Отмыть деньги через ломбард
Голь, как говорится, на выдумки хитра. Именно так можно охарактеризовать схему обналичивания денег через ломбарды, о которой сообщили СМИ. Ловкой схемой уже заинтересовались в Госдуме и в Банке России. Впрочем, подозрения, что это действует какая-то этническая преступная группировка, скорее всего, беспочвенны, считает собеседник Федерального агентства новостей, работающий в системе ломбардов.
Как рассказал журналистам председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, владельцы ломбардов уже попросили депутатов о встрече, поскольку накопился целый ряд неурегулированных вопросов.
Ранее «Ведомости» сообщили, что владельцы ломбардов обнаружили новую схему по обналичиванию денег. Клиенты сдавали достаточно дорогие ювелирные изделия и буквально через несколько минут выкупали их с использованием кредитной карты. При этом процент, который берет ломбард за однодневное хранение, гораздо меньше, чем процент по обналичке у большинства банков, так что схема формально не противоречила закону.
Предприимчивые граждане закладывают в ломбард вещь, а через минуту выкупают ее, используя кредитку, всего за 0,3–0,4%, рассказал журналистам гендиректор сети «Фианит-ломбард» Станислав Боронин. В то время как за снятие наличных с кредиток банки берут комиссионные от 1% до 6% от снимаемой суммы.
Сообщалось, что клиенты таким способом обналичивали достаточно крупные суммы под минимальный процент. При этом, как рассказали представители ломбардов, эта процедура носила достаточно организованный характер. А когда ломбарды пытались препятствовать таким аферам, «обиженные» клиенты подавали в суд, впрочем, как правило проигрывали.
«В четвертом квартале 2016 года с данной схемой столкнулось три региональных ломбарда», — рассказали в Банке России. Суммы, которые фигурировали в этой схеме, по данным ЦБ, составляли примерно 100 миллионов рублей в месяц.
Как отмечала ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина, в 2016 году объем нелегально выведенных из России денег составил 190 миллиардов рублей. Впрочем, как сообщает «Лента.ру» со ссылкой на Reuters, по словам Набиуллиной, объем выведенных из России денег за 2016 год по сравнению с предыдущим годом сократился в 2,5 раза.
Федеральное агентство новостей на условиях анонимности побеседовало с представителем одной из петербургских сетей ломбардов. Как рассказал собеседник ФАН, руководство петербургских ломбардов знает об этой проблеме, с которой сталкиваются крупные сети. Однако, отметил источник, для их сети эта ситуация неактуальна, поскольку выкуп закладов у них возможен только за наличный расчет.
«Во-первых, при выкупе залога мы не принимаем оплату кредиткой, — отметил сотрудник ломбарда. — У нас кредитки действуют только в магазинах при покупке изделий, которые не выкупили клиенты, и которые поступили в продажу. То есть за пользование займом клиенты у нас расплачиваются только наличкой».
«Во-вторых, — продолжил собеседник ФАН, — если клиенты хотят выкупить изделие в тот же день, когда сдали, мы с них вообще ничего не берем. Мы просто отменяем залог. Потому что у нас минимальный срок, на который можно заложить вещь, — два дня. А если клиент придет выкупать залог на следующий день, то он заплатит за два дня, причем, как я уже отметил, наличкой».
По словам сотрудника ломбарда, клиентов, которые сразу выкупают заложенную вещь, в принципе очень мало — один-два в месяц.
«Так что в наших условиях эта схема обналички, о которой сообщалось в прессе, явно не действует», — отметил собеседник ФАН.
При этом подозрения, что незаконной обналичкой через ломбарды может заниматься некая «цыганская мафия», собеседнику ФАН не кажутся достойными внимания, хотя цыгане достаточно частые клиенты петербургских ломбардов.
«Думаю, что это несерьезно, — отметил он. — У большинства из них нет кредитных карт, кстати, среди наших клиенток из цыганских общин, которые закладывают свои ювелирные издения, довольно много почти неграмотных». При этом, по словам собеседника, цыгане приносят их сети значительную часть выручки.
При этом для клиентов ломбардов действуют очень жесткие правила идентификации личности, подчеркнул он.
«Обязательно нужен паспорт, без паспорта вообще ничего не берем. Работаем, конечно, и с иностранцами — для нас гражданство клиента значения не имеет. Но мы обязательно фиксируем, откуда клиент, и проверяем его миграционную карту, которая обязательно должна быть действующей. Без этого клиент не обслуживается. А так нам все равно, откуда он, ведь он оставляет нам залог», — отметил сотрудник ломбарда.
