоской тарелке), если ржавчина занимает небольшую площадь по краю бумаги — погружайте только эту часть. Процесс длится несколько часов, не спешите. Не факт, что ржавчина уйдёт полностью, но точно станет намного менее заметной. Далее — как обычно, промывка и сушка.
5. С маслом и прочей органикой справляется чистый бензин (продаётся в хозяйственных магазинах и отделах супермаркетов). Способ чистки тот же, что и в случае с чернильными пятнами: аккуратно смачиваете пятно, ждёте, снимаете растворившиеся чернила. Потом промываете холодной водой и высушиваете.
6. Надписи фломастерами или маркерами выводятся в зависимости от того, на какой основе «работает» фломастер — под этим словом, вообще говоря, скрываются три совершенно разных инструмента для письма. Если основа водная (фломастер для бумаги) — применяйте мыльный раствор. Если спиртовая, можно попробовать спиртом, но вероятность успешного результата низкая. Если это маркер для белых офисных досок, может помочь обычный ластик.
Вполне возможно, что в результате чистки купюра станет выглядеть ещё хуже, чем до того — чистящие средства могут оказаться неподходящими или вы неправильно их примените. Ничего страшного: если повреждено менее 45% поверхности купюры, её можно сдать в банк, правда, с обменом придётся подождать — банк должен будет провести полную проверку подлинности купюры.
PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.
strunk08 · 25 декабря 2018
5,2 K
Мне это больше не интересно
отмывание денег, от «грязные деньги», это не обязательно деньги полученные преступным путем, это деньги с которых вы не можете официально заплатить налоги, так как не можете подтвердить законность их получения, как правило это наличные, но не обязательно. Например серая зарплата.
Способов отмывания денег много, все зависит от вашего воображения. Вопрос отмывания встает как правило когда деньги нужно потратить, например купить квартиру, деньги у вас есть но подтвердить законность получения вы не можете, вы идете в банк берете ипотеку и покупаете квартиру, деньги у вас чистые(которые вам дал банк) потом гасите долг за год, например в месяц по 300тыс, ни кто не заинтересуется такой суммой, и вот уже нет вопростов у налоговой.
Или вы торгуете наркотой, у вас много нала, вы хотите законно тратить деньги, покупать феррари, дорогие дома. Вы организуете фирму, открываете сеть магазинов или кафе, они у вас работают либо в ноль либо в убыток, но вы заносите через кассу свой черный нал, проводите через бухгалтерию оплачиваете налоги, и у вас чистые деньги.
Теперь понятно, почему у мафии в играх постоянно есть свой бизнес в виде ресторанов или баров.
https://www.politie.nl/nieuws/2018/november/22/05-350.000-euro-aangetroffen-in-wasmachine.html
wasmachine 350000 euro
Амстердамские детективы недавно нашли 350 000 евро в стиральной машине при обыске в доме на Новом Западе. Подозреваемый был задержан по подозрению в отмывании денег.
В понедельник, 19 ноября 2018 года, была проведена проверка в доме на улице Оверпад в… Читать далее
Есть масса способов, но они все индивидуально тематические.
Важен посыл, предмет отмывания.
Совершенно разные действия для легализации средств полученных преступным путем, средств полученных от нелегальных видов деятельности, минимизация налогообложения, сокрытия доходов и др.
Конкретизируйте задачу.
диванный аналитик, мамкин философ
1. Нужную сумму разбиваем на маленькие части
2.Части переводим в иностранную валюту
3. Обналичиваем загранкой
4. Завозим наличманом в РФию, с уплатой пошлины за провоз наличных
5. Переводим в рублики
6. Бабло отмыто, с небольшими потерями.
P.S.Не дешевли ли заплатить налоги? Читать далее
Следует ли менять серийный номер купюр для их отмывания? Насколько это эффективно на купюрах нового образца?
Мне это больше не интересно
Вы прикалываетесь или правда не знаете что такое «отмывание» денег?
