Отмыть деньги через оффшор
ЦБ России обнаружил совершенно легальный способ отмывать средства. Молдавская схема позволила за прошлый год вывести 16 миллиардов рублей или 10% всех сомнительных средств. ЦБ предложил метод борьбы, но эксперты не уверены, что это поможет. Заодно стоит вспомнить и о других необычных историях из мира уклонения от налогов.
Как отмыть деньги: Молдавская схема и миллиарды рублей
Самая свежая информация последних дней: Центральный банк России обнаружил совершенно легальную лазейку, которую можно использовать для отмывания и вывода за рубеж средств без уплаты налогов! Конечно, спустя пару дней ЦБ предложил вариант, как закрыть брешь, но эффективным этот метод пока не назовешь.
Во-первых, почему молдавская схема? Потому, что именно через Молдавию её чаще всего использовали. И самое удивительное, что о ней даже писали СМИ с прошлом году. Однако ЦБ явно не заметил ажиотажа, который вызывали сообщения о подобной схеме.
Почему? Потому что она оказалась на 100% легальной. Средства обелялись при выводе за рубеж самими государственными структурами!
Иностранный банковский счет нужен срочно! У банков РФ кончается валюта, а «уставшим» банкирам предлагают сдать свои банки ЦБ
Как система работает? Существует 2 фиктивных компании: одна в России, другая за пределами РФ, в той же Молдавии, как частный случай. Между ними подписывается договор о предоставлении услуг, поставки товаров и т.п., плюс оговариваются условия при решении конфликтов: третейский суд или мирное соглашение.
Затем спустя небольшое время, российская компания не выполняет условия контракта. Молдавская сторона предъявляет претензии и требует оплатить неустойку. Всё согласно договору. И российская компания соглашается заплатить.
Суд признаёт, что местная компания была неправа, выдаёт исполнительный лист иностранной компании, которая в свою очередь обращается в Федеральную Службу Судебных Приставов. Они выполняют постановление суда и средства тихо, спокойно и легально уходят в заграницу.
ЦБ признал, что у него практически нет инструментов, чтобы бороться с таким подходом. Единственное, что через несколько дней размышлений предложил ЦБ – это рекомендации. И вся работа, как это постоянно происходит в последнее время, ложится на банки.
Им необходимо «обеспечить повышенное внимание» к сделкам подобного рода и при случае воспользоваться правом блокировать перевод. А если клиент дважды за год воспользовался подобной схемой по выводу и легализации средств, то с ним рекомендуют разрывать отношения.
Чтобы банкам было немного легче, ЦБ привёл признаки клиентов, которые скорее всего отмывают средства с помощью Судебных Приставов: деятельность на счетах российских компаний отсутствует или происходит нерегулярно; налоги не платятся или платятся минимально в размере 0,5% от дебетового оборота.
Банкиры уверены, что реализовать эти рекомендации на практике, не так, чтобы очень легко. Во-первых, это очередная административная нагрузка: необходимо проверить не только счета клиентов, но и постановления суда. Это не является профильным занятием банка. Тем более, если даже решение суда было сфальсифицировано (скажем, куплено за взятку), то с имеющимися ресурсами в банке вряд ли смогут определить саботаж.
Вам нужен иностранный банковский счет: за аудиторами станет следить ЦБ!
Второй момент: подобные ситуации, когда российский бизнес платит неустойки иностранному совсем нередкие. Тем более, мы говорим про ситуацию с санкциями, кризисом и прочими, не самыми приятными обстоятельствами в экономике.
Единственное, что отмечают эксперты, схема в любом случае станет дороже, ведь на неё обратили внимание, о ней сказали вслух. Часть банков действительно станет внимательнее относится к подобным сделкам и уклонистам не удастся просто сказать, что они белые и пушистые. Дополнительная проверка сможет вскрыть обман.
Как отмыть деньги: Вскрыли, но не вернули
К сожалению для государства, возврат средств в казну и вскрытый обман – это не одно и то же. Вспомним хотя бы дело «КИТ Кэпитал», в ходе которого за границу вывели почти 1 миллиард рублей. Пострадали предприниматели, казна недополучила миллионы рублей. Но деньги по факту так и не вернули в полной мере.