Ïîìíèòå ìàòåðèàë î ïîõîðîíàõ àóäèòîðñêîé òàéíû? Ëåæèò òóò, åñëè ÷òî:
https://pikabu.ru/story/biznesnekrolog_pomnim_skorbim_586722…
Ìàòåðèàë âûçâàë æèâåéøèé èíòåðåñ è ìàññó âîïðîñîâ, ñ ïîæåëàíèÿìè ïîäðîáíîñòåé. Èòàê
Ãëàâíûé ãðîáîâùèê àóäèòîðñêîé òàéíû Ìèíôèí ÐÔ.  ñâîåì èíôîðìàöèîííîì ñîîáùåíèè îò 25.04.2018 ¹ÈÑ-àóäèò-22 «Î òðåáîâàíèÿõ ê àóäèòîðàì â îòíîøåíèè ïðîòèâîäåéñòâèÿ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà», îí ÷åòêî è íåäâóñìûñëåííî äàåò ïîíÿòü, êàê òåïåðü ýòî äîëæíî ðàáîòàòü:
— Åñëè àóäèòîð ïðè îêàçàíèè àóäèòîðñêèõ óñëóã ïðè íàëè÷èè ëþáûõ îñíîâàíèé ïîëàãàòü, ÷òî ñäåëêè èëè ôèíàíñîâûå îïåðàöèè àóäèðóåìîãî ëèöà ìîãëè èëè ìîãóò áûòü îñóùåñòâëåíû â öåëÿõ ëåãàëèçàöèè è îòìûâàíèÿ äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, èëè ôèíàíñèðîâàíèÿ òåððîðèçìà, òî àóäèòîð îáÿçàí óâåäîìèòü îá ýòîì Ðîñôèíìîíèòîðèíã.
— Âàæíî(!!!) äîëæåí óâåäîìèòü, íå óâåäîìëÿÿ ó÷ðåäèòåëåé èëè äèðåêòîðîâ àóäèðóåìîé êîìïàíèè.
Ìèíôèí óñïîêàèâàåò àóäèòîðîâ, ìîë ïåðåäà÷à àóäèòîðàìè èíôîðìàöèè â Ðîñôèíìîíèòîðèíã «íå ÿâëÿåòñÿ íàðóøåíèåì àóäèòîðñêîé òàéíû (÷àñòü 4 ñòàòüè 9 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà «Îá àóäèòîðñêîé äåÿòåëüíîñòè»)».
Òàê ÷òî çàâòðà, íå èñêëþ÷åíî, àäâîêàòû áóäóò îáÿçàíû ñòó÷àòü â ñëåäñòâèå è ñóä íà ñâîèõ æå ïîäçàùèòíûõ, è ýòî òîæå íå áóäåò ÿâëÿòüñÿ íàðóøåíèåì àäâîêàòñêîé òàéíû. Íî ýòî ìû îòâëåêëèñü, èçâèíèòå.
Îòäåëüíî ñòîèò îòìåòèòü, ÷òî îáÿçàííîñòü «íàñòó÷è íà êëèåíòà» ðàñïðîñòðàíÿåòñÿ íå òîëüêî íà àóäèòîðîâ, íî è íà êîìïàíèè, îêàçûâàþùèå êëèåíòàì áóõãàëòåðñêèå óñëóãè. Äàáû èñêëþ÷èòü äâîÿêîòîëêîâàíèå, òàê ïðÿìî è íàïèñàíî:
«íà ëèö, îñóùåñòâëÿþùèõ ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü â ñôåðå îêàçàíèÿ áóõãàëòåðñêèõ óñëóã, â ñëó÷àÿõ, êîãäà îíè ãîòîâÿò èëè îñóùåñòâëÿþò îò èìåíè èëè ïî ïîðó÷åíèþ ñâîåãî êëèåíòà îïðåäåëåííûå îïåðàöèè».
