Отмыть деньги за рубеж

В России начали активно использовать так называемую молдавскую схему, позволяющую отмыть деньги и вывести их из страны. Парадоксальным образом схема защищена законом, противостоять ей невозможно. Только в 2016 году за границу утекли миллиарды рублей. «Лента.ру» разбиралась в этих финансовых махинациях и вспомнила другие необычные способы скрыть движение капиталов.

О том, что в России действует защищенная со всех сторон законом схема отмывания средств, стало известно 3 февраля. Фактически она легальна, так как ее ключевым звеном является Федеральная служба судебных приставов (ФССП).

Схема проста и эффективна. Есть две фиктивные компании — российская и зарубежная. Они подписывают договор об оказании определенных услуг или о купле-продаже какого-то товара. В контракте также прописываются условия разрешения конфликтов — через третейские суды или путем заключения мировых соглашений.

Российская компания не исполняет контракт (например, не поставляет купленный иностранным предприятием товар), зарубежная обращается в суд за неустойкой или задолженностью. Затем наша организация соглашается с требованиями истца и готовится заплатить деньги.

Суд выдает иностранной компании исполнительный лист, и та обращается с ним в ФССП. У приставов нет другого выхода, кроме как выполнить решение суда. Деньги утекают в иностранный банк.

Разумеется, обе компании — резидент и нерезидент — действовали в интересах одного бенефециара. Того, кто хотел отмыть деньги и вывести их из России. Примечательно, что ЦБ знает о проблеме, но решить ее не получается — каждый участник схемы на своем уровне (суд, ФССП, банк) не имеет полномочий, чтобы остановить мошенников. По оценке регулятора, в 2016 году эта схема помогла увести из страны 16 миллиардов рублей (10 процентов от всего объема сомнительных операций).

Схему называют молдавской, поскольку именно в этой республике бывшего СССР она с успехом применялась. В 2012-2014 годах через Молдавию таким образом отмыли 23 миллиарда долларов российского происхождения.

Множество интересных финансовых схем вскрылось после того, как ЦБ приступил к активной расчистке банковского сектора от недобросовестных игроков.

В конце 2013 года под тяжелую руку Эльвиры Набиуллиной попал Мастер-банк. Кредитная организация казалась незыблемой: имела высокие рейтинги, работала на рынке больше 20 лет, входила в сотню крупнейших банков России (размер активов — свыше 75 миллиардов рублей).

Тем не менее Мастер-банк был прачечной для его владельцев. Для вывода средств топ-менеджеры использовали сотрудников низшего звена. Уборщицам и охранникам выдавали фиктивные кредиты на сумму до пяти миллионов евро. Работнику обещали, что долг останется на бумаге, сулили ему премию, и он подписывал документы. Руководители брали деньги в банке и забирали себе. Формально долг висел на балансе банка и на какой-нибудь уборщице.

Регулятор заметил, что в банке в больших объемах проводятся сомнительные операции, и отозвал его лицензию. Пострадавшим вкладчикам необходимо выплатить компенсацию в объеме 47 миллиардов рублей. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) поинтересовалось должниками Мастер-банка и наткнулось на рядовых работников с многомиллионными кредитами. Кроме того, АСВ обнаружило несколько десятков VIP-клиентов, утверждавших, что хранили в банке крупные суммы. Но документы о внесении средств на счета пропали. Видимо, эти деньги также были присвоены владельцами финансовой организации.

Махинаторы скрылись, примерно сто раз нарушив закон и проведя сомнительные операции объемом в 200 миллиардов рублей. АСВ пока безуспешно пытается добиться ареста их имущества почти на 25 миллиардов рублей, а также выплаты кредитов у уборщиц и охранников Мастер-банка.

У Средней Азии давно сложилась репутация транзитного коридора для запрещенных товаров и грязных денег. Здесь применялись не такие изящные схемы, зато очень эффективные. Об этом свидетельствует объем выведенных средств.

В 2006 году ЦБ выявил одну из таких схем. В ней участвовали 24 российских банка и крупнейшие финансовые институты Киргизии — Азияуниверсалбанк и Аманбанк. Через первый только за шесть месяцев 2005 года утекли 170 миллиардов рублей, через второй — около 140 миллиардов.