Главный фигурант Николай Кретов отбывает тюремное наказание, а пострадавшая сторона в лице Олега Миронова провела собственное расследование и собрала улики, доказывающие факт вывода средств на собственные офшорные компании перед банкротством «КИТ Кэпитал» и сопутствующих компаний.
Срочно открываем иностранный банковский счет: ЦБ признал, что может потерять контроль над инфляцией
Теперь же планируется новое дело против Кретова и его партнёра Тимура Горяева. Чтобы вернуть причитающееся, пострадавший готов задействовать, как судебные органы России, так и Евросоюза, где осела, по его мнению, часть денег.
Добьётся ли Миронов успеха? Сказать сложно. Но он настроен решительно. Возможно личная инициатива поможет государству вернуть 355 миллионов рублей.
В то же время предыдущий опыт показывает, что даже вскрытие конкретных схем далеко не всегда помогает вернуть средства обратно.
Среди наиболее наглых и интересных схем о том, как отмывать деньги, вспоминаются действия топ-менеджмента Мастер-банка. Крупный банк с высокой капитализацией, но который выдавал многомиллионные кредиты своим служащим самого низкого ранга. В итоге на уборщице могли висеть 5 миллионов евро, которые она в жизни не заплатит.
По версии следователей, махинаторы скрылись с этими деньгами, а также деньгами VIP-вкладчиков, утащив за собой 200 миллиардов рублей. Схема незаконная, но в разы эффективная, чем «легальная» молдавская с её 16 миллиардами за год.
Также деньги отмывались через киргизские банки, через которые «покупались» товары на миллиарды. Потом оказалось, что покупателями выступают фирмы с уставным фондом на 10 000 рублей. Ушли сотни миллиардов рублей.
В России создан консорциум для работы над blockchain: объединяются Qiwi, ЦБ и другие банки
А помните такой банк, как немецкий Deutsche Bank? Ему присудили многомиллионный штраф за старые сделки, которые использовали в том числе в России. Это «зеркальные сделки», когда одновременно две компании, в России и в офшоре, покупали/продавали акции. Российская покупала в рублях, иностранная продавала в долларах. Доля акций – одного размера. Сделка с нулевой прибылью, но зато выводились быстро и без особых вопросов.
На днях «Газпром Нефть» подал в суд на своего таможенного брокера, который втихаря вывел 2 миллиарда рублей в офшоры, вместо того, чтобы выполнять свою работу. При этом «Газпром» является одной из самых крупных компаний по уставному фонду – 100 миллиардов рублей.
А теперь представьте, что появляется компания из ниоткуда, у которой уставной фонд в 150 миллиардов. Именно такой была «Гленик-М», которая пополнила свой фонд облигациями и векселями. Эти бумаги передавались техническим компаниям, которые затем помогали выводить и отмывать средства россиянам. Только эти «ценные» бумаги оказались фиктивными. А за 4 года, с 2006 по 2010 в статье «прочие расходы» оказалось 178,5 миллиардов рублей. В итоге владельца приговорили на 2,5 года за неуплату налогов.
На совещании ЦБ ловят покемонов и вот почему это плохо
Воспользоваться молдавской схемой или открыть иностранный счет?
Соблазн воспользоваться грубой лазейкой в законе присутствует всегда – экономия на налогах действительно существенная. Но мы всё же предостережём вас от опрометчивого поступка. Как минимум потому, что теперь за лазейкой наблюдают и последствия за уклонение от налогов и отмывание средств в России жёсткие.
С другой стороны, борьба с такими лазейками приводит не к тому, что преступников становится меньше, а к тому, что честным предпринимателям работать сложнее. Их дольше проверяют, их деньги замораживают, требуют дополнительные документы.
Это плохо сказывается на бизнесе. Особенно, если вы работаете с иностранными партнёрами. Даже если вы просто хотите, чтобы ваши средства были под вашим контролем и наслаждаться результатом своей работы (скажем, путешествовать), эти помехи портят настроение.