Òî åñòü èìåþòñÿ ââèäó íå òîëüêî ôèçè÷åñêèå ëèöà (àóäèòîðû, áóõãàëòåðû), íî è þðèäè÷åñêèå (êîíñàëòèíãîâûå è îáñëóæèâàþùèå ïî àóòñîðñèíãó êîìïàíèè). Äëÿ ïîíèìàíèÿ òîãî, êàê è ÷òî ñëåäóåò äåëàòü íà ýòîì ïîïðèùå, ñóùåñòâóþò:
Ðåêîìåíäàöèè ïî èñïîëíåíèþ ëèöàìè, îñóùåñòâëÿþùèìè ïðåäïðèíèìàòåëüñêóþ äåÿòåëüíîñòü â ñôåðå îêàçàíèÿ áóõãàëòåðñêèõ óñëóã, òðåáîâàíèé çàêîíîäàòåëüñòâà î ïðîòèâîäåéñòâèè ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà.
Ýòîò äîêóìåíò äåòàëüíî ðàñïèñûâàåò, ÷òî äîëæíû äåëàòü èíäèâèäóàëüíûå ïðåäïðèíèìàòåëè-áóõãàëòåðû, áóõãàëòåðñêèå êîìïàíèè èëè áóõãàëòåðñêî-àóäèòîðñêèå êîìïàíèè â îòíîøåíèè ñâîèõ êëèåíòîâ.
Íàïðèìåð ïóíêò 4 ÷åòêî ãîâîðèò: «Þðèäè÷åñêèå ëèöà è èíäèâèäóàëüíûå ïðåäïðèíèìàòåëè, îñóùåñòâëÿþùèå ñâîþ äåÿòåëüíîñòü â ñôåðå îêàçàíèÿ áóõãàëòåðñêèõ óñëóã, êîòîðûå ãîòîâÿò èëè îñóùåñòâëÿþò îò èìåíè èëè ïî ïîðó÷åíèþ ñâîåãî êëèåíòà ñäåëêè ñ íåäâèæèìûì èìóùåñòâîì, óïðàâëåíèå äåíåæíûìè ñðåäñòâàìè, öåííûìè áóìàãàìè èëè èíûì èìóùåñòâîì êëèåíòà, óïðàâëåíèå áàíêîâñêèìè ñ÷åòàìè èëè ñ÷åòàìè öåííûõ áóìàã, ïðèâëå÷åíèå äåíåæíûõ ñðåäñòâ äëÿ ñîçäàíèÿ îðãàíèçàöèé, îáåñïå÷åíèÿ èõ äåÿòåëüíîñòè èëè óïðàâëåíèÿ èìè, ñîçäàíèå îðãàíèçàöèé, îáåñïå÷åíèå èõ äåÿòåëüíîñòè èëè óïðàâëåíèÿ èìè, à òàêæå êóïëþ-ïðîäàæó îðãàíèçàöèé (äàëåå ëèöà, îêàçûâàþùèå áóõãàëòåðñêèå óñëóãè), îáÿçàíû ïðèíèìàòü ìåðû, íàïðàâëåííûå íà ïðîòèâîäåéñòâèå ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèþ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, è ôèíàíñèðîâàíèþ òåððîðèçìà ñ ó÷åòîì ïîëîæåíèé ñòàòüè 7.1 Ôåäåðàëüíîãî çàêîíà ¹ 115-ÔÇ».
À ïóíêò 5, ñî ññûëêîé íà ñòàòüþ 7.1 ¹ 115-ÔÇ, îáÿçûâàåò:
5.1. Ðàçðàáîòàòü ïðàâèëà âíóòðåííåãî êîíòðîëÿ
5.2. Íàçíà÷èòü ñïåöèàëüíîå äîëæíîñòíîå ëèöî
5.3. Èäåíòèôèöèðîâàòü êëèåíòà .
Ïðèçíàêàìè òîãî, ÷òî íà êëèåíòà íàäî ñòó÷àòü â Ðîñôèíìîíèòîðèíã, ÿâëÿþòñÿ:
— çàïóòàííûé èëè íåîáû÷íûé õàðàêòåð ñäåëêè, íå èìåþùèé î÷åâèäíîãî ýêîíîìè÷åñêîãî ñìûñëà èëè î÷åâèäíîé çàêîííîé öåëè.
— åñëè ñäåëêà íå ñîîòâåòñòâóåò öåëÿì äåÿòåëüíîñòè îðãàíèçàöèè, óñòàíîâëåííûìè ó÷ðåäèòåëüíûìè äîêóìåíòàìè.
— âûÿâëåíèå íåîäíîêðàòíîãî ñîâåðøåíèÿ îïåðàöèé èëè ñäåëîê, õàðàêòåð êîòîðûõ äàåò îñíîâàíèå ïîëàãàòü, ÷òî öåëüþ èõ îñóùåñòâëåíèÿ ÿâëÿåòñÿ óêëîíåíèå îò ïðîöåäóð îáÿçàòåëüíîãî êîíòðîëÿ.
