Отмыть деньги с яндекс
Загран Н. · 26 октября 2018
34,5 K
Надежный способ — оформить карту «Яндекс.Деньги» и пользоваться ею для вывода средств. Снятие денег с карты без комиссии возможно, но не более 10 000 рублей в месяц для идентифицированных пользователей. Снять наличные с Яндекс карты можно в любом банкомате. Не забывайте, что комиссия не берется только с идентифицированных пользователей.
Еще один путь избежать комиссии — оплатить товары и услуги в магазинах-партнерах. Система предоставляет пользователям большой выбор возможностей для вывода средств. Чем чище учетная запись, тем больше возможностей для вывода средств с «Яндекс.Деньги». Идентифицированным пользователям доступны разного рода привилегии. Для владельцев именных кошельков выбор несколько ограничен либо повышена ставка комиссии. Для анонимных аккаунтов вывод средств с «Яндекс.Деньги» ограничен жестко.
Подробнее об условиях для вывода средств, как получить наличные с «Яндекс.Деньги», выводе средств на банковскую карту и банковский счет, переводе средств в кошелек другой электронной системы, как обналичить средства через системы денежных переводов, о выводе денег с кошелька через сайты-обменники, без карты, лимитах по переводам в «Яндекс.Деньги» и как обналичить «Яндекс.Деньги» без комиссии, читайте в статье https://monetaboom.ru/yandeks-dengi/snyatie-bez-komissii/.
Это можно сделать только если вы идентифицированный пользователь, тоесть у вас именной счет. Тогда в любом банкомате мира вы сможете снимать без комиссии до 10000 рублей в месяц. Если вы купите что-то, заплатив из кошелька, комиссия тоже не будет списана.
Это если есть их карта. Для разового вывода не вариант
Сколько средств можно получать в день/месяц в кошельке Яндекс.Деньги?
Яндекс.Деньги — сервис электронных платежей, который помогает оплачивать товары и услуги… · money.yandex.ru
Это зависит от статуса кошелька. Если вы имеете в виду максимальную сумму хранения в кошельке, то для анонимного кошелька — это 15 000 рублей, для именного кошелька — 60 000 рублей, а для идентифицированного — 500 000.
У кошелька появится больше возможностей, если пройти идентификацию. Будут и лимиты выше, и заплатить в иностранных магазинах получится, и валютные счета можно будет открывать. Идентифицированный означает, что Яндекс.Деньги получили ваши полные паспортные данные. Цель — убедиться, что вы реальный человек с документами. Данные хранятся в секрете.
Способов идентификации в Яндекс.Деньгах много — можно выбрать наиболее удобный и подходящий.
Какие банкоматы выдают деньги без комиссии?
Интересуюсь финансовыми услугами, банковскими картами, https://nakopi-deneg.ru
В РФ, насколько мне известно, ни один банкомат комссию не берет ни с какой карты, выпущенной банками РФ. Неожиданно?
Комиссию берет банк, который выпустил вашу карту строго по его тарифам. Например, Сбербанк возьмет 1%, но не менее 150 рублей за снятие в банкомате любого другого банка.
Если этот любой другой банк хочет снять свою комиссию, он ОБЯЗАН сначала показать её размер на экране, и за границей такое бывает (в Тайланде — всегдя такая комиссия есть).
В то же время, есть карты, с которых можно снимать наличные без комиссии в любом банкомате. Например, карта Tinkoff Black, «Польза» (банк Хоумкредит), и даже карта Билайн. При этом почти всегда есть некоторые условия (снимать не менее 3000 рублей, ограниченная сумма снятий в месяц и т.п.).
Прочитать ещё 1 ответ
Яндекс.Деньги — что это за сервис и как им пользоваться?
я уже 2 недели не могу снять деньги со своего кошелька. Вход в него заблокировался изза того что я перевела сумму больше 5000, сначала несколько дней звонила в поддержку, в итоге предложили ехать в офис, поехала, ждала неделю пока рассмотрят мое заявление, в итоге прислали неверный код для восстановления и я все равно до сих пор не могу снять свои же деньги!!! я такого сервиса нигде не встречала еще!
Прочитать ещё 15 ответов
Как с карты Тинькофф перевести деньги в Яндекс кошелек?
