Отмыть деньги через футбольный клуб
Кроме футбола следующие виды спорта были отнесены к высокой категории риска: крикет, регби, скачки, мотогонки, гонки, хоккей, баскетбол и волейбол. Об этом говорится в отчете ФАТФ.
Эксперты ФАТФ отмечают, что основные риски связаны со структурой собственности в футбольных клубах, игроками, рынком денежных переводов, ставками, правом на изображение и спонсорством, а также системой организации рекламирования. Считается, что футбольный сектор открыт для проникновения преступных элементов в силу следующих причин:
— из-за сложной структуры собственности и большого количества акционеров, а также значительных денежных потоков и инвестиций, плюс большого количества организационно-правовых форм, а также недостаточно профессионального менеджмента.
— футбольные клубы испытывают постоянную потребность в финансировании, причем речь идет о больших суммах. «В первую очередь в рамках международных трансфертов, которые зачастую носят иррациональный характер и система регулирования происхождения и назначения платежей неэффективна либо отсутствует вовсе», говорится в отчете. Это фактически можно перевести так: большие деньги нередко уходят налево.
Еще больше увеличивает риск отмывания денег использование Интернет-тотализаторов. В процесс ставок вовлечены различные операторы по всему миру, даже созданы специальные оффшорные компаний для этого.
Опосредованно через футбольные клубы осуществляются торговля людьми, не говоря уже о набившей оскомину коррупции, торговле наркотиками (допинг), налоговых преступлениях.
Каким же образом происходит отмывание денег через футбольные клубы? Специалисты нам рассказали, что используются трансграничные денежные переводы, налоговые оазисы, подставные фирмы, лица нефинансовых профессий и политически значимые фигуры — полный набор «прачечной».
Дело №1. Инвестирование в клуб, испытывающий финансовые трудности
В Бельгии ПФР получило информацию из банка о подозрительных операциях в отношении футбольного клуба А. Ему требовалось несколько миллионов евро, чтобы избежать банкротства. Первое предложение сделала финансовая группа из Южной Америки. Оно было связано с физическим лицом, которое уже инвестировало в различные футбольные клубы. Было подозрение, что эти средства получены незаконным путем. После того, как банк обратился с запросом об источнике средств, финансовая группа отозвала свое предложении об инвестировании.
Следующее предложение поступило от г-на Кокса, европейского инвестора, через его компанию в налоговом оазисе. Это предложение также вызвало подозрения, поскольку инвестор не был раньше известен в спортивных кругах. Также выяснилось, что ранее его уличали в различных формах мошенничества, а также в отмывании денег. Обе эти попытки инвестирования в футбольный клуб «А» могут рассматриваться как попытки отмывания преступных доходов.
Дело №2. Торговля наркотиками и инвестирование в футбольный клуб
В Мексике г-н Хип переезжает из маленького городка на окраине страны за рубеж в поисках лучшей работы и через 5 лет возвращается с большим количеством денег, владеет рядом фирм. Бизнес требует постоянных инвестиций, которые, очевидно, ему не под силу.
Позднее г-н Хип покупает футбольную команду из третьей лиги. Это вложение не выглядит выгодной инвестицией. Единственным очевидным преимуществом выглядело ее расположение в главном городе страны. Однако Хип перемещает команду в родной город (порядка 30 тыс. жителей), где прибыль от команды должна упасть еще больше в виду меньшего числа фанатов.
В схеме налицо все индикаторы невыгодного бизнеса: однако зарплаты, выплачиваемые команде, превосходят средние рыночные для команд аналогичной категории, в то время как компании-спонсоры обладают сравнительно низкой платежеспособностью. Предположительно, это должно было увеличить стоимость франшизы, чтобы придать инвесторам вид уважаемых предпринимателей и важных фигур в спорте. Команда за год поднялась из третьей во вторую лигу. Впоследствии инвестор был вычислен страной, куда он иммигрировал, как руководитель крупной преступной группировки, занимающейся торговлей наркотиками.
Дело №3. Коррупция и политически значимые лица
Также в Мексике псевдо-бизнесмен, имеющий связи в местных правительственных кругах, покупает прибыльную футбольную команду в профессиональной лиге. Благодаря команде и матчам, которые пользуются популярность среди чиновников, у него появляется доступ к влиятельным политическим деятелям. В силу чего он заручается их поддержкой и получает подряды на ключевые городские работы. Это распространенная схема, когда компания, выполняющая различные виды работ, инвестирует в футбольные команды и выигрывает впоследствии от получения значимых социальных контрактов. Предполагается наличие акта коррупции, связанной с футбольными клубами.
