Отмыть деньги в екатеринбурге
Курьеры, перевозящие наличку, зарабатывают по 80–100 тысяч рублей
Фото: Анна Рыбакова / E1.RU
Недавно в Екатеринбурге на парковке Кольцово нескольких мужчин обстреляли из травматических пистолетов. Позже мы выяснили, что это было ограбление, а его жертвами были люди, занимающиеся обналичкой. Добычей грабителей стали 20 миллионов рублей. Кстати, как стало известно E1.RU, пострадавшие до сих пор не написали в полицию заявление о нападении и, скорее всего, вовсе не будут это делать.
Осведомленный силовик тогда рассказал, что в Екатеринбурге услуги по обналичке стоят значительно дешевле, чем в Москве, и именно туда должны были отвезти деньги «инкассаторы», подвергшиеся ограблению в Кольцово.
Мы поговорили с человеком, на протяжении многих лет занимающимся обналичкой. На условиях анонимности он объяснил, как устроена эта схема, кто пользуется подобными услугами в Екатеринбурге и почему ограбленные в Кольцово «инкассаторы» не будут писать заявление в полицию.
Я родился в Свердловске во время перестройки, окончил обычную школу, поступил в институт, женился и начал пробовать свои силы в коммерции.
Шли 2000-е, и постепенно мой бизнес разросся до тех масштабов, когда мне понадобились услуги по оптимизации налогообложения. Когда есть деньги и желание, найдутся и нужные контакты со знаниями. Так мы начали заключать фиктивные договоры, увеличивая расходную часть работы предприятия и выводя деньги через подставные фирмы.
Вначале всё было просто. В то время работал екатеринбургский банк, где без всяких проблем можно было бесконтрольно обналичивать любые суммы денег. Оговорюсь, любые по меркам Екатеринбурга, так как столичный уровень предполагает совсем другие объемы.
Постепенно стало понятно, что зарабатывать на выводе денег гораздо проще, чем на реальных продажах, и мы начали оказывать подобные услуги своим знакомым, их контрагентам и так далее.
Законы, бюджетные и бюрократические ограничения сделали так, что нашими основными клиентами стали компании, специализирующиеся на госзакупках.
Сегодня в Екатеринбурге работают десятки подобных структур, в которых трудоустроено по пять-десять человек, занимающихся отслеживанием тендеров, побеждающих в них, после чего подыскивающих субподрядчиков и зарабатывающих на этом миллионы.
Речь о том, что некая компания Х выигрывает государственный тендер. Х понимает, что все тендеры, как правило, делаются с большим запасом. Они выхватывают, например, условную поставку елок на утренники за 100 миллионов рублей, понимая, что реально это стоит 50 миллионов. Компания Х находит другую фирму, которая делает это всё за 50 миллионов (но не в убыток себе). Оставшиеся 50 миллионов Х нужно как-то выводить. Ведь банки и прочие органы могут начать задавать вопросы: «Где сотрудники? Что вы производите?» и в результате усмотреть признаки фиктивных организаций.
Недавний случай с ограблением на парковке Кольцово наделал много шума в среде обнальщиков
Фото: Артем Устюжанин / Е1.RU
Поэтому компания Х обращается к ребятам, занимающимся «обналом». У нас есть десяток фирм, оформленных на фиктивных директоров. Дальше начинается цепочка фиктивных договоров: якобы фирма Х купила у Y расходные материалы на 500 тысяч рублей, у W — канцелярские товары на 50 тысяч и так далее.
Эти «прачки» имеют счета в условных мелких банках либо переправляют деньги конечным сотрудникам в виде премий. Всё это, разумеется, полулегально, так как ни один сотрудник не трудоустроен официально.
В этом смысле принципы работы 2000-х и 2010-х не изменились, появились новые люди, новые банки, увеличился процент за «обнал», а всё остальное осталось таким же.
В связи с кризисом государство начало бороться с теневой экономикой, крупные банки стали активнее отслеживать сомнительные операции, а давние «прачки» попали под раздачу Центробанка и ввели ограничения на снятие наличности, поэтому в Екатеринбурге сейчас невозможно снять крупную сумму через обычный банкомат по одной карте.
В какой-то момент мы стали напрягаться, ведь количество удобных банков стало сокращаться. Из-за возросших рисков резко увеличился процент за «обнал», повысилась конкуренция между теми, кто оказывает подобные услуги и занимается сопровождением операций, и мы начали искать новые «горизонты наличности».