Поэтому разумным шагом становится иностранный счет в надёжной уважаемой юрисдикции. Он решает проблему чрезмерного контроля и неожиданных заморозок. Он убирает проблему для путешественника. При современном уровне требований к легальности, иностранный счет может послужить доказательством, что ваши средства уже прошли все круги налогового и контролирующего ада и теперь принадлежат только вам.
Поэтому мы предлагаем вам прямо сейчас записаться на бесплатную консультацию по открытию иностранного счета. Встреча пройдёт в режиме онлайн и вы получите полную информацию о счетах, которые подходят именно вам.
Записывайтесь прямо сейчас, пока ваши деньги не заморозили по какой-нибудь ещё надуманной причине: info@offshore-pro.info.
Отмывание денег всегда представляло угрозу для государства любой страны.
Все потому, что незаконная легализация денежных средств, полученных преступным путем, приводит к утечке валюты из страны, к негативному курсу валют, создается угроза для национальной и международной безопасности, снижаются налоговые доходы правительства, страна, в которой бизнесмены и политики отмывают деньги, теряет репутацию.
Именно поэтому все государства борются с таким явлением, как отмывание денег. Для того чтобы остановить работу преступных группировок, нечестных на руку бизнесменов, правительство ввело ст. 174 УК РФ «Отмывание денег».
За нарушение закона по части незаконного оборота денежных средств виновные будут нести суровое наказание.
Что такое отмывание денег? Что это значит?
Это любой процесс, действие, в результате которого происходит «очищение» денег от их преступного происхождения с целью их использования в официальной экономике.
Отмывание денег подрывает экономическую стабильность, делает нищим население, а также усиливает коррупцию. Самой уязвимой является банковская система.
Для борьбы с таким негативным явлением, как отмывание денег, банки должны: отлично знать своих клиентов, определять финансовые риски, работать чисто и безупречно, быть независимыми, быстро обмениваться информацией, правильно выстаивать отношения с политически уязвимыми лицами.
Последствия отмывания денег для страны и населения
При таком негативном явлении, как отмывание денег могут наступить следующие последствия:
- ухудшается инвестиционный климат;
- воруется публичная собственность;
- усугубляется такое негативное явление, как коррупция;
- подрываются экономические стандарты;
- наблюдается миграция населения из-за дестабилизации экономики;
- происходит фальсификация выборов, подкупаются депутаты;
- обедняется население.
Самым прибыльным криминальным бизнесом является незаконный оборот наркотиков. Среди других видов преступной деятельности, связанной с отмыванием денег является:
- торговля людьми;
- мошеннические схемы с НДС;
- оружие;
- контрабанда.
Для отмывания денег преступные группировки вкладывают средства в легальные секторы экономики, например, в бары, рестораны, ночные клубы, то есть, в те заведения, под прикрытием которых процветает проституция, торговля наркотиками.
Преступные деньги в 2020 году чаще всего отмываются через различные системы банковских переводов, недвижимость, транспорт, строительство и др.
Ответственность за отмывание денег по ст. 174 УК РФ
В Уголовном кодексе четко прописана ответственность за совершение любых незаконных сделок с деньгами или другим имуществом, которое было приобретено другими лицами с целью придания имуществу правомерного вида владения:
- штраф от 120 тыс. руб.;
- штраф в размере зарплаты за период до 12 месяцев.
Если те же действия были совершены в крупном размере (свыше 1,5 млн. руб.), тогда виновным может грозить одно из следующих видов наказаний:
- штраф до 200 тыс. руб.;
- штраф в размере зарплаты или другого дохода за период 1-2 года;
- принудительные работы сроком до 24 месяцев;
- лишение свободы сроком до 24 месяцев со штрафом (до 50 тыс. руб.) или без него.