С не привязанной карты 2%, с привязанной всего 0.5% если пополнять через сервис Яндекс Денег. Ещё вариант пополнить через онлайн обменники, но там комиссии плавающие, да и у разных обменников комиссии могут сильно различаться, но можно воспользоваться мониторингом для быстрого подбора лучшего предложения, их сейчас много развелось, тот же bestchange.ru уже более 10 лет работает.
Прочитать ещё 1 ответ
В электронном кошельке Яндекс Деньги история платежей доступна из соответствующего раздела в интерфейсе системы. Почти все платёжные сервисы предусматривают опции, которые позволяют просмотреть список операций, произведенных за определенный период времени. Такой функционал предусмотрен для того, чтобы владелец кошелька мог при надобности проконтролировать свои платежи.
Яндекс Деньги предоставляет своим пользователям достаточно удобный функционал для просмотра истории совершенных транзакций, который может отображать действия по заданному промежутку времени. Далее будет рассказано как можно посмотреть и как очистить историю операций в интерфейсе кошелька.
Информация о переводах
Войдя в личный кабинет платежной системы, пользователь кошелька может получить следующую информацию о совершенных операциях:
- номер транзакции — Он может пригодится в случаях, если перевод осуществлен, но адресат не получил средства. Сообщив номер транзакции технической поддержке платежной системы можно будет проверить состояние перевода и выяснить причину по которой деньги не дошли.
- сумма перевода — Данная информация потребуется в тех случаях, если нужно получить чек подтверждения транзакции.
- номер счета абонента получателя перевода — Потребуется для того, чтобы убедиться в правильности реквизитов получателя денежных средств.
- дата и время совершения перевода — Такая информация будет полезна при обращении в тех. поддержку сервиса, в случае,
если с транзакцией возникли проблемы.
Просмотр истории операций
Итак, где найти информацию о транзакциях? После регистрации в системе история операций не будет доступна пользователю без пополнения кошелька, так как еще не было совершенно ни одной операции. Сразу же после пополнения средств, для клиента системы станет доступен просмотр всех действий с электронным кошельком. Чтобы просмотреть историю совершенных операций, потребуется проделать следующее:
- Войти в кошелек.
- Перейти в раздел «Мои операции».
- В новом окне кликнуть по кнопке «Вся история».
- При желании выбрать тип сортировки записей — переводы, пополнение кошелька или платежи.
Примечание: в интерфейсе истории платежей также можно выбрать просмотр транзакций за определенный период времени.
Выполнив такие шаги, пользователю сервиса станет доступна история кошелька и он сможет изучить все операции, которые были осуществлены в системе.
Удаление истории
Как удалить историю в Яндекс деньгах? Иногда по тем или иным причинам нужно удалить записи о транзакциях из сервиса платежной системы. Однако, из-за того что бывают ситуации, когда мошенники используют данную функцию чтобы настоящий владелец счета не смог узнать о совершенных злоумышленниками операциях. Поэтому сервис Яндекс Деньги не предоставляет возможность удалять сведения о транзакциях, которые совершены в течение года. Только по истечении данного срока можно будет удалить записи из истории проведенных операций.
Примечание: если по каким-либо причинам удалить запись о проведенной операции очень нужно, то можно обратиться с этим вопросом в тех. поддержку.
Заключение
Сервис Яндекс Деньги достаточно удобен в использовании, функция просмотра истории операций позволяет клиенту сортировать отображение транзакций по категориям и времени их совершения. Единственным недостатком можно назвать невозможность удаления информации в течении года, однако это обусловлено требованиями безопасности и в конечном итоге можно даже назвать плюсом данного платежного сервиса.
Отмывание денег через криптовалюту — ситуация, вызывающая головную боль у представителей закона. Анонимность индустрии делает чрезвычайно сложной процедуру отслеживания финансовых потоков в криптовалюте.
Понятие «отмывание денег» было введено известным американским гангстером Аль Капоне. Для легализации денег, полученных преступных путем, использовалась целая сеть прачечных.
Но мы с вами живем не в Чикаго времен «сухого закона», а в 21 веке. И в наше время, одной из самых популярных «прачечных» для отмывания денег, к сожалению, стала криптоиндустрия.
Как установило ФБР, в течение последних двух лет, злоумышленники, используя криптовалюты, отмыли примерно 1,5 млрд. долларов.
При этом, следует понимать, что это очень приблизительная сумма, поскольку точную цифру установить практически невозможно.
Сервисы по смешиванию криптовалют
Наслаивание
Одним из самых популярных методов для отмывания денег является, так называемое, наслаивание.
