Как отмыть меченые деньги
Губернатора Кировской области Никиту Белых задержали при получении взятки в 150 тысяч евро. По данным Следственного комитета, это была третья часть взятки, общий размер которой оценивается в 400 тысяч долларов.
Меченые купюры были переданы Белых под контролем оперативных сотрудников. На фотографиях, распространённых СКР вместе с пресс-релизом о задержании кировского губернатора, видно, как сотрудники комитета просвечивают купюры и ладони Белых.
Какая судьба ждёт меченые купюры после окончания следствия о взятке, АиФ.ru спросил у юриста.
Отвечает адвокат адвокатского бюро «Деловой фарватер» Сергей Литвиненко:
— Меченые деньги являются вещественным доказательство по уголовному делу. Они приобщаются к уголовному делу в качестве вещественных доказательств. К меченым деньгам применяются общие правила о вещественных доказательствах, установленные в ч. 3 ст. 81 УПК РФ. Судья вправе принять решение об уничтожении предметов, не представляющих ценности и не истребованных стороной, а также предметов, запрещённых к обращению, в отсутствие осуждённого. Как правило, судья выносит определение об их уничтожении.
Иногда меченые купюры возвращаются владельцу или взяткодателю, то есть возвращаются тем самым в оборот. Если использовались деньги правоохранителей, а не частного лица, то они остаются у них и используются ими многократно для выявления взяточников.
После возврата в оборот судьба меченых денег может отличаться. Есть красители, которые не нужно смывать, они со временем сами разойдутся, тогда с этими купюрами не будет в будущем никаких проблем. Если то, что купюра меченая, видно только под ультрафиолетом (а обычно это так), то она не считается ветхой или испорченной. Она подлежит обмену по номиналу в соответствии с порядком, установленным Указанием ЦБ РФ «О признаках платёжеспособности и правилах обмена банкнот и монет Банка России».
Так, согласно пункту 2.4 этого документа, подлежат обмену банкноты, изменившие окраску и свечение в ультрафиолетовых лучах, если на них отчётливо просматриваются изображения (за исключением банкнот Банка России, окрашенных красящими веществами, предназначенными для предотвращения хищения банкнот Банка России при их перевозке и хранении).
В этом случае обмен можно произвести в любом банке, который затем их обменяет в Банке России. Платы за обмен нет. Но это касается только банкнот Банка России (т. е. рублей). Иностранной валюты это не касается. Так, согласно Указанию ЦБ РФ «О признаках платёжеспособности и правилах обмена банкнот и монет Банка России», банкноты и монеты Банка России, не имеющие силы законного средства наличного платежа на территории Российской Федерации, или содержащие признаки подделки, или имеющие повреждения, не указанные в пунктах 1–3 настоящего Указания (в том числе расслоенные банкноты Банка России; отдельные части монет Банка России, конструкция которых предусматривает наличие диска и кольца), банкноты Банка России, имеющие надписи «Образец», «Тест», другие надписи, выполненные способом перфорации и (или) напечатанные на поверхности банкноты изготовителем, а также банкноты и монеты Банка России, имеющие признаки погашения, являются неплатёжеспособными и не подлежат обмену.
Смотрите также:
- Банкнотная азбука. Эксперт о том, как определять поддельные деньги →
- Нацбанк Украины представил новую банкноту номиналом в 500 гривен →
- Знак Банка России на монетах заменят на государственный герб →
Оставить
комментарий (0)
Также вам может быть интересно
Москвичи, которые собирали деньги, выброшенные взяточниками из Росрыболовства на Варшавском шоссе, вернули часть собранных купюр в Главное управление ФСБ. Но дело не в честности — люди просто не могут потратить меченые купюры. Впрочем, пока вернули только 25 тысяч рублей, в то время как оперативники недосчитались, по разным данным, до миллиона. Возможно ли все-таки потратить меченые деньги, выясняла корреспондент радио «Вести ФМ» Яна Мельникова.