Средства переводились из российских банков в киргизские под видом платежей для иностранных компаний, которые якобы оказывали услуги и продавали товары отечественным предприятиям, действующим в интересах того, кто хотел спрятать деньги.

Подозрение у российского регулятора вызвало то, что фирмы, покупавшие за рубежом товары и услуги на миллиарды долларов, располагали уставным капиталом в 10 тысяч рублей. Банальные фиктивные сделки позволили отмыть и быстро вывести из страны сотни миллиардов рублей.

Еще один почти легальный способ вывода средств — зеркальные сделки. С их помощью через Deutsche Bank из России увели около 10 миллиардов долларов.

Схема также проста и использует разрешенные законом инструменты. Две компании — зарегистрированная в РФ и офшорная — совершают на бирже синхронное действие (в интересах одного лица). Первая покупает на отечественном рынке за рубли через уполномоченный банк определенный пакет акций. Вторая через тот же банк на зарубежной торговой площадке продает такой же пакет за доллары.

Сделка бессмысленна — прибыли от нее нет, а при резких курсовых колебаниях можно понести убытки. Но ее цель заключается вовсе не в коммерческой выгоде. Она позволяет скрыть движение капитала от государства.

Тот, кто хочет легализовать и вывести деньги из страны, не может просто отправить средства на счет в иностранном банке. Ему мешают родные антиотмывочные законы или иностранные ограничения (к примеру, санкции). А через зеркальные сделки, которые проводил Deutsche Bank, средства уводятся легко.

Сомнительными сделками одной из крупнейших финансовых корпораций мира заинтересовались британские и американские регуляторы. Банк вынужден платить штрафы. Но России это не поможет — миллиарды долларов вернуть так и не удалось.

Владельцы финансовых организаций часто используют свои компании как инструмент для личного незаконного обогащения. Это видно на примере Мастер-банка. Еще одной иллюстрацией может послужить история с российской инвестиционной группой «Гленик-М», которой власти заинтересовались в 2010 году.

Корпорация прославилась благодаря своему огромному уставному капиталу в 150 миллиардов рублей. Это больше, чем у «Газпрома» (100 миллиардов). Собственники «Гленик-М» купили векселя и облигации, стоимость которых оценили в 135 миллиардов рублей, а затем внесли их в уставной капитал. Так он и раздулся до невиданных размеров.

Позднее выяснилось, что уставной капитал компании был фиктивным. Оценку стоимости ценных бумаг, внесенных в него, подделали. Векселя и облигации, по сути — просто бумага, были нужны для серой схемы.

«Гленик-М» передавал их нескольким своим техническим компаниям. Затем россияне, желавшие скрыть от государства деньги, отдавали «Гленик-М» деньги на покупку этих бумаг. Операция обставлялась как обыкновенная сделка с облигациями и векселями. Только бумаги были пустышкой, а деньги прокручивались через «дочки» инвестиционной группы, а затем оседали в офшорах.

Только в 2008 году «Гленик-М» провела такие операции почти на 150 миллиардов рублей. Кроме того, согласно отчетности компании, в 2006-2010 годах по статье «прочие расходы» прошли 178,5 миллиарда рублей. Так в документах могли отражаться средства клиентов, желающих отмыть и увести капиталы.

В 2013 году владелец «Гленик-М» Андрей Шмаков был приговорен к двум с половиной годам тюрьмы за неуплату налогов.

ЦБ России обнаружил совершенно легальный способ отмывать средства. Молдавская схема позволила за прошлый год вывести 16 миллиардов рублей или 10% всех сомнительных средств. ЦБ предложил метод борьбы, но эксперты не уверены, что это поможет. Заодно стоит вспомнить и о других необычных историях из мира уклонения от налогов.

Как отмыть деньги: Молдавская схема и миллиарды рублей

Самая свежая информация последних дней: Центральный банк России обнаружил совершенно легальную лазейку, которую можно использовать для отмывания и вывода за рубеж средств без уплаты налогов! Конечно, спустя пару дней ЦБ предложил вариант, как закрыть брешь, но эффективным этот метод пока не назовешь.