Применимо к традиционным финансам, это выглядит как использование «грязных» денег для покупки какого-то достаточно дорогого актива. Чаще всего для этих целей используют объекты недвижимости.
Через длинную цепочку подставных компаний такая недвижимость перепродается большое количество раз, из-за чего установить реального покупателя становится очень проблематично. Эта схема, успешно перенесена на цифровые активы.
На «грязные» деньги покупается криптовалюта. Затем, используя специализированные сервисы-миксеры – цифровой аналог тех самых прачечных Аль Капоне, приобретенная криптовалюта разделяется на множество частей, которые конвертируются в другие доступные токены.
Таким образом, крупный криптовалютный поток разбивается на огромное количество «ручейков», которые проходят через сотни и тысячи адресов. Естественно, определить реального владельца, в таком случае более, чем проблематично.
Сайты-миксеры биткоинов
Один из законов макроэкономической теории гласит, что спрос рождает предложение. Это отразилось в появлении множества сервисов-миксеров. При чем, эти сайты ни от кого не прячутся, доступ к ним не заблокирован, их работе никто не препятствует.
Главная страница одного из сайтов-миксеров
Такие миксеры позволяют смешивать достаточно большие объемы криптовалют. Например, в описании одного из сервисов указано: «Резервы *сервиса* достаточно большие, чтобы позволить системе смешивать даже огромные суммы без какого-либо риска».
Услуга, естественно, не бесплатная. Размер комиссии миксера составляет примерно 1-3%. Рекламу сервисов по смешиванию криптовалют очень часто можно встретить на крупных площадках в интернете, поэтому, по всей видимости, с клиентами у нех проблем не имеется.
Криптоказино и другие онлайн-игры
Еще одним востребованным у злоумышленников способом отмывания грязных денег является игровая индустрия в Интернете. Благо, никакого недостатка в криптоказино и других игровых сервисах нет.
Схема проста. На счет криптоказино вносится криптовалюта, делается 1-2 скромных ставки, после чего деньги выводятся назад. Для ускорения процесса можно даже не делать ставки.
Этот способ довольно популярен для отмывания краденой криптовалюты, поскольку позволяет очень быстро «замести следы», тем более, что в таких игорных сервисах ни о какой верификации речи не идет.
Эффективность борьбы с отмыванием денег через криптовалюты
Проблема отмывания денег с помощью криптовалют очень быстро достигла международных масштабов. По инициативе Японии в марте этого года разработка мер была поручена FATF (Financial Action Task Force — группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Конкретный план должен был быть представлен на саммите G20 в июле 2018 года.
Однако, FATF в установленные сроки не уложилась, и объявление конкретных методов борьбы с отмыванием денег через криптовалюты было перенесено на следующую встречу «Большой двадцатки», которая пройдет с 30 ноября по 1 декабря.
Пока же, какого-то эффективного и понятного механизма для борьбы с подобного рода финансовым преступлением не существует. На текущий момент имеется несколько прецедентов, связанных с криптобиржами, однако ни до крупных штрафов, ни до криминальных дел они не дошли.
Проблема состоит в том, что власть имущие попросту не знают, как с этим бороться.
Единственный отрезок, на котором возможен какой-то эффективный контроль – это переход фиатные деньги -> криптовалюты. Только на этом стыке власти могут задействовать какие-то регуляторные ограничения.
С технической точки зрения повлиять на отмывание денег через крипту практически нереально. Да, крупные биржи работают в поле законов KYC и AML, но при поступлении на их депозиты денег с сайтов-миксеров они совершенно не эффективны. Отметим, что речь идет о крупных официальных площадках. Что в этом случае делать с децентрализованными криптовалютными биржами, вообще никто не знает.
По всей вероятности, старые средства, хорошо зарекомендовавшие себя в борьбе с отмыванием денег, в случае с криптовалютами не дадут никакого результата, пока не будут разработаны современные методы, построенные на высоких технологиях.
Хотите все знать о криптоиндустрии? Подписывайтесь на наш канал в Telegram!
Дмитрий Келлерман · 15 апреля 2017
494
По-моему в сериале во все тяжкие очень наглядно показана одна из возможных систем. Открываете бизнес, и проводите в нем искусственные транзакции. Как-будто приходил клиент, заказывал услугу, вы ее оказали, получили оплату, оформили чек. Вуаля, сумма чека легализована, она попала в ваш официальный доход и в налоговую декларацию.