Мельникова: Денежный дождь в 10 миллионов рублей, который прошел над Варшавкой, для прохожих оказался весьма кстати. Все-таки отпускной сезон в разгаре, да и распродажи в московских магазинах начинаются, да и 5-тысячные купюры на дороге обычно не валяются. В итоге, оперативники, все собрав, не досчитались миллиона, по другим данным, всего 55 тысяч рублей. Но точную цифру в правоохранительных органах не озвучивают. Но вот незадача — деньги-то меченые: во всю купюру размашистым почерком написано слово «взятка», которое легко высвечивается при проверке на подлинность. Обычно для пометок используют специальный порошок или бесцветные чернила, говорит эксперт Ассоциации индустрии безопасности Александр Крылов.
Крылов: Есть красители, которые и не нужно смывать, они со временем сами разойдутся. Но в большинстве случаев смыть невозможно. Я бы не рекомендовал заморачиваться, отмывать деньги плохо. Поэтому, если есть сомнения, лучше обратиться в компетентные органы.
Мельникова: Вот и понесли москвичи нежданно свалившееся богатство сдавать в милицию. Правда, пока принесли всего 25 тысяч рублей. Говорят, что не могут ими расплатиться. В магазине сразу просвечиваются, да и во многих ларьках-киосках теперь стоят аппараты для проверки на подлинность. Попытки оплатить кредит через банкомат также, скорее всего, не увенчаются успехом. Даже если машина проглядит меченую купюру, то выяснить личность мошенника труда не составит, говорит начальник управления сети самообслуживания ВТБ24 Алексей Дегтярев.
Дягтерев: Большинство банкоматов, у которых стоит современное программное обеспечение, не примут. Просканировав в определенном спектре лучей, они не получат того самого отпечатка, который хранится в памяти банкомата. Но я полностью не исключаю приема таких купюр старыми банкоматами. Большинство банкоматов оборудованы камерами, ведется файл, в который записывается, какая купюра была принята в то или иное время. Имея все данные, можно поднять данные видеонаблюдения, можно установить личность человека.
Мельникова: А вот многочисленные терминалы по оплате мобильного телефона или интернета по большей части камерами не оборудованы, и риск попасться с меченой банкнотой минимален, уверяет генеральный директор компании «Хронопэй» Павел Врублевский.
Врублевский: Уличные терминалы в 99 процентах возьмут эту купюру. Да и, опять же, у краски, которой покрыта купюра, есть срок длительности. Тянется он пять дней или дольше, но то, что будут брать уличные терминалы, это точно.
Мельникова: Между тем пока неясно, если москвичи все-таки не вернут все деньги, то кто компенсирует ущерб. И не придется ли оперативникам из своих карманов выплачивать миллион только потому, что не доглядели?
strunk08 · 25 декабря 2018
5,6 K
Мне это больше не интересно
отмывание денег, от «грязные деньги», это не обязательно деньги полученные преступным путем, это деньги с которых вы не можете официально заплатить налоги, так как не можете подтвердить законность их получения, как правило это наличные, но не обязательно. Например серая зарплата.
Способов отмывания денег много, все зависит от вашего воображения. Вопрос отмывания встает как правило когда деньги нужно потратить, например купить квартиру, деньги у вас есть но подтвердить законность получения вы не можете, вы идете в банк берете ипотеку и покупаете квартиру, деньги у вас чистые(которые вам дал банк) потом гасите долг за год, например в месяц по 300тыс, ни кто не заинтересуется такой суммой, и вот уже нет вопростов у налоговой.
Или вы торгуете наркотой, у вас много нала, вы хотите законно тратить деньги, покупать феррари, дорогие дома. Вы организуете фирму, открываете сеть магазинов или кафе, они у вас работают либо в ноль либо в убыток, но вы заносите через кассу свой черный нал, проводите через бухгалтерию оплачиваете налоги, и у вас чистые деньги.