Чтобы снимать наличку, обнальщики летают в северные регионы
Фото: Артем Устюжанин / Е1.RU
Пару лет назад мы сидели в ресторане и один из наших друзей сообщил, что у него есть друг, который живет в Сургуте, и у них в ХМАО есть такая тема, что из-за высокого уровня доходов населения и особенностей кочевой жизни народов Севера в отдаленных территориях не существует лимита на снятие наличности.
Дальше дело оставалось за малым. Друг из Сургута, разумеется, занимался этим за свой процент, а мы были далеко не первыми, кто выяснил эту схему.
То есть мы выводим деньги на карты некоего банка Х, отправляем своих людей в Ханты-Мансийск, снимаем свои 10–15 миллионов рублей, садимся в самолет и улетаем домой.
Мне всегда было интересно замечать, как открытие для одного человека становится обыденностью для многих других. В нашей стране 90% всех денег крутится в Москве, в России существует целая сеть так называемых «обнальных маршрутов» на Север, Дальний Восток и другие отдаленные территории, где отсутствуют лимиты на снятие наличных, нет строгого надзора со стороны Центробанка и по-прежнему живут локальные коммерческие банки.
У каждой организации, специализирующейся на «обнале», существует своя сеть курьеров, которые берут с собой «в командировку» несколько сумок, несколько карточек, летят по условному маршруту Москва — Екатеринбург — Новый Уренгой, снимают десятки миллионов рублей и везут их заказчикам в столицу нашей необъятной.
Используют и Тюмень, и Сургут, и другие города, в зависимости от времени рейсов и удобства логистики, а в связи с тем, что Екатеринбург — это крупный транспортный узел, где поток людей очень большой и труднее выявлять тех, кто везет с собой крупные суммы налички, наш аэропорт пользуется хорошей репутацией у людей моей профессии.
В России запрещено перевозить большое количество наличных денег без каких-либо документов, устанавливающих их происхождение, так как на предполетном контроле сотрудники транспортной полиции могут без труда увидеть, что везет пассажир, поэтому мы стараемся сохранять чеки из банкоматов.
Обычно крупные игроки бизнеса пытаются наладить взаимодействие с транспортной полицией, службами авиационной безопасности. С первыми это, кстати, сделать удобнее, так как подразделения работают по федеральным округам, в то время как у каждого аэропорта своя служба безопасности.
Недавний случай (ограбление на парковке в Кольцово. — Прим. ред.) наделал много шума, так как профессия наша хоть и незаконная, но и не отъявленный криминал, а тут вооруженное нападение… Ребята эти — простые курьеры, деньги были, конечно же, не их. Заявление они писать, конечно же, не будут — это никому не надо, иначе «спалят» всю схему. Весь вопрос в том, откуда нападавшие знали, кто, когда и куда будет везти столь крупную сумму.
Видимо, эти ребята — новички, а может быть, и инсценировка. Курьеры, как служащие, зарабатывают свои 80–100 тысяч в месяц, а тут — пара десятков миллионов…
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
.jpg) |
Силовики в очередной раз «накрыли» группу, подозреваемую в обналичивании и отмывании средств для уральских бизнесменов. Но судя по реакции адвокатов, доказать вину задержанных будет непросто |
Два дня читатели и пользователи банковских форумов и СМИ бились над загадкой раскрытия в Екатеринбурге крупнейшей банды, годами отмывавшей средства в местных банках. «URA.Ru» удалось найти ответы на самые популярные вопросы: «кого накрыли?» и «в каких банках были обыски?». В распоряжение редакции попало постановление о привлечении к ответственности главаря группы. А ещё – есть мнение адвокатов подозреваемых, которые нашли «экзотику» в этом деле.
Информация о раскрытии в Екатеринбурге банды, три года занимавшейся отмыванием нелегальных средств для местных предприятий, без преувеличения произвела фурор. Сообщалось о задержании 5 человек, которым предъявлены обвинения по пунктам «а» и «б» части 2 статьи 172 УК РФ «Незаконная банковская деятельность». Информация была приправлена данными о многочисленных обысках, причем не только на рабочих местах и дома у подозреваемых, но и в офисах кредитных учреждений.
По данным пресс-службы ГУ МВД РФ по Свердловской области, преступники создали более трёх десятков юридических лиц, на которые открывались расчетные счета в различных коммерческих банках Свердловской области. Эти юридические лица, как можно догадаться, предпринимательской деятельностью не занимались, а использовались для отмывания и обналичивания средств. В банки предоставлялись фиктивные документы, служившие основанием для осуществления операций по счетам.