Дело №4. Собственность в футбольном клубе
В Италии была попытка отмывания денег через покупку известной итальянской футбольной команды. Расследование началось в 2006 г. У прокуратуры возникли подозрения в финансовых преступлениях, включая отмывание денег, торговля инсайдерской информацией и нецелевое использование коммерческой информации.
Одна футбольная команда резко набирала популярность и пошли слухи о том, что она будет перекуплена. Прокуратура начала расследование по информации президента команды о том, что ему угрожали с целью заставить продать его акции. Одновременно с этим группа бизнесменов объявила о предстоящей покупке команды фармацевтической компанией. Сумма – 24 млн. евро. Фармацевтическая фирма опровергла эту информацию.
Guardia di Financa Италии было вынесено 9 ордеров на арест. Начались расследования в отношении источника озвученных средств. Расследование проводилось совместно с ПФР Италии и показало, что обозначенные суммы поставлялись криминальной группировкой из Центральной Италии.
Впоследствии денежные средства, предложенные команде в качестве финансирования, были направлены на покупку недвижимости и вследствие чего – арестованы судебными властями.
Попытка перекупить футбольную команду за счет преступных денег была пресечена. Преследование мошенников продолжается.
Дело №5. Покупка игроков
Футбольный клуб в Латинской Америке, испытывающий финансовые трудности, подписывает управленческий контракт с Общественным инвестиционным фондом, который базируется в одном из налоговых оазисов. Фонд обязуется внести средства для покрытия долгов клуба на сумму порядка 50 млн. долл.
Ассоциация купила игрока из местного футбольного клуба (Аргентина) за 20 млн. долл. Футбольный клуб перемещает эти средства в бухгалтерию аргентинского футбольного клуба, находящуюся на аутсорсинге в третьей стране. Эти деньги не попадают в Аргентину. О происхождении денег ничего неизвестно. Одновременно с этим деньги попадают на счет аргентинского футбольного клуба в банке, который расположен в стране с большим финансовым рынком.
Пример 7. Необычные ставки
В Бельгии несколько людей регулярно посещали казино в Европе в стране «А», покупали фишки на большую сумму. Один из них иностранец и не имел никакого отношения к стране «А». Остальные были связаны с футболом. Полиция показала, что эти физлица фигурируют по расследованию о подставных матчах. Предположительно, иностранец подкупал игроков перед определенными матчами за счет нелегальных доходов от ставок на матчи, результаты которых были заранее фальсифицированы.
Компания, принимающая ставки по Интернету, учрежденная за рубежом, зафиксировала невероятно высокие ставки на эти матчи. Иностранец инвестировал в различные клубы, чтобы контролировать и коррумпировать игроков, для обеспечения определенного результата матчей.
Пример 8. Допинг
Компания DIET, занимающаяся продажей заменителей продуктов, имела банковский счет, поверенным по которому выступал г-н Лейт. Вследствие некоторых изменений в уставных документах компании, включая изменение юридического адреса, активность по счету компании значительно возросла. В течение нескольких месяцев операции по кредитам достигли 2 млн. евро. Международные переводы также имели место, в то время как раньше такой активности по счетам не наблюдалось.
Анализ показал, что большинство операций были связаны с ветеринаром по фамилии Хони. Эти операции заключались в оплате счетов. Официальная деятельность компании не объясняла, каким образом ветеринар мог быть одним из клиентов.
Г. Лейт и г. Хони также проходили по уголовным делам по торговле гормональными препаратами как допингом для велосипедистов и футболистов.
Кстати. Рабочей группой ФАТФ внесено предложение по ориентированию работы не только на частный сектор, но и правоохранительные органы. Это направление предполагает изучение лучших национальных практик по оценке рисков и угроз отмывания денег/финансирования терроризма в контексте инфраструктуры взаимодействия между правоохранительными органами.
Среди других предлагаемых направлений работы – изучение темы влияния мирового финансового кризиса на тенденции отмывания денег и финансирования терроризма в странах «Большой двадцатки» (обсуждение темы запланировано на октябрь 2009 г.)
Источник — Росбанк
Смотрите также:
- Российские «фараоны». В стране насчитали 20 тысяч финансовых пирамид →
- Все грани пирамиды. Каковы современные наследники «МММ» →
- Инвестиции: просто о сложном →
Отмывание денег во время кризиса стало еще более привлекательным бизнесом
Отмывание денег — один из самых процветающих бизнесов во всем мире. В наши неспокойные времена он стал еще более привлекателен, в нем появились новые игроки и новые креативные методы. Группа по разработке финансовых средств борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF) подготовила отчет о том, каким образом деньги отмываются с помощью футбола.