Теперь понятно, почему у мафии в играх постоянно есть свой бизнес в виде ресторанов или баров.
https://www.politie.nl/nieuws/2018/november/22/05-350.000-euro-aangetroffen-in-wasmachine.html
wasmachine 350000 euro
Амстердамские детективы недавно нашли 350 000 евро в стиральной машине при обыске в доме на Новом Западе. Подозреваемый был задержан по подозрению в отмывании денег.
В понедельник, 19 ноября 2018 года, была проведена проверка в доме на улице Оверпад в… Читать далее
Есть масса способов, но они все индивидуально тематические.
Важен посыл, предмет отмывания.
Совершенно разные действия для легализации средств полученных преступным путем, средств полученных от нелегальных видов деятельности, минимизация налогообложения, сокрытия доходов и др.
Конкретизируйте задачу.
диванный аналитик, мамкин философ
1. Нужную сумму разбиваем на маленькие части
2.Части переводим в иностранную валюту
3. Обналичиваем загранкой
4. Завозим наличманом в РФию, с уплатой пошлины за провоз наличных
5. Переводим в рублики
6. Бабло отмыто, с небольшими потерями.
P.S.Не дешевли ли заплатить налоги? Читать далее
Как не тратить деньги на всякую ерунду?
Руководитель отдела электронных коммуникаций Тинькофф Банк
Запомните одно: у вас меньше денег, чем вы думаете.
Чтобы не тратить деньги на ерунду, нужно вести бюджет. Есть множество сервисов, которые считают, сколько денег вы можете потратить в день — например, Тинькофф-таблица, «Коинкипер», «Деньги ОК», «Дзен-мани», «Изифинанс», «Дребеденьги», «Семейный бюджет» и «Тяжеловато».
Если у вас есть карта Tinkoff, вы можете отслеживать расходы по категориям в мобильном приложении.
Записывайте каждую свою трату и скоро вы поймете, как много денег уходит ни на что. Главная подсказка: старайтесь тратить еще меньше, чем позволяет вам приложение. Так спонтанные траты не оставят вас без денег в конце месяца.
Когда не следишь за тратами, каждая отдельная трата кажется допустимой. Порвались кроссовки — можно и новые купить. Оказался в городе голодным — почему бы не перекусить в кафе. Но когда эти траты копятся, и вы видите общую сумму , становится понятно, что все это было лишним.
Начните экономить на простых вещах. Покупайте продукты большими пачками, канистрами и бутылками — так дешевле. Подпишитесь на рассылки распродаж одежды, техники и авиабилетов. Так вы сможете откладывать деньги.
А теперь хорошая новость: финансовые эксперты не советуют лишать себя удовольствий даже в условиях жесткой экономии. Если жизнь кажется пресной без походов в спортзал и рестораны, не отказывайте себе в этом, иначе зачем жить. Но соблюдайте баланс: учитывайте все советы выше и тогда у вас всегда будет ощущение, что денег вам хватает.
Прочитать ещё 2 ответа
Следует ли менять серийный номер купюр для их отмывания? Насколько это эффективно на купюрах нового образца?
Мне это больше не интересно
Вы прикалываетесь или правда не знаете что такое «отмывание» денег?
Если у вас образовалась наличность(украли, отобрали, продали наркотик) например на сумму 1млн долларов, вам их не потратить ибо вы не сможете отчитаться перед проверяющими органами откуда у вас такая сумма, вы идете к другу у которого казино, отдаете ему наличные деньги а он отдает их вам уже как выйгрыш, вы платите процент ему и налог государству, и у вас чистые деньги, отмытые. Теперь если у вас спросят откуда бабки, вы покажете чек из казино. Понятно? В казино поступают очень много наличных и учитывать их трудно, поэтому мафия и держит казино. К номерам банкнот отмывание привязано ну очень относительно.
Смысл менять номер купюр есть, когда например вы тратите чистые деньги на что то противозаконное, и кто то хочет отследить их.
Как грабят банки в современном мире?
В настоящее время система безопасности в банках очень сложно устроена. Огромное количество камер делает практически невозможным традиционное ограбление банков, когда грабитель врывается в банк и практически беспрепятственно уходит оттуда с мешком денег. Исходя из этого, преступники вынуждены были искать новые пути для ограблений. Один из таких путей – киберпреступления, и все мошеннические действия отныне происходят в сети.