В многочисленных обсуждениях на форумах и в комментариях тут же замелькали вопросы «кого накрыли?» и «в каких банках были обыски?» Столь острый интерес сам по себе может свидетельствовать об актуальности темы для местного бизнеса. Впрочем, наверняка были и просто любопытствующие, а также те, кто хотел подтвердить (или опровергнуть) кристальную чистоту кредитных учреждений, услугами которых пользуется. Рассказываем всем, что успели узнать об этом деле.
Главный обвиняемый – 34-летний Федор Перин. Ему предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного пунктами «а», «б» части 2 статьи 172 УК РФ (осуществление незаконной банковской деятельности). По версии следствия, он вместе с членами организованной ОПГ контролировал, в частности, ООО «ИнвестСтройГрупп», ООО «Трио-Перец-групп», ООО «Бизнесстрой», ООО «Аванта», ООО «Екатерина», ООО «Инпласт», ОО «Компания «Север», ООО «Комплект-Система», ООО «СТК-Групп», ООО «Уралстрой», ООО «Химмаш», ООО «Строй-ка», ООО «Мобимаркет».
Согласно постановлению о привлечении в качестве обвиняемого, Перин совместно с четырьмя подельниками использовал реквизиты и расчетные счета вышеперечисленных фирм и личные лицевые счета, открытые сразу в нескольких банках. В документах перечисляются, в частности, екатеринбургские офисы «КИТ Финанс», Уральского банка Сбербанка России, «ВУЗ-Банка», «Северной казны», Альфа-Банка. Впрочем, это не полный список. Как при перечислении фиктивных фирм, так и при перечислении банков в постановлении присутствует ремарка «и других».
Схема обналичивания, которую описывают правоохранительные органы, пожалуй, самая распространённая. Средства «клиентов», выведенные из под налогового и иного госконроля, перечислялись на указанные им счета. Всё это – якобы в рамках совершаемых сделок. Затем через «клиент-банк» деньги переводились с одного контролируемого счёта на другой как бы в качестве оплаты покупки ценных бумаг, недвижимости, «по договору займа» и т.д. Затем деньги снимались наличными и распределялись. В целях имитации финансово-хозяйственных операций члены организованной группы использовали подложные документы по сделкам.
«За проведение незаконных банковских операций минимальный процент составлял 2,3% от суммы платежа», — указано в материалах.
Впрочем, адвокаты обвиняемых вину своих подзащитных опровергают и сообщают, что изъятые в ходе обысков 12 млн рублей были выручкой терминалов. По словам защитника Андрея Мелихова, Фёдор Перин участвовал в качестве инвестора в «терминальном» бизнесе и сдавал владельцу автоматов по сбору платежей один из своих офисов. На все эти средства есть фискальные чеки, говорят адвокаты. Уголовное дело было возбуждено ещё 5 апреля, обыски проводились 18 апреля, обвинение было предъявлено 27 и 28 апреля. В том, что о громком деле стало известно лишь 17 мая, адвокаты видят желание силовиков отличиться в процессе переаттестации.
У защитников есть ещё одна версия – давление банковского лобби на владельцев «терминалов». Как известно, банкиры действительно считают деятельность конкурентов в сборе платежей полулегальной из-за отсутствия чёткого надзорного механизма. Адвокаты считают, что дело развалится, поскольку деятельность, по поводу которой предъявлено обвинение, не подпадает под перечень банковских операций, приведенный в ст. 5 ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности».
Не берёмся делать выводы, предоставив это правоохранительным органам. Эксперты в сфере преступлений на финансовом рынке отмечают, что в Свердловской области довольно регулярно проводятся кампании по борьбе с «обналичниками». Сложность для силовиков в том, что такая деятельность Уголовным кодексом в качестве преступной не предусмотрена. Поэтому каждый раз правоохранительные органы подводят под эту деятельность какую-либо статью УК, начиная с мошенничества и заканчивая незаконным предпринимательством. Каждый раз – с переменным успехом.
Теневая экономика России составляет более 20% отечественного ВВП — такие данные представил Росфинмониторинг. Это значит, что почти 21 трлн рублей — гораздо больше бюджета всей страны на 2019 год — в лучшем случае скрыты от налогов, а в худшем — сворованы и навсегда спрятаны за рубежом. С этих денег не пошли отчисления ни в бюджет, ни на пенсии, ни на медобслуживание. Из нелегальной казны финансируется другое — закупка оружия, теракты. А то, что не пошло на оплату преступлений, остается на руках теневых дельцов.