— èíûå îáñòîÿòåëüñòâà, äàþùèå îñíîâàíèÿ ïîëàãàòü, ÷òî ñäåëêè îñóùåñòâëÿþòñÿ â öåëÿõ ëåãàëèçàöèè (îòìûâàíèÿ) äîõîäîâ, ïîëó÷åííûõ ïðåñòóïíûì ïóòåì, èëè ôèíàíñèðîâàíèÿ òåððîðèçìà.
Òî åñòü çà âñå!
Âû áóõãàëòåð? È ãîòîâû âûïîëíèòü òðåáîâàíèÿ Ìèíôèíà è íàñòó÷àòü íà òîãî, êòî âàì ïëàòèò çàðïëàòó? Òîãäà âàì ïðèäåòñÿ âûïîëíèòü åùå è òàêèå òðåáîâàíèÿ:
— Ëèöà, îêàçûâàþùèå áóõãàëòåðñêèå óñëóãè, ïðåäîñòàâëÿþò â Ðîñôèíìîíèòîðèíã èíôîðìàöèþ î ïîäîçðèòåëüíûõ îïåðàöèÿõ â âèäå ôîðìàëèçîâàííûõ ýëåêòðîííûõ ñîîáùåíèé (äàëåå ÔÝÑ)
— ÔÝÑ ïîäïèñûâàåòñÿ óñèëåííîé êâàëèôèöèðîâàííîé ýëåêòðîííîé ïîäïèñüþ»
— Ëèöàì, îêàçûâàþùèì áóõãàëòåðñêèå óñëóãè, öåëåñîîáðàçíî ó÷àñòâîâàòü â äîáðîâîëüíîì ñîòðóäíè÷åñòâå ñ Ðîñôèíìîíèòîðèíãîì ïóòåì çàïîëíåíèÿ îïðîñíûõ ëèñòîâ, àíêåò â Ëè÷íûõ êàáèíåòàõ
Îò àâòîðà:
Ìîÿ êîìïàíèÿ çàíèìàåòñÿ îáñëóæèâàíèåì áèçíåñ-èíòåðåñîâ äðóãèõ þðèäè÷åñêèõ ëèö áîëåå 15 ëåò. Áóõîáñëóæèâàíèå, þðîáñëóæèâàíèå, íàëîãîâûå êîíñóëüòàöèè, êîíñàëòèíã, îïòèìèçàöèè íàëîãîâûå è óïðàâëåí÷åñêèå, ñóäåáíîå ïðåäñòàâèòåëüñòâî è òàê äàëåå. Ïåðåâèäàëè ìû ñ ñîòðóäíèêàìè ìíîãîå. È íè ðàçó íå âèäåëè êëèåíòà, îòìûâàþùåãî ïðåñòóïíûå äîõîäû è/èëè ôèíàíñèðóþùåãî ýêñòðåìèçì ñ òåððîðèçìîì.
Êàê âû õîòü âûãëÿäèòå-òî, à? Êòî âû òàêèå, ÷òî ñïåöèàëüíî ïîä âàñ ïèøóò çàêîíû è îñëîæíÿþò æèçíü ìèëëèîíàì äðóãèõ ëþäåé? Âû íàì õîòü ôîòêó ïðèøëèòå.
Ìû åå ðàñïå÷àòàåì è áóäåì ñ íåé âñåõ îñòàëüíûõ ñðàâíèâàòü.
À òî åðóíäà êàêàÿ-òî ïîëó÷àåòñÿ ìû äîëæíû âàñ ëîâèòü è íà âàñ ñòó÷àòü, à êàê âû âûãëÿäèòå — ìû íå çíàåì! Õîòü ÷åðåç íàøè ðóêè îêîëî 100.000 ÈÏ è ÎÎÎ ïðîøëî
Доброго времени суток, любители закона!
Иногда бывают моменты у многих, когда просто заканчиваются деньги. И срочно нужно их где то брать, но кредит не дают, а в долг просить не удобно. Многие решают этот вопрос, закладывая в ломбард свое золото и технику
Однако мало кто знает, что в ломбардах могут ну очень сильно обманывать на ценность тех или иных вещей. И вследствие применение некоторых «хитростей» скупщиками — Вы можете потерять много денег. Расскажу про хитрости, и как их избежать:
Напишите внизу Вашу историю по теме ???????? , и свое отношение к таким мошенникам
Ставьте палец вверх! Подписывайтесь на канал! Пишите в комментариях Ваше мнение о жуликах в ломбардах и как не попасться
Как правило мошенникам в ломбардах плевать на людей, кто бы перед ними не был, и главное для них это деньги.