Если отмывание денег совершалось группой лиц по предварительному сговору либо одним лицом, который использовал свое служебное положение для незаконного оборота, обналичивания денежных средств, тогда предусмотрено такое наказание (суд назначает один вид наказания из списка):
- принудительные работы сроком до 3 лет;
- ограничение свободы сроком до 2 лет с лишением права занимать прежнюю должность;
- лишение свободы сроком до 5 лет со штрафом (до 500 тыс. руб.) или без него.
Как происходит процесс отмывания денег?
Существует 3 этапа отмывания денег:
- Этап размещения – «грязные» деньги злоумышленники подмешивают к легальным счетам. Зачастую деньги зачисляются на банковский счет, зарегистрированный на анонимную компанию или на профессионального посредника. Как раз на этом этапе преступная схема может быть раскрыта, потому что появление большого количества денег из ниоткуда всегда вызывает подозрение.
- Этап сокрытия – проведение транзакций для сокрытия истории происхождения «грязных» денег. К примеру, деньги переводятся между счетами или злоумышленники покупают на них дорогостоящее имущество.
- Этап интеграции – возвращение денег в официальную экономику и к их изначальному владельцу. «Мытые» деньги злоумышленники инвестируют в легальный бизнес, при этом оплата производится на поддельные счета. Также нечестные на руку, хитрые преступники нередко подаются в благотворительность или назначают себя директорами с огромной зарплатой.
Сегодня на борьбу с таким феноменом, как отмывание денег вступила ООН, правительства различных стран, а также некоммерческие организации.
Примеры незаконных схем отмывания денег
Существуют структуры (подставные организации), с помощью которых отмывателю денег обналичивают денежные средства.
Происходит это так: злоумышленник со своего расчетного счета перечисляет деньги на расчетный счет какой-то странной организации за услуги или товар, который по факту он не покупал или не получал. За такую услугу посредник получал от 3 до 10 процентов премии.
Знаменитый гангстер Аль Капоне под прикрытием мебельного бизнеса занимался отмыванием денег путем игорного бизнеса, сутенерства, благотворительности. Отследить источники его доходов власти не могли.
Отмывание денег через оффшоры
Оффшоры – это особые финансовые центры, которые привлекают капитал за счет налоговых льгот.
В основном на территории оффшоров регистрируются представители среднего и крупного бизнеса.
Для мелких предпринимателей регистрация и обслуживание обходится дорого, поэтому им проще и дешевле организовать бизнес в стране проживания. Компании используют оффшоры с одной целью – уменьшить налоги.
Почему оффшорные компании пользуются популярностью у элиты, органов государственной власти? Потому что:
- Процесс регистрации новой оффшорной компании значительно упрощен. Владельцу компании необязательно «светиться».
- Нерезиденты страны оплачивают налог с прибыли по заниженной ставке.
- Государственный валютный контроль оффшорных компаний просто отсутствует.
- Деятельность оффшорных компаний является конфиденциальной, не разглашается никому.
Именно через оффшоры многие политики, а также люди при власти отмывают деньги.
Процесс отмывания денег может быть таким: организатор открывает счет в другой стране через посредника. Затем он начинает перечислять на этот счет деньги из разных источников, в том числе из своего оффшора.
Через некоторое время эти деньги перечисляются в третью страну, где источник данных средств уже перестает рассматриваться, как подозрительный.
Отмывание денег через биткоины
Биткоин (и другие криптовалюты) сегодня являтся одним из способов отмывания денег. Почему? Потому что эта платежная система может быть использована для анонимного переноса денег за рубеж.
Простая схема отмывания средств через биткоин такова: некая фирма открывает счет биткоин для получения денег за оказанные услуги.
При этом эта же фирма может купить у себя товар (естественно фиктивно), она получит законный доход со своего бизнеса.
Клиенту необязательно идентифицироваться по биткоин-протоколу.
Также схема отмывания денег через биткоин может быть такой:
- Клиент регистрируется в системе и создает одноразовые счет биткоин.
- Затем он покупает биткоин через электронные платежные системы – Киви, Яндекс и др.
- Далее эти деньги система переводит на «чистый» кошелек.
Приведем еще один реальный пример: участники незаконной группировки вербовали людей из Украины и отправляли их работать в Россию.