Объясните русским языком,что значит «отмывать деньги»?желательно с примерами?
Вы привезли из Колумбии 100 кг. кокаина. Удачно продали, естественно за наличные. Но при этом вы официально работаете сторожем на стройке. И тут у вас пара лямов баксами. Как это объяснить, если вы начнете покупать дорогие тачки, шикарную квартиру? Значит нужно сделать эти деньги «легальными». Как? Например через казино, договариваетесь о подставном выигрыше с владельцем, за соответствующее вознаграждение, и вы становитесь просто «счастливчиком», которому крупно фартануло в рулетку.
Прочитать ещё 2 ответа
Как отмыть холодильник?
Клининг в Москве и МО. Уборка любой сложности. 10 лет опыта, более 7300…
Первым делом отключите холодильник от питания. Затем достаньте все продукты и выдвижные элементы(полки, ящики). После этого отмойте все сильнозагрязненные места, которые источают запахи(для этого можно использовать средство для мытья посуды). Затем растворите соду в воде, в пропорции 1 к 7 и протрите этим раствором весь холодильник. Затем протрите холодильник влажной тряпкой и дайте ему высохнуть.
Поздравляем! Ваш холодильник как новый. Блестит и не источает никаких запахов.
Прочитать ещё 3 ответа
Как отмыть руки от грибов?
Коротко о себе : моим родителям не стыдно.
Прежде, чем пытаться отмыть руки от грибов маслят, опустите их в воду с добавлением уксуса. Разведите уксус с водой в соотношении 1:3 и опустите туда запачканные руки на 5-6 минут. Теперь в этот раствор нужно добавить немного соды (2-3 чайные ложки вполне достаточно) . Снова опустите туда руки и начинайте их оттирать. Это можно делать с помощью жесткой губки (варежка для душа) или пемзы. Не забудьте после процедуры оттирания сполоснуть руки под проточной водой и обильно намазать их питательным кремом. Есть еще одно средство, чем можно отмыть руки от маслят. Средство это дешевое и доступное — лимонная кислота. Приготовьте ванночку: разведите в теплой воде пакетик лимонной кислоты и окуните туда руки. Ванночку нужно принимать несколько минут. Через некоторое время кислота начнет воздействие на цветные ферменты грибов. Вместо лимонной кислоты можно просто натереть пальцы кусочком лимона. После использования лимона нужно под краном хорошенько потереть пальцы. Грязь должна сойти без труда.
Как вернуть деньги?
Хотелось бы уточнить, какие суммы кто вам должен. Как правило, если вы дали в долг кому-то, и на руках у вас есть документы, подтверждающие это (расписки, договоры и проч.), а срок возврата уже истек, то вам необходимо обратиться в суд, чтобы тот взыскал с должника полагающиеся вам средства. Если вы стали жертвой мошенников, то точно также вам придется обратиться в суд, который, рассмотрев все аргументы и доводы, примет решение о возврате средств или иное.
Ну а если вы на все деньги купили лотерейные билеты и ничего не выиграли, то, вероятно, вам просто не повезло, и вернуть деньги уже не получится.
Прочитать ещё 4 ответа
Финансовые преступления, совершенные с помощью криптовалют, все чаще обсуждаются в новостях. Европейские политики работают над совершенствованием законодательства с учетом появления новых технологий, в России покупают систему мониторинга транзакций биткоина (Bitcoin: BITCOIN), вопрос отмывания денежных средств через криптовалюты — в каждом втором исследовании.
Биткоин и другие цифровые активы действительно кажутся удобным инструментом обелить доходы или скрыть деньги от государства, но объем рынка, комиссии и технологическая неразвитость делают этот процесс не самым привлекательным.
Если вы захотите отмыть деньги через криптовалюты, самый очевидный и безопасный, но трудоемкий путь — начать скупать биткоины на открытом рынке. Небольшие транзакции, до 15 тыс. рублей, не требуют идентификации личности, транзакции до 500 тыс. можно провести через cash-in банкомата. Так, небольшими порциями, через многочисленные обменники или LocalBitcoins можно начать скупать крупные суммы.