Большая стирка. Как работают «прачечные» по отмыву денег
Но финансы, в том числе и награбленные, хороши лишь тогда, когда за них можно получить разные радости жизни. Чтобы не оказаться в положении подпольного миллионера Корейко, который имел миллионы, но не мог их потратить, воротилы разного уровня — от торговцев наркотиками до чиновников-казнокрадов — стараются придать своим грязным капиталам видимость законного происхождения. Это и называется «отмывать денежки». А «прачечные» — это те конторы, которые занимаются легализацией такого капитала.
— А вы, Фунт, теперь не зиц-председатель, а номинал! — Хоть горшком назови, лишь бы сидеть, как при НЭПе. Фото: Кадр из фильма
Схема № 1. КВАРТИРЫ СКУПАЮТ ЭТАЖАМИ
Самый простой и распространенный способ отмывания — это приобретение недвижимости. Росфинмониторинг отмечает, что такой метод привлекателен низкими затратами на сопровождение сделки и возможностью расчетов наличными.
Кто-то покупает особняки и дорогие пентхаусы. Кто поосторожнее, дробит деньги и приобретает жилье в массовых новостройках. Зато этажами. Думают, кто там сунется проверять дома на московских окраинах вроде Саларьево или Рассказовки.
Но Росфинмониторинг начеку. Недавно, например, было подготовлено письмо риэлторским агентствам и нотариусам с просьбой сообщать о подозрительных сделках.
Правда, признаки сомнительных операций в сфере недвижимости у специалистов вызвали замешательство. Ну хорошо, требование сообщать в органы финконтроля о сделках, где фигурируют «суммы, которые явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки», еще можно понять. Покупает пенсионер в потрепанном твидовом костюмчике по моде 1974 года апартаменты в «Москва-Сити» — дело, похоже, нечистое.
Но как быть с таким признаком возможного отмывания: «клиент ведет себя слишком скрытно и неопределенно отвечает на вопросы о происхождении денег»?
— Человек не обязан сообщать нам, откуда у него деньги, а лезть с такими вопросами как-то странно, — рассудила в разговоре с «КП» риэлтор Любовь Дмитренко.
А вот еще один «подозрительный» пункт: элитную недвижимость покупает человек, проживающий в другом регионе. Но ведь так поступают и добросовестные покупатели. Обеспеченные жители провинции приобретают недвижимость в Москве. Москвичи — в Крыму и Сочи.
СХЕМА № 2. ДОЛГИ НАШИ ПРИБЫЛЬНЫЕ
Еще одна ходовая схема легализации преступных денег — фиктивные долговые расписки с непомерными штрафами за просрочку. Действует механизм так. Подпольный миллионер (в миру чиновник или, например, силовик) ссужает подставному лицу небольшую сумму. Но с очень жесткими санкциями при невозвращении долга вовремя. Скрепляют сделку у нотариуса. Пришел срок возвращать деньги, а подставной не платит. И за год набегает штрафов на сумму в 10 раз больше изначального долга. Вот теперь пора и честь знать. И подставной возвращает кредитору вместо 1 миллиона сразу 11. Ясное дело, что все эти денежки — из одного кармана. Просто после такой комбинации человек может на голубом глазу объяснить, откуда у него столько денег.
Самая масштабная из известных долговых афер — это так называемая молдавская прачечная. По данным международного Центра по исследованию коррупции и организованной преступности, из России с 2011 по 2014 год было выведено 700 млрд руб. ($21 млрд в ценах тех лет)! Компании заключали между собой фиктивные договоры займа, были и поручители. Хотя бы один участник сделки должен был быть из Молдавии — это давало право обращаться в суд этой страны, где уже по накатанной выносились решения о выводе капиталов из России.
СХЕМА № 3. ЗАГРАНИЦА НАМ ПОМОЖЕТ
Следующий популярный способ отмывания грязных денег — это вывод их в офшоры. Для начала создается компания с юрисдикцией где-нибудь на Британских Виргинских островах (или на другой территории с льготным налоговым режимом). В интернете таких объявлений — пруд пруди: цена вопроса от тысячи долларов.
— В таких сделках нередко участвуют банки. Обычно те, у кого дело идет к отзыву лицензии и им нечего терять, — рассказывает полковник ФСБ в отставке Максим Мельничук, глава компании ЮБИКС, занимающейся вопросами банковской безопасности.
Важный шаг — выбрать, чем будет заниматься фирма. Тут главное, чтобы продукт трудно было посчитать и оценить. Например, консалтинговые услуги — чем их измерить? Но этот прием уже настолько избит, что сразу вызывает подозрение.