Люди жили там в арендованных квартирах, их задачей было – принятие от участников группировки наличных денег и дальнейший их перевод в биткоины.
Происходила легализация денег через криптовалюты, после чего производился перевод средств в рубли или доллары. Далее эти деньги перенаправлялись назад в Украину, где распределялись между участниками группировки.
Отмывание денег – популярная схема оборота «грязных» денег среди злоумышленников. Кстати, наиболее громкие дела отмывания денег связаны с крупными финансовыми корпорациями, а также с чиновниками.
Отмывание денег через ИП
Самая простая схема, которой пользуются частные предприниматели – обналичка денежных средств через ИП.
Как это работает? Некий бизнесмен открывает ИП, фирму-однодневку, регистрирует ее не на себя, а на кого-то. Затем он проворачивает крупные сделки, после чего закрывает фирму, чтобы не вызывать подозрений у налоговиков.
Затем он снова открывает ИП, но уже оформляет его на другого человека и проводит те же самые операции. Так будет длиться до тех пор, пока он не отмоет все незаконные деньги.
Как разоблачают мошеннические схемы с отмыванием денег?
Рассмотрим этот процесс на примере: компания «А» якобы везла товар в другой город для компании «Б», которая его якобы купила. Документы все были сделаны, директора обоих компаний поставили на них свои подписи, печати, чтобы все было чисто.
Но когда их вызывает прокуратура на допрос и спрашивает «Какими транспортными средствами был перевезен товар?», то здесь обнаруживается прокол.
Оба директора называют, какой конкретно машиной перевозился товар, налоговики тем временем проверяют эту информацию, сделав запрос владельцу автотранспортного средства или фирме, которой принадлежит транспорт. Выясняется, что в тот день машина была совершенно в другом городе.
Предлагают открыть ИП для отмывания денег: чем это грозит?
Если кто-то из знакомых предлагает вам открыть ИП, ежемесячно получать неплохую зарплату, при этом ничего не делая, то нужно понимать, что легких денег не бывает.
Скорее всего знакомый хочет использовать ваши данные для отмывания денег. Если это так, то вам, как ИП будет грозить ответственность по ст. 174 УК РФ.
Наказание может быть в виде штрафа, принудительных работ, лишения свободы в зависимости от величины действия (сделки крупного, особо крупного или мелкого размера), а также от количества лиц, участвующих в незаконном обороте денег.
Банк заблокировал счет по подозрению в отмывании денег: что делать?
Такое может случиться тогда, когда денежные средства на карту зачисляются с электронных кошельков либо же переводятся одним и тем же лицом.
Если банк заподозрит незаконный денежный оборот по карте, перевод денег в коррупционных целях, осуществление транзакций для ухода от налогов и так далее, тогда он действительно может заблокировать расчетный счет клиента.
Банк разблокирует счет только в том случае, если клиент предоставит сведения о том, что это был законный денежный оборот по его счету.
Для подтверждения проведения финансовых операций легальным путем клиенту нужно пойти в банк вместе с документами, которые подтверждают факт оплаты товара, предоставления услуг.
Если все запрашиваемые банком документы будут предоставлены клиентом, тогда счет будет разблокирован в течение одного дня.
Если клиент считает, что у банка не должно было быть оснований и подозрений насчет расчетного счета, то клиент может обратиться в службу по защите прав потребителей и миноритарных акционеров РФ.
В крайнем случае он может обратиться в суд. Но зачастую ему достаточно просто прийти в банк, выяснить, почему его счет был заблокирован и решить эту проблему на месте.
Отмывание денег – это процесс перехода денежных средств, полученных незаконным путем, в результате преступной деятельности.
При этом владелец «грязных» денег перемещает их через финансовую систему так ловко, что создается впечатление, будто деньги он получил на законных основаниях.
Между тем, в случае обнаружения прокуратурой и налоговой службой факта отмывания денег, злоумышленнику будет грозить уголовная ответственность по ст. 174 УК РФ, предусматривающая как штраф, так и более серьезное наказание – лишение свободы.