Если у вас образовалась наличность(украли, отобрали, продали наркотик) например на сумму 1млн долларов, вам их не потратить ибо вы не сможете отчитаться перед проверяющими органами откуда у вас такая сумма, вы идете к другу у которого казино, отдаете ему наличные деньги а он отдает их вам уже как выйгрыш, вы платите процент ему и налог государству, и у вас чистые деньги, отмытые. Теперь если у вас спросят откуда бабки, вы покажете чек из казино. Понятно? В казино поступают очень много наличных и учитывать их трудно, поэтому мафия и держит казино. К номерам банкнот отмывание привязано ну очень относительно.
Смысл менять номер купюр есть, когда например вы тратите чистые деньги на что то противозаконное, и кто то хочет отследить их.
Какие самые грязные деньги вы зарабатывали в жизни?
Это первый ответ автора, оцените его!
мы с подругой как-то «приютили» пьяного поляка. Дело было так: у нас тут рядом таможня большегрузов, а он, видимо, застрял. А мы просто за хлебушком вышли в магазинчик на райончике. )) А тут этот пьяный дурачёк бегает с бутылкой шампанского и 100-евровой бумажкой в руке и пристаёт к каждому человеку:»Эвро! Эвро! Поменять Эвро!»А его уже пацанчики пасут у магазина)) Мы с подругой переглянулись и друг-друга сразу поняли без слов: нужно брать в оборот, ато другие возьмут. Вообщем, купили мы ему ту бутылку шампанского, на которую у него наших денег не было и пригласили к себе, за ночлег затребовали эти же 100Эвро, а он видимо, понадеялся на секс, только мы об этом не договаривались. Получил к своему шампанскому какую-то колбаску на закусь, душ и чистую постель. И когда он улегся, мы его в комнате на ключ заперли и карманы обшарили, он сдуру свои манатки в ванной бросил. Не помню сколько там было, но забрали мы почему-то не все, н из расчёта, допустим, если там 300 было, то мы сотку ему оставили, мол, мы ж не звери)). Когда он утром стал предъявлять, я пожалела, что мы не забрали всё. Потому что, если бы мы его не прибрали, валялся бы он с пробитой башкой и всё равно без тех денег, а так в тепле в добре выспался, жив-здоров ушёл ещё и недоволен. Дурной сытый пОляк)))
Прочитать ещё 35 ответов
Теневая экономика России составляет более 20% отечественного ВВП — такие данные представил Росфинмониторинг. Это значит, что почти 21 трлн рублей — гораздо больше бюджета всей страны на 2019 год — в лучшем случае скрыты от налогов, а в худшем — сворованы и навсегда спрятаны за рубежом. С этих денег не пошли отчисления ни в бюджет, ни на пенсии, ни на медобслуживание. Из нелегальной казны финансируется другое — закупка оружия, теракты. А то, что не пошло на оплату преступлений, остается на руках теневых дельцов.
Большая стирка. Как работают «прачечные» по отмыву денег
Но финансы, в том числе и награбленные, хороши лишь тогда, когда за них можно получить разные радости жизни. Чтобы не оказаться в положении подпольного миллионера Корейко, который имел миллионы, но не мог их потратить, воротилы разного уровня — от торговцев наркотиками до чиновников-казнокрадов — стараются придать своим грязным капиталам видимость законного происхождения. Это и называется «отмывать денежки». А «прачечные» — это те конторы, которые занимаются легализацией такого капитала.
— А вы, Фунт, теперь не зиц-председатель, а номинал! — Хоть горшком назови, лишь бы сидеть, как при НЭПе. Фото: Кадр из фильма
Схема № 1. КВАРТИРЫ СКУПАЮТ ЭТАЖАМИ
Самый простой и распространенный способ отмывания — это приобретение недвижимости. Росфинмониторинг отмечает, что такой метод привлекателен низкими затратами на сопровождение сделки и возможностью расчетов наличными.
Кто-то покупает особняки и дорогие пентхаусы. Кто поосторожнее, дробит деньги и приобретает жилье в массовых новостройках. Зато этажами. Думают, кто там сунется проверять дома на московских окраинах вроде Саларьево или Рассказовки.