В отчете FATF перечислены различные способы, которые используются в футболе для отмывания денег, а также приводятся интересные обоснования. Любой спорт, в котором крутятся большие деньги — будь то футбол, теннис, крикет, гонки, автоматически становится полем для деятельности по отмыванию денег.
В условиях кризиса неизбежно растет число зрителей футбола
В нынешние кризисные времена банки и финансовые институты испытывают на себе пристальное внимание органов контроля и ужесточают внутренний аудит и проверки. Куда же податься мошенникам? В условиях растущей безработицы число зрителей спортивных соревнование неизбежно растет, а вместе с ним и доходы, например, футбола. Достаточно только взглянуть на рекордно высокие суммы, которые выплачиваются нынче за спортсменов, чтобы понять, что на спорте кризис практически не отразился.
По данным исследования, некоторые виды спорта оказались наиболее уязвимыми для криминального отмывания денег. В их числе — футбол, крикет, регби, скачки, автогонки, хоккей, баскетбол и волейбол. Спорт как бизнес привлекателен для преступных организаций не только своей прибыльностью — важным фактором являются связи и социальный престиж. Популярные виды спорта могут стать для криминальных деятелей пропуском в лагерь «знаменитостей».
Особенное место в связи с этим занимает футбол, который является одним из популярнейших видов спорта в мире. Всего зарегистрировано 38 млн игроков и 5 млн судей и административных работников. Существует определенная связь между криминальными организациями и миром футбола — начиная от международных преступных организаций, вовлеченных в наиболее известные футбольные клубы, и заканчивая преступными связями в небольших местных командах или даже в любительском футболе.
В ходе исследования было выявлено, что некоторые финансовые операции повышают риск отмывания денег в футболе. Как пишет FATF, эти процессы связаны как с владельцами футбольных клубов, рынком трансферов, тотализаторами, так и правами на использование образа, спонсорство или рекламу. Инвестиции в футбольные клубы можно использовать для интегрирования денег незаконного происхождения в финансовую систему. Более того, как утверждает отчет, преступники видят в футболе идеальный инструмент отмывания денег.
Наркоторговля и инвестиции в футбол
В отчете для иллюстрации приводится история некоего «мистера Хипа», который жил в небогатой семье в небольшом городе, затем эмигрировал за границу. Спустя пять лет вернулся с большим количеством денег в качестве собственника различных компаний в прилегающем регионе, которые требовали немалых вложений, явно за пределами его финансовых возможностей.
Позднее мистер Хип купил футбольный клуб третьего дивизиона, который не представлял собой привлекательной инвестиции. Его единственным преимуществом было расположение в крупном городе страны. Однако мистер Хип перевел клуб в небольшой городок с населением не больше 30 тысяч человек, где из-за низкого числа поклонников его прибыли, казалось, неминуемо упадут.
Но не тут-то было — зарплаты и расходы на инфраструктуру начали повышаться. Все эти действия, как оказалось, были направлены на то, чтобы узаконить владельца клуба в роли предпринимателя в спортивной сфере и как уважаемого человека. Позже команда перешла во второй дивизион. Спустя некоторое время выяснилось, что инвестор был главой сети, занимающейся наркоторговлей.
Еще один пример, который приводится в отчете, касается игрока, купленного клубом за 10 млн евро. При этом в официальных документах значится сумма в 5 млн евро. Суть заключается в том, что 10 млн евро предоставляются инвесторами, которые платят 5 млн евро в фонд подбора талантливых игроков, а еще 5 млн евро, которые могут быть «грязными деньгами», предоставляют клубу «из-под полы».
Игрок должен повысить свои данные, с тем чтобы потом его можно было перепродать в другой клуб, например, за трансферную оплату в 15 млн евро. Все вовлеченные лица выиграют от этой процедуры купли-продажи. Клуб может за дополнительные 5 млн евро купить лучшего игрока. Инвесторы же отмывают 5 млн евро и получают прибыль со своей инвестиции. Агент футболиста получает хорошую комиссию, так как игрока покупают за 10 млн вместо пяти, а потом продают за 15.
Отмывание денег, коррупция, торговля людьми, незаконный оборот наркотиков, уход от уплаты налогов — все это скрытая, неизвестная часть современного футбольного бизнеса. Такое мнение содержится в докладе межправительственной организации FATF. По мнению российских футбольных агентов, схемы махинации в отечественном футболе стабильно работают и используются для отмывания денег и подкупа судей.