Теперь грабителям не нужно скрывать лицо под маской и угрожать оружием, фактически само ограбление занимает несколько секунд, деньги просто испаряются со счетов. На самом деле, само ограбление это далеко не самая важная часть дела. Этому предшествует огромная система операций по покупке и продаже данных о чужих банковских счетах, паролях и прочей информации, доступ к которой пользователям надо уметь тщательно скрывать.
Как правило, киберпреступления не совершаются в одиночку, разными этапами занимаются разные люди. Кто-то запускает вредоносный код в компьютеры и телефоны, тем самым запуская процесс утечки персональных данных. Следующая цепочка действий – это перепродажа этих данных.
Опытные киберпреступники сами не участвуют в конечной операции по снятию денег, для этого они нанимают «денежных мулов», которые выполняют достаточно рискованные операции по переводам денег на разные счета, онлайн-покупок и многое другое, рискуя при этом быть замеченными службами безопасности банков или правоохранительными органами.
Также, среди современных банковских грабителей очень популярны нападения на инкассаторские машины. Среди громких ограблений инкассаторов были случаи, когда один из водителей оказывался преступником или когда на машину нападали на ходу. В общем, инкассаторы, преодолевающие длинный путь с крупной суммой денег, также становятся желанной добычей.
Прочитать ещё 3 ответа
Как заробоьать деньги?
Увлекаюсь всем на свете: от моды до путешествий. Работаю помощником главного…
Для того, чтобы заработать деньги нужно устроиться на работу.
Если у вас мало времени, воспользуйтесь временными вакансиями, типа «раздача листовок».
Для поиска работы можно использовать известные сервисы HH или Job. Выбирайте вакансии в соответствии с вашими навыками.
Для людей, у которых навыки нулевые, есть специальный фильтр — «без навыков».
Почему считать чужие деньги неприлично?
Прилично и является обязанностью, если это происходит по долгу службы, например налоговая, ФСБ, МВД, банки. Такая работа обычно не вызывает роста зависти к людям чьи деньги вы считаете.
Другое дело когда Вы просто из зависти считаете чужие деньги, как бы примеряя их на себя, для такого человека сам процесс может показаться естественным и даже сопровождаем чувством желания справедливости, но окружающим очевидно что это элементарная липкая и зловонная зависть. А завистников никто не любит их сторонятся. Поэтому и не прилично.
Прочитать ещё 1 ответ
Короткий ответ: поинтересуйтесь у бонистов, они знают.
Длинный ответ.
«Отмывание» денег в данном случае имеется в виду в буквальном смысле. Бывает, что купюра испачкалась: упала в грязь, подверглась нападению любящего рисовать ребёнка, на неё капнули машинным маслом (не представляю, как это происходит, но на форумах такой вариант часто встречается) и т.п. Как быть?
Если повреждение совсем или почти незаметное, проще всего дождаться очередной оплаты коммунальных услуг или визита в банк и заплатить такой купюрой. В большинстве случаев при небольшой степени испачканности деньги возьмут без проблем.
Если пятно или рисунок всё-таки явно мешают, можно попытаться очистить банкноту от грязи самостоятельно. В целом, современная денежная бумага и краски достаточно спокойно переносят процесс чистки — от воды и мягких растворителей с ними ничего не случится. «Ядрёную» же химию и стирку в стиральной машине лучше исключить.
Кстати, от стирки денег в машинке наблюдается интересный эффект: на вид они становятся как новые, совершенно нормальные, но при проверке в ультрафиолетовом излучении (в магазине или банке) светятся совсем не так, как «немытые» купюры. Платёжеспособности они при этом не теряют, но вопросы у кассира и администрации магазина к вам точно возникнут. Поэтому такими купюрами лучше расплачиваться в местах, где нет аппаратов для проверки подлинности. Ещё раз: никакого преступления или проступка вы при этом не совершите, постиранные в машинке купюры совершенно законны, от их приёма продавцы не пострадают.