Во-первых, почему молдавская схема? Потому, что именно через Молдавию её чаще всего использовали. И самое удивительное, что о ней даже писали СМИ с прошлом году. Однако ЦБ явно не заметил ажиотажа, который вызывали сообщения о подобной схеме.

Почему? Потому что она оказалась на 100% легальной. Средства обелялись при выводе за рубеж самими государственными структурами!

Иностранный банковский счет нужен срочно! У банков РФ кончается валюта, а «уставшим» банкирам предлагают сдать свои банки ЦБ

Как система работает? Существует 2 фиктивных компании: одна в России, другая за пределами РФ, в той же Молдавии, как частный случай. Между ними подписывается договор о предоставлении услуг, поставки товаров и т.п., плюс оговариваются условия при решении конфликтов: третейский суд или мирное соглашение.

Затем спустя небольшое время, российская компания не выполняет условия контракта. Молдавская сторона предъявляет претензии и требует оплатить неустойку. Всё согласно договору. И российская компания соглашается заплатить.

Суд признаёт, что местная компания была неправа, выдаёт исполнительный лист иностранной компании, которая в свою очередь обращается в Федеральную Службу Судебных Приставов. Они выполняют постановление суда и средства тихо, спокойно и легально уходят в заграницу.

ЦБ признал, что у него практически нет инструментов, чтобы бороться с таким подходом. Единственное, что через несколько дней размышлений предложил ЦБ – это рекомендации. И вся работа, как это постоянно происходит в последнее время, ложится на банки.

Им необходимо «обеспечить повышенное внимание» к сделкам подобного рода и при случае воспользоваться правом блокировать перевод. А если клиент дважды за год воспользовался подобной схемой по выводу и легализации средств, то с ним рекомендуют разрывать отношения.

Чтобы банкам было немного легче, ЦБ привёл признаки клиентов, которые скорее всего отмывают средства с помощью Судебных Приставов: деятельность на счетах российских компаний отсутствует или происходит нерегулярно; налоги не платятся или платятся минимально в размере 0,5% от дебетового оборота.

Банкиры уверены, что реализовать эти рекомендации на практике, не так, чтобы очень легко. Во-первых, это очередная административная нагрузка: необходимо проверить не только счета клиентов, но и постановления суда. Это не является профильным занятием банка. Тем более, если даже решение суда было сфальсифицировано (скажем, куплено за взятку), то с имеющимися ресурсами в банке вряд ли смогут определить саботаж.

Вам нужен иностранный банковский счет: за аудиторами станет следить ЦБ!

Второй момент: подобные ситуации, когда российский бизнес платит неустойки иностранному совсем нередкие. Тем более, мы говорим про ситуацию с санкциями, кризисом и прочими, не самыми приятными обстоятельствами в экономике.

Единственное, что отмечают эксперты, схема в любом случае станет дороже, ведь на неё обратили внимание, о ней сказали вслух. Часть банков действительно станет внимательнее относится к подобным сделкам и уклонистам не удастся просто сказать, что они белые и пушистые. Дополнительная проверка сможет вскрыть обман.

Как отмыть деньги: Вскрыли, но не вернули

К сожалению для государства, возврат средств в казну и вскрытый обман – это не одно и то же. Вспомним хотя бы дело «КИТ Кэпитал», в ходе которого за границу вывели почти 1 миллиард рублей. Пострадали предприниматели, казна недополучила миллионы рублей. Но деньги по факту так и не вернули в полной мере.

Главный фигурант Николай Кретов отбывает тюремное наказание, а пострадавшая сторона в лице Олега Миронова провела собственное расследование и собрала улики, доказывающие факт вывода средств на собственные офшорные компании перед банкротством «КИТ Кэпитал» и сопутствующих компаний.

Срочно открываем иностранный банковский счет: ЦБ признал, что может потерять контроль над инфляцией

Теперь же планируется новое дело против Кретова и его партнёра Тимура Горяева. Чтобы вернуть причитающееся, пострадавший готов задействовать, как судебные органы России, так и Евросоюза, где осела, по его мнению, часть денег.