— Был случай, когда под вывод денег купили за границей завод по выпуску гранул для удобрений, — продолжает Мельничук. — Гранулы эти хороши не какими-то особыми свойствами, а тем, что не подпадают ни под какие сертификаты и не имеют таможенной цены ввоза. Следовательно, можно устанавливать любую цену и выводить под это любые финансы.
ПОДРОБНОСТИ
Портрет подставного директора: 40 лет, нет высшего образования, жертва микрокредитов
В роли «прачечной» выступает одна, а чаще целая цепочка фирм-однодневок, иногда в нее удается втянуть и реальные компании либо банки.
— За последние годы количество однодневок уменьшилось с двух миллионов до 500 тысяч, — говорит эксперт по финансовому мониторингу, руководитель исследовательского подразделения «Интерфакс ЛАБ» Илья Мунерман. — Но уменьшение в первую очередь произошло за счет резкого снижения числа фирм, которые специализируются на уклонении от налогов и незаконной обналичке. На этом направлении налоговая служба создала мощный заслон, да и деятельность ЦБ была достаточно жесткой: давить однодневки и банки, через которые производятся обнал и уклонение от уплаты налогов. А вот фирмочек, занимающихся легализацией преступных доходов, меньше не стало. Их примерно 200 тысяч.
— Если раньше однодневки регистрировались на бомжа либо по украденному паспорту, то теперь все цивилизованнее, — продолжает Мунерман. — И на телефоны отвечают, и офисы существуют. Типичный учредитель — бывший сотрудник правоохранительных органов либо банковских структур.
Следующий этап — поиск номинального директора. Номинала, как называют его в профессиональной среде. Ильфопетровский термин зиц-председатель теперь используется редко.
Современные номиналы аккуратно одеты, внятно общаются. Это мужчины возраста 40+, со средним образованием и низкой зарплатой. До пенсии далеко, перспектив никаких — очень токсичная группа. Еще — молодые одинокие женщины с ребенком или несколькими, выпускники детских домов. Нередко они являются жертвами микрофинансовых организаций. После того как коллекторы в очередной раз подожгут дверь, к такому человеку приходит «добрый дядя» и предлагает «единственное спасение»: место номинала.
— Сроки по таким делам гуманные, — говорит Мунерман. — Судьи и правоохранители сочувствуют бедолаге, вынужденному играть роль директора, — я не видел приговоров жестче 2 лет условно. Те, кто подыскивает кадры, так и говорят: не бойся, даже если и попадешься, ничего серьезного не будет. По своему психотипу номиналы — люди нестабильные, могут и прикарманить деньги учредителей. Есть даже сообщества в интернете, где участники делятся опытом, как обезопасить себя от этого.
КСТАТИ
Как еще отмывают капиталы
Платежные терминалы
Проверить, сколько денег прошло через терминал, невозможно. Поэтому жулики показывают гораздо более высокий объем операций, чем был в реальности.
Магазины, рестораны и места на рынке
Открывается бутик с дорогими галстуками. Покупателей нет, но касса работает, показывает огромный спрос. Или ресторан. В зале полтора человека, а по отчетам будто рота солдат ежедневно столовалась. Нужную сумму отмыли — можно ресторан закрывать.
Биткоин
Экзотика. К тому же ненадежная: курс нестабилен, можно много потерять.
Картины, антиквариат
Предметы искусства и старины будут только дорожать.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Росстат: более четверти доходов населения — черные зарплаты и криминальные деньги
Происхождение 26% средств граждан властям неизвестны
В Росстате сообщили, из чего состоят доходы россиян. Большая часть (41,4%) – это зарплата, на втором месте (19,6%) – пенсии. Есть еще прибыль от бизнеса и собственности… И 26% доходов населения – каждый четвертый рубль – в буквально смысле, взялись непонятно откуда. Эти деньги нигде не учтены. Об их существовании известно из одного источника: общей суммы расходов граждан. Они заметно превышают общие официальные доходы. А раз люди средства потратили, значит было что тратить (подробности).
ЕЩЕ
20 трлн рублей — объем теневой экономики страны
Это больше, чем годовой федеральный бюджет
Объем российской теневой экономики в прошлом году составил 20,7 триллионов рублей. Это больше, чем все доходы федерального бюджета-2018. Таковы данные Росфинмониторинга. По подсчетам финансовой разведки, с 2015 года ежегодная прибыль нелегального сектора колебалась в диапазоне от 20 до 30% ВВП или от 18,9 до 24,3 трлн рублей. На деньги, прошедшие мимо казны только в прошлом году, можно финансировать армию и оборонный заказ почти 10 лет или увеличить пенсии в 10 раз (подробности).