Для того чтобы не попасться на удочку жуликов при сдаче имущества, нужно знать примерную среднюю рыночную стоимость своего золотого изделия, или ее вес, а также стоимость техники данной марки данного года.
Как обманывают:
1) Скупка зубного золота. зубное золото имеет пробу 850, и стоит дороже чем большинство изделий 585 пробы. Однако жулики скупают его по той же цене.
2) Другие жулики дают объявление о большой цене скупки золота, выше чем у остальных. Не нужно ходить к таким, ведь скорее всего это мошенники. Ведь обвесят они Вас очень хорошо.
3) Обвешивание. Когда мошенник взвешивает Ваше золото, то на его заранее настроенных весах выставлена мера не в весах, а в пеннивейтах. И граммовка будет на несколько грамм меньше. То есть заплатят Вам намного меньше чем должны, хоть даже была и высокая цена скупки.
Здесь идет расчет на не сообразительных клиентах, и легкая настройка весов в одно нажатие кнопки. А также незнание веса изделия.
4) «Пробы нет». Есть очень много золота без пробы — переплавленного, особенно того что осталось от родственников. При сдаче их в ломбард, многие говорят, что это лом, и возьмут их раза в 1,5-2 дешевле рыночной цены золота. И люди сдают. Но тут важно знать, что золото не меняет свой состав в независимости от того какая там стоит проба. И жулики рассчитывают на Вашу срочность и безграмотность.
5) Пока золото с драгоценным камнем в залоге, камень могут заменить, на не настоящий, а золото «обеднить»
Не забудем и про технику. Там тоже свои виды обмана, которые Вы можете не заметить
Сдача техники:
6) При сдаче техники в ломбард в залог, может случиться подмена внутренних комплектующих на менее мощные, или на те которым осталось дожить два понедельника. Ваши хорошие комплектующие могут быть сняты, и ничего не докажете.
7) При сдаче техники, видя что клиент в ней разбирается, или у него крайне бедственное положение — работник ломбарда, крайне сильно занизит цену на товар. Так что гораздо выгоднее, хоть и не так быстро технику лучше продать на сайте объявлений.
Советы как не потерять деньги:
1) Ничего не сдавать в ломбарды. Либо сдавать в большие сетевые ломбарды, с хорошей репутацией.
2) Знать вес золота, его пробу, среднюю цену техники.
3) Опечатывать технику при залоге, и знать какой камень в золотом кольце
4) Взвешивать золото в нескольких ломбардах. Или взвесить на весах 5рублевую монету. Ее вес — 6,4 грамма
Смогли они обмануть Вас? Как относитесь к такому обману?
Спасибо за прочтение! Подписывайтесь на канал! Ставьте ???????? !
Объемы выданных населению средств ломбардами сопоставимы с объемами банковского кредитования. К такому выводу пришли финансисты из Росфинмониторинга и ЦБ. Представители Лиги ломбардов поясняют, что это связано с активизацией псевдоломбардов, занимающихся исключительно незаконной обналичкой. В столичном ГУВД подтверждают это и уже возбудили уголовное дело против крупной межрегиональной сети ломбардов, отмывавшей ежемесячно по 2 млрд руб.
«Не так давно Росфинмониторинг проводил для специалистов по раскрытию налоговых преступлений совещание, где нам заявили, что, по данным ЦБ, в последнее время объемы выдачи средств населению ломбардами стали сопоставимы с объемами кредитования населения банками», — рассказал РБК daily источник в столичном ГУВД.
В начале текущего года ЦБ сообщал в «Обзоре финансовой стабильности», что в 2009 году на фоне резкого сокращения кредитования населения вырос спрос на услуги ломбардов. «Благодаря особенностям структуры залогового имущества, а также высоким ставкам по кредитам ломбарды избежали значительного роста рисков и увеличили объем кредитования на 18% по сравнению с 2008 годом», — сообщил регулятор в отчете.
Рост выдачи средств ломбардами подтверждают и в Росфинмониторинге. «Существенное увеличение объемов предоставления ломбардами займов физлицам произошло в конце 2008 года и в 2009 году, что обусловлено развитием кризисной ситуации и сравнительно простой и доступной процедурой получения краткосрочных займов», — сообщили РБК daily в пресс-службе ведомства.