Но Росфинмониторинг начеку. Недавно, например, было подготовлено письмо риэлторским агентствам и нотариусам с просьбой сообщать о подозрительных сделках.
Правда, признаки сомнительных операций в сфере недвижимости у специалистов вызвали замешательство. Ну хорошо, требование сообщать в органы финконтроля о сделках, где фигурируют «суммы, которые явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки», еще можно понять. Покупает пенсионер в потрепанном твидовом костюмчике по моде 1974 года апартаменты в «Москва-Сити» — дело, похоже, нечистое.
Но как быть с таким признаком возможного отмывания: «клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о происхождении денег»?
— Человек не обязан сообщать нам, откуда у него деньги, а лезть с такими вопросами как-то странно, — рассудила в разговоре с «КП» риэлтор Любовь Дмитренко.
А вот еще один «подозрительный» пункт: элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе. Но ведь так поступают и добросовестные покупатели. Обеспеченные жители провинции приобретают недвижимость в Москве. Москвичи — в Крыму и Сочи.
СХЕМА № 2. ДОЛГИ НАШИ ПРИБЫЛЬНЫЕ
Еще одна ходовая схема легализации преступных денег — фиктивные долговые расписки с непомерными штрафами за просрочку. Действует механизм так. Подпольный миллионер (в миру чиновник или, например, силовик) ссужает подставному лицу небольшую сумму. Но с очень жесткими санкциями при невозвращении долга вовремя. Скрепляют сделку у нотариуса. Пришел срок возвращать деньги, а подставной не платит. И за год набегает штрафов на сумму в 10 раз больше изначального долга. Вот теперь пора и честь знать. И подставной возвращает кредитору вместо 1 миллиона сразу 11. Ясное дело, что все эти денежки — из одного кармана. Просто после такой комбинации человек может на голубом глазу объяснить, откуда у него столько денег.
Самая масштабная из известных долговых афер — это так называемая молдавская прачечная. По данным международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности, из России с 2011 по 2014 год было выведено 700 млрд руб. ($21 млрд в ценах тех лет)! Компании заключали между собой фиктивные договоры займа, были и поручители. Хотя бы один участник сделки должен был быть из Молдавии — это давало право обращаться в суд этой страны, где уже по накатанной выносились решения о выводе капиталов из России.
СХЕМА № 3. ЗАГРАНИЦА НАМ ПОМОЖЕТ
Следующий популярный способ отмывания грязных денег — это вывод их в офшоры. Для начала создается компания с юрисдикцией где-нибудь на Британских Виргинских островах (или на другой территории с льготным налоговым режимом). В интернете таких объявлений — пруд пруди: цена вопроса от тысячи долларов.
— В таких сделках нередко участвуют банки. Обычно те, у кого дело идет к отзыву лицензии и им нечего терять, — рассказывает полковник ФСБ в отставке Максим Мельничук, глава компании ЮБИКС, занимающейся вопросами банковской безопасности.
Важный шаг — выбрать, чем будет заниматься фирма. Тут главное, чтобы продукт трудно было посчитать и оценить. Например, консалтинговые услуги — чем их измерить? Но этот прием уже настолько избит, что сразу вызывает подозрение.
— Был случай, когда под вывод денег купили за границей завод по выпуску гранул для удобрений, — продолжает Мельничук. — Гранулы эти хороши не какими-то особыми свойствами, а тем, что не подпадают ни под какие сертификаты и не имеют таможенной цены ввоза. Следовательно, можно устанавливать любую цену и выводить под это любые финансы.
ПОДРОБНОСТИ
Портрет подставного директора: 40 лет, нет высшего образования, жертва микрокредитов
В роли «прачечной» выступает одна, а чаще целая цепочка фирм-однодневок, иногда в нее удается втянуть и реальные компании либо банки.