В среду межправительственная организация «Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» (FATF), созданная для выработки и реализации коллективных мер борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, опубликовала доклад. Главной темой данного документа стал футбол, который в настоящее время становится все более популярным инструментом для различных махинаций.
В период кризиса, а также из-за устаревания схем по отмыванию денег преступному сообществу все сложнее производить махинации с помощью различных подставных фирм и сделок с недвижимостью. В силу этого преступники все чаще используют футбол для реализации своих грязных дел. Возможно, под видом покупки того или иного клуба, трансфера того или иного футболиста, а также под видом той или иной букмекерской конторы происходит отмывание преступных денег.
По мнению FATF, футбол может использоваться также в качестве прикрытия других преступных деяний, в частности коррупции, торговли людьми, незаконного оборота наркотиков и ухода от уплаты налогов.
Агенты и подставные фирмы
В качестве доказательств представители FATF описали два ранее неопубликованных примера уклонения от уплаты налогов в Великобритании. Имена действующих лиц не называются, однако, по мнению составителей доклада, данные примеры стоит рассматривать без привязки к определенным лицам, поскольку они являются уже отработанными преступными схемами.
В первом примере некий клуб приобретает игрока за определенную сумму. Однако большая часть этой суммы, которая предназначается игроку, перенаправляется за границу некоему иностранному агенту. Затем агент встречается с футболистом за границей и передает часть этой суммы в размере £300 тыс. По данным FATF, клуб в полной мере осознавал, что часть суммы была проведена вышеописанным способом, в результате чего он смог сэкономить £38 тыс., которые должны были пойти в качестве налоговых отчислений.
Во втором примере подробно описывается, как клуб отмывает деньги, используя для получения выгоды от продажи имиджа игрока по всему миру подставную фирму, имевшую стопроцентный возврат налоговых отчислений.
«В России подобные схемы действуют сплошь и рядом»
Кроме того, организация проанализировала результаты опроса представителей властей и футбольных клубов в 25 странах и выявила более 20 случаев отмывания денег. В организацию FATF входит 32 страны, а две – Индия и Южная Корея являются наблюдателями. Россия вступила в организацию в 2003 году. C 2004 года в деятельности FATF от имени России участвует Федеральная служба по финансовому мониторингу.
«Подобные схемы существуют в России сплошь и рядом, — заявил Infox.ru известный футбольный агент, пожелавший остаться неизвестным. – Типичная схема: предположим, футболист стоит 100 рублей, а агент получает от клуба комиссионные в размере 500 рублей. Данная сумма перечисляется агенту на счет. Положенную себе часть агент забирает, а остальную перечисляет обратно в клуб, который купил игрока, или в клуб, который его продал.
«Проще говоря, все это обналичивание денег с помощью агентов. Эти схемы работают, и практически все ими пользуются. У меня тоже было много таких вариантов, и я их использовал», — заявил агент.
«Когда нужны деньги на подкуп судей, появляемся мы»
«Кроме того, данные схемы существуют не только для того, чтобы уходить от налогов, но и для того, чтобы люди, которые работают в клубе, смогли заработать лишние деньги или потратить их на другие нужны, например подкуп судей. Такой вариант очень выгоден работникам именно бюджетного клуба, ведь нельзя же прописать в статье бюджета: такая-то сумма на подкуп судей, сказал агент.
«Естественно, когда губернатор платит три миллиона долларов в год на содержание команды первой лиги, когда у футболистов заплата десять тысяч долларов и премиальные от двух до четырех тысяч за игру, говорить инвесторам о том, что вот такая-то сумма нужна на судей, просто немыслимо, — сказал Infox.ru другой представитель футбольного мира. – Возникает вопрос, откуда вытащить деньги на судей, которым платят абсолютно все. Вот тут-то и появляемся мы, агенты, и действуем с клубом по вышеописанной или иной схеме».
«Терек» — «Крылья Советов» — лишь вершина айсберга
Несмотря на то что Россия входит в «Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» и в нашей стране имеется федеральный орган исполнительной власти, который обязан противодействовать такого рода махинациям, данные схемы успешно работают. Если уж в обычной жизни такие махинации происходят сплошь и рядом, то до футбола у властей руки дойдут не скоро.
«В России ничего никогда не будет выявлено, по крайне мере в ближайшем будущем. Все же видели матч «Терек» — «Крылья Советов». Это лишь вершина айсберга, которая нечаянно показалась на горизонте. Пока мы будем смотреть тот футбол, который выгоден группе людей, зарабатывающей на этом деньги», — резюмировал агент.