Достоверной статистики объемов выданных ломбардами средств не существует. В начале этого года гендиректор «Объединенного ломбарда» (Санкт-Петербург) Дмитрий Терентьев оценивал общий объем задолженности граждан перед ломбардами в 120—180 млн долл. По другим данным, только в Москве клиенты были должны ломбардам 3,5 млрд руб., а по всей России — порядка 20 млрд (около 650 млн долл.). Называлась также сумма 1,2 млрд долл.
«В Росфинмониторинге часто говорят, что ломбарды выдают много средств, но это не так, поскольку они берут в расчет и ненастоящие ломбарды, занимающиеся исключительно обналичкой», — отметил в разговоре с РБК daily исполнительный директор некоммерческой организации Лига ломбардов Александр Томсон. По его словам, такие конторы могут быть зарегистрированы как ломбард, но по сути никакого отношения к ломбардам не иметь. «Обычному клиенту туда зайти нельзя, там сидит охранник и никого не пускает. Хотя встречаются и ломбарды, которые совмещают официальную деятельность с нелегальной», — отметил г-н Томсон.
В Росфинмониторинге это косвенно подтверждают. «В условиях роста масштабов «кредитования» населения ломбардами нами зафиксирована активность некоторых недобросовестных участников рынка, которая выражалась не в предоставлении соответствующих услуг населению, а в осуществлении «услуг» по «обналичиванию» денежных средств», — указали в ведомстве.
«Этим летом нами пресечена деятельность крупнейшей межрегиональной сети ломбардов, имевшей более сотни пунктов в Москве, Санкт-Петербурге и других российских городах», — сообщил РБК daily источник в Управлении по налоговым преступлениям ГУВД по Москве. Название сети милиционеры в интересах следствия пока не называют. Только по предварительным подсчетам, через закрытые ломбарды ежемесячно обналичивалось по 2 млрд руб. У аферистов изъяты тысячи бланков о якобы сданных людьми ценностях. При этом цена на сданное имущество бралась «экспертами» ломбардов с потолка, и для придания солидности суммы фигурировали не круглые, а вплоть до копеек. Паспорта для операций использовались либо утерянные, либо самих сотрудников ломбардов и их родственников. В настоящий момент против руководителей сети возбуждено уголовное дело, проводится расследование.
Выход ломбардов на рынок обналички связан с простотой открытия таких заведений, поясняет директор Лиги ломбардов. «Открыть новый ломбард технически и экономически совсем несложно, деньги большие не потребуются», — рассказал г-н Томсон.
Однако рост объемов выдачи средств населению заметен, даже если брать во внимание только легальные ломбарды. По данным Лиги ломбардов, в целом по России в 2009—2010 годах объемы выданных ломбардами кредитов увеличились более чем на 20%. «В одной Москве сегодня более 300 легальных, стабильных, крупных ломбардов, не считая мелочевки, которые занимаются легальной деятельностью, но быстро лопаются, — говорит г-н Томсон. — Ломбард должен выжить год-полтора, а многие учредители надеются получать прибыль уже через два-три месяца».
По оценке ЦБ, в России работает до 5 тыс. ломбардов, точное число участников рынка неизвестно, потому что единого регулятора у ломбардов нет. В целом деятельность этих организаций регулируется законом «О ломбардах», вступившим в силу в 2008 году. «В кризис из-за ужесточения требований ЦБ объемы кредитов у банков сократились, и тогда ломбарды «подобрали» ставших им неинтересными клиентов, — считает старший юрист фирмы «Налоговик» Антон Кротин. — И тогда проблема ломбардов встала ребром — то ли надо их упорядочить и привести к нормам кредитных организаций, то ли надо вообще уничтожить».
По мнению эксперта, необходимо ввести какой-то надзорный орган, так как Росфинмониторинг проверяет ломбарды только на соответствие учетным данным — все ломбарды вместе с тотализаторами, лизинговыми компаниями и операторами по приему платежей числятся в специальном реестре, и надзор осуществляется только в рамках борьбы с отмыванием преступных средств. «В любом случае за ломбарды, грешащие не только обналичкой, но и скупкой краденного, пора всерьез взяться, — резюмирует г-н Кротин. — Для начала хотя бы следует заставить их бить чеки и наличность проводить через банки».