Добьётся ли Миронов успеха? Сказать сложно. Но он настроен решительно. Возможно личная инициатива поможет государству вернуть 355 миллионов рублей.

В то же время предыдущий опыт показывает, что даже вскрытие конкретных схем далеко не всегда помогает вернуть средства обратно.

Среди наиболее наглых и интересных схем о том, как отмывать деньги, вспоминаются действия топ-менеджмента Мастер-банка. Крупный банк с высокой капитализацией, но который выдавал многомиллионные кредиты своим служащим самого низкого ранга. В итоге на уборщице могли висеть 5 миллионов евро, которые она в жизни не заплатит.

По версии следователей, махинаторы скрылись с этими деньгами, а также деньгами VIP-вкладчиков, утащив за собой 200 миллиардов рублей. Схема незаконная, но в разы эффективная, чем «легальная» молдавская с её 16 миллиардами за год.

Также деньги отмывались через киргизские банки, через которые «покупались» товары на миллиарды. Потом оказалось, что покупателями выступают фирмы с уставным фондом на 10 000 рублей. Ушли сотни миллиардов рублей.

В России создан консорциум для работы над blockchain: объединяются Qiwi, ЦБ и другие банки

А помните такой банк, как немецкий Deutsche Bank? Ему присудили многомиллионный штраф за старые сделки, которые использовали в том числе в России. Это «зеркальные сделки», когда одновременно две компании, в России и в офшоре, покупали/продавали акции. Российская покупала в рублях, иностранная продавала в долларах. Доля акций – одного размера. Сделка с нулевой прибылью, но зато выводились быстро и без особых вопросов.

На днях «Газпром Нефть» подал в суд на своего таможенного брокера, который втихаря вывел 2 миллиарда рублей в офшоры, вместо того, чтобы выполнять свою работу. При этом «Газпром» является одной из самых крупных компаний по уставному фонду – 100 миллиардов рублей.

А теперь представьте, что появляется компания из ниоткуда, у которой уставной фонд в 150 миллиардов. Именно такой была «Гленик-М», которая пополнила свой фонд облигациями и векселями. Эти бумаги передавались техническим компаниям, которые затем помогали выводить и отмывать средства россиянам. Только эти «ценные» бумаги оказались фиктивными. А за 4 года, с 2006 по 2010 в статье «прочие расходы» оказалось 178,5 миллиардов рублей. В итоге владельца приговорили на 2,5 года за неуплату налогов.

На совещании ЦБ ловят покемонов и вот почему это плохо

Воспользоваться молдавской схемой или открыть иностранный счет?

Соблазн воспользоваться грубой лазейкой в законе присутствует всегда – экономия на налогах действительно существенная. Но мы всё же предостережём вас от опрометчивого поступка. Как минимум потому, что теперь за лазейкой наблюдают и последствия за уклонение от налогов и отмывание средств в России жёсткие.

С другой стороны, борьба с такими лазейками приводит не к тому, что преступников становится меньше, а к тому, что честным предпринимателям работать сложнее. Их дольше проверяют, их деньги замораживают, требуют дополнительные документы.

Это плохо сказывается на бизнесе. Особенно, если вы работаете с иностранными партнёрами. Даже если вы просто хотите, чтобы ваши средства были под вашим контролем и наслаждаться результатом своей работы (скажем, путешествовать), эти помехи портят настроение.

Поэтому разумным шагом становится иностранный счет в надёжной уважаемой юрисдикции. Он решает проблему чрезмерного контроля и неожиданных заморозок. Он убирает проблему для путешественника. При современном уровне требований к легальности, иностранный счет может послужить доказательством, что ваши средства уже прошли все круги налогового и контролирующего ада и теперь принадлежат только вам.

Поэтому мы предлагаем вам прямо сейчас записаться на бесплатную консультацию по открытию иностранного счета. Встреча пройдёт в режиме онлайн и вы получите полную информацию о счетах, которые подходят именно вам.

Записывайтесь прямо сейчас, пока ваши деньги не заморозили по какой-нибудь ещё надуманной причине: info@offshore-pro.info.