Самые правильные советы по чистке денег можно найти на интернет-форумах бонистов — коллекционеров старых бумажных денег. Там выкладываются конкретные и только что проверенные на практике способы, часто с фотографиями до и после чистки, так что вероятность испортить деньги у вас будет меньше. Ниже — сборник нескольких таких советов, взятых с разных бонистических форумов. В любом случае, помните, что все манипуляции со своими деньгами вы производите на свой страх и риск, исключительно под свою ответственность.
0. Если собираетесь заниматься чисткой в первый раз, не производите опыты сразу на крупной купюре. Попробуйте сначала на той, что не жалко выбросить, если не получится. Бумага и краска на всех бумажных деньгах одной страны примерно одинаковые, поэтому результат эксперимента на 10 рублях или $1 будет примерно тем же, что и на 5000 рублей или $100.
1. Если купюра испачкалась в обычной грязи, не в органике и не в краске, то начать надо с обычного мыльного раствора. Растворяете немного хозяйственного мыла в тёплой воде и «купаете» в растворе банкноту. Или, если пятно относительно небольшое — смачиваете его тёплой водой, а мыльный раствор наносите ватным тампоном или кисточкой. Потом, ещё во влажном состоянии аккуратно протираете бумажку тряпочкой или мягкой мочалкой — без нажатия, сметающими движениями. После помывки высушиваете купюру бумажными салфетками и кладёте в толстую книгу между страниц (опять же, проложив салфетками, чтобы типографская краска со страниц книги не перешла на купюру). Через пару дней достаёте практически новую на вид бумажку.
2. Карандашные рисунки и надписи, а также небольшие загрязнения счищаются мягким ластиком. Стереть денежную краску у вас не получится, не беспокойтесь.
3. Чернильные пятна и рисунки смываются небольшим количеством перекиси водорода (продаётся в аптеках). Кисточкой или ватными палочками аккуратно наносите перекись на пятно, стараясь не слишком смачивать чистое место. Чистой ваткой аккуратно снимаете получающуюся жёлтую жидкость. Пятно будет постепенно светлеть до исчезновения. Работайте в перчатках, берегите глаза. После очистки промойте купюру холодной водой и высушите.
4. Пятна ржавчины выводятся раствором лимонной кислоты в воде (где-то 1:5, 1:6). Если они занимают большую площадь, купюру можно целиком погрузить в раствор (в плоской тарелке), если ржавчина занимает небольшую площадь по краю бумаги — погружайте только эту часть. Процесс длится несколько часов, не спешите. Не факт, что ржавчина уйдёт полностью, но точно станет намного менее заметной. Далее — как обычно, промывка и сушка.
5. С маслом и прочей органикой справляется чистый бензин (продаётся в хозяйственных магазинах и отделах супермаркетов). Способ чистки тот же, что и в случае с чернильными пятнами: аккуратно смачиваете пятно, ждёте, снимаете растворившиеся чернила. Потом промываете холодной водой и высушиваете.
6. Надписи фломастерами или маркерами выводятся в зависимости от того, на какой основе «работает» фломастер — под этим словом, вообще говоря, скрываются три совершенно разных инструмента для письма. Если основа водная (фломастер для бумаги) — применяйте мыльный раствор. Если спиртовая, можно попробовать спиртом, но вероятность успешного результата низкая. Если это маркер для белых офисных досок, может помочь обычный ластик.
Вполне возможно, что в результате чистки купюра станет выглядеть ещё хуже, чем до того — чистящие средства могут оказаться неподходящими или вы неправильно их примените. Ничего страшного: если повреждено менее 45% поверхности купюры, её можно сдать в банк, правда, с обменом придётся подождать — банк должен будет провести полную проверку подлинности купюры.
PS Если у вас есть вопросы по личным финансам, инвестициям и банковской деятельности, задавайте в комментариях. Я постараюсь на них ответить максимально подробно и понятно.