С одной стороны, бегать к банкомату и кидать неизвестным людям на счет деньги в надежде получить биткоины — занятие утомительное. С другой, если не превращать процесс в механизированный конвейер, шанс быть застуканным — минимальный. Учитывайте волатильность курса, комиссии и силы, которые придется затратить, чтобы совершить такое количество транзакций. К примеру, чтобы превратить 500 тыс. долларов наличными в биткоины, до банкомата придется сбегать 300-400 раз.
Другой путь — OTC — внебиржевой обмен крупных сумм частными лицами. Объявления о покупке или продаже биткоинов можно встретить не только в любой социальной сети, но и на двери подъезда. Москва-Сити кишит криптовалютными обманщиками. Выглядят они по разному: от приличных кабинетов с кассирами и машинками для пересчета денег до банковских помещений с полной конфиденциальностью и вооруженной охраной.
Казалось бы, процесс налажен — но учитывая законодательную неопределенность, никаких страховок тут нет. Число уголовных дел по факту отъема денег у желающих обменять криптовалюту растет и их перспектива понятна: шансов найти людей, которым доверился горе-покупатель, минимальны. Человеческий фактор в этом технологическом мире все еще играет большую роль. Будьте аккуратны.
Биткоин — псевдоанонимная криптовалюта. Любой может заглянуть в блокчейн и посмотреть все транзакции. Если вместо человека на блокчейн биткоина направить машину — можно прийти к интересным выводам. Добавим к этому существующий объем данных, которые ежеминутно о нас собирает Сеть — и можно не только проследить путь денег, но и сопоставить их с реальным человеком.
Именно по такому принципу работает легендарный Palantir и как раз подобную систему хочет приобрести Росфинмониторинг. Любая слежка и ее последствия неприятны, но спасибо технологиям — и тут найдется решение.
В объявлениях о покупке/продаже биткоинов часто звучит требование или предложение, чтобы монеты были чистыми. Единственный способ получить такую — у майнеров. Именно эти биткоины предполагается использовать для отмывания средств. Появились ниоткуда, были получены за наличные и отправлены в другое государство. Все это происходит через анонимные кошельки, холодные носители и другие способы безопасно передать криптовалюту.
Если приобрести «чистый» биткоин по тем или иным причинам невозможно — есть множество сервисов, которые предлагают «очистить» ваши активы. Самый простой способ отмыть биткоин — запутать следы. Для этого существуют специальные сервисы — «миксеры», которые смешивают транзакции. С вашими монетами происходят разнообразные операции, на входе вы получаете аналогичную сумму, но уже другими биткоинами. Естественно, сервисы работают не бесплатно и удерживают комиссию, и везде есть риск. Как и везде в нелегальном поле — ответственности никакой нет.
Создается впечатление, что под давлением регуляторов чуть ли не каждый сервис требует проходить процедуру KYC — Know Your Customer. Иногда достаточно паспорта, но процесс усложняется. Многие просят селфи с документом, многие еще и второй документ — например, счет за квартиру, подтверждающий ваше место жительства.
Учитывая, что чужой паспорт и документы легко найти в интернете — на многих площадках эту процедуру можно обойти. Это приводит к появлению сложных решений. Например, в процессе идентификации через приложение IDNow вы соединяетесь с живым оператором, который просит вас показать документы и ведет с вами полноценный диалог. Процедура ничем не отличается от оффлайновой.
На практике криптовалюты все равно оставляют островки свободы, сражаться с которыми бесполезно — есть множество нерегулируемых бирж, без всяких процедур идентификации. Правда, и тут есть традиционные проблемы — и риск высок, и с ликвидностью не всегда хорошо. Если на Binance 1 млн долларов пролетит незамеченным, то на маленькой бирже на реализацию активов могут уйти дни.
Сколько бы ни было способов отмыть деньги через криптовалюты — сегодня это не самый популярный инструмент на любителя. Доля «черных» денег в криптовалютах невелика, сегодня рынок делят трейдеры, большие инвесторы и майнеры. Даже на наркобизнес приходится меньше 5%. Чтобы криптовалюты стали привлекательным способом отмывать деньги, и рынок должен вырасти, и альтернативные инструменты, вроде анонимных криптовалют, должны пройти проверку боем и набрать ликвидность, привлекательную для тех, кому важно спрятать свои деньги от вездесущего взгляда государства. В любом случае, стоит помнить: во время стирки пара носков может пропасть, а случайно попавшая в барабан черная майка — окрасить всю одежду.
Мнение автора может не совпадать с позицией редакции
Insider.pro