— За последние годы количество однодневок уменьшилось с двух миллионов до 500 тысяч, — говорит эксперт по финансовому мониторингу, руководитель исследовательского подразделения «Интерфакс ЛАБ» Илья Мунерман. — Но уменьшение в первую очередь произошло за счет резкого снижения числа фирм, которые специализируются на уклонении от налогов и незаконной обналичке. На этом направлении налоговая служба создала мощный заслон, да и деятельность ЦБ была достаточно жесткой: давить однодневки и банки, через которые производятся обнал и уклонение от уплаты налогов. А вот фирмочек, занимающихся легализацией преступных доходов, меньше не стало. Их примерно 200 тысяч.
— Если раньше однодневки регистрировались на бомжа либо по украденному паспорту, то теперь все цивилизованнее, — продолжает Мунерман. — И на телефоны отвечают, и офисы существуют. Типичный учредитель — бывший сотрудник правоохранительных органов либо банковских структур.
Следующий этап — поиск номинального директора. Номинала, как называют его в профессиональной среде. Ильфопетровский термин зиц-председатель теперь используется редко.
Современные номиналы аккуратно одеты, внятно общаются. Это мужчины возраста 40+, со средним образованием и низкой зарплатой. До пенсии далеко, перспектив никаких — очень токсичная группа. Еще — молодые одинокие женщины с ребенком или несколькими, выпускники детских домов. Нередко они являются жертвами микрофинансовых организаций. После того как коллекторы в очередной раз подожгут дверь, к такому человеку приходит «добрый дядя» и предлагает «единственное спасение»: место номинала.
— Сроки по таким делам гуманные, — говорит Мунерман. — Судьи и правоохранители сочувствуют бедолаге, вынужденному играть роль директора, — я не видел приговоров жестче 2 лет условно. Те, кто подыскивает кадры, так и говорят: не бойся, даже если и попадешься, ничего серьезного не будет. По своему психотипу номиналы — люди нестабильные, могут и прикарманить деньги учредителей. Есть даже сообщества в интернете, где участники делятся опытом, как обезопасить себя от этого.
КСТАТИ
Как еще отмывают капиталы
Платежные терминалы
Проверить, сколько денег прошло через терминал, невозможно. Поэтому жулики показывают гораздо более высокий объем операций, чем был в реальности.
Магазины, рестораны и места на рынке
Открывается бутик с дорогими галстуками. Покупателей нет, но касса работает, показывает огромный спрос. Или ресторан. В зале полтора человека, а по отчетам будто рота солдат ежедневно столовалась. Нужную сумму отмыли — можно ресторан закрывать.
Биткоин
Экзотика. К тому же ненадежная: курс нестабилен, можно много потерять.
Картины, антиквариат
Предметы искусства и старины будут только дорожать.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Росстат: более четверти доходов населения — черные зарплаты и криминальные деньги
Происхождение 26% средств граждан властям неизвестны
В Росстате сообщили, из чего состоят доходы россиян. Большая часть (41,4%) – это зарплата, на втором месте (19,6%) – пенсии. Есть еще прибыль от бизнеса и собственности… И 26% доходов населения – каждый четвертый рубль – в буквально смысле, взялись непонятно откуда. Эти деньги нигде не учтены. Об их существовании известно из одного источника: общей суммы расходов граждан. Они заметно превышают общие официальные доходы. А раз люди средства потратили, значит было что тратить (подробности).
ЕЩЕ
20 трлн рублей — объем теневой экономики страны
Это больше, чем годовой федеральный бюджет
Объем российской теневой экономики в прошлом году составил 20,7 триллионов рублей. Это больше, чем все доходы федерального бюджета-2018. Таковы данные Росфинмониторинга. По подсчетам финансовой разведки, с 2015 года ежегодная прибыль нелегального сектора колебалась в диапазоне от 20 до 30% ВВП или от 18,9 до 24,3 трлн рублей. На деньги, прошедшие мимо казны только в прошлом году, можно финансировать армию и оборонный заказ почти 10 лет или увеличить пенсии в 10 